互聯(lián)網(wǎng)金融對商業(yè)銀行的營銷與對策

課題七 《互聯(lián)網(wǎng)金融對商業(yè)銀行的營銷與對策》
【課程背景】
1、互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展正在給銀行業(yè)的發(fā)展帶來巨大的沖擊：
一方面，互聯(lián)網(wǎng)金融新興參與者（第三方支付、P2P、眾籌、垂直搜索等）正大力布
局金融服務領域，銀行業(yè)在經(jīng)營理念與業(yè)務發(fā)展上面臨嚴峻挑戰(zhàn)；
另一方面，伴隨著銀行業(yè)開始積極擁抱互聯(lián)網(wǎng)、傳統(tǒng)業(yè)務紛紛觸網(wǎng)之際，銀行之間的
競爭趨于同質化、白熱化。在“互聯(lián)網(wǎng)
金融”時代下，商業(yè)銀行如何借勢突圍，實現(xiàn)業(yè)績持續(xù)增長,已成為銀行家必須要積極應
對的主題；
2、在應對互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊的探索過程中，銀行面臨著以下考驗：
在理念上：互聯(lián)網(wǎng)思維正在對銀行文化觀念、思維觀念帶來巨大沖擊，仍然堅持傳統(tǒng)
“工程師思維”成為銀行發(fā)力互聯(lián)網(wǎng)金融的重要短板；
在戰(zhàn)略上：銀行對互聯(lián)網(wǎng)金融的應對策略仍然主要聚焦在單項業(yè)務、產(chǎn)品上，當下銀
行更需要從整體上對業(yè)務布局、風控模式與盈利模式等重新統(tǒng)籌規(guī)劃與調整創(chuàng)新；
在客戶端：互聯(lián)網(wǎng)金融快速提高了客戶對銀行服務的預期，客戶需求更加復雜多樣，
個性化、差異化的服務不再是高端客戶的專屬，對銀行的客戶需求分析和服務能力提出
更高的要求；
在營銷上：互聯(lián)網(wǎng)為銀行營銷提供了新的介質和傳播模式，新興網(wǎng)絡傳播工具不斷涌
現(xiàn)，如何在平臺間增進營銷互動性、傳播性，實現(xiàn)營銷精準化、批量化，如何協(xié)同線上
線下的定位布局，發(fā)揮渠道合力成為營銷團隊新挑戰(zhàn)；
【課程收益】
從宏觀環(huán)境著眼到微觀業(yè)務聚焦，從發(fā)展理念融合到實操工具掌握
本課程洞悉商業(yè)銀行發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的機遇與挑戰(zhàn)，旨在提升銀行應對策略與實
現(xiàn)營銷創(chuàng)新；剖析互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)運營和盈利模式，深入解讀互聯(lián)網(wǎng)思維模式，強化互
聯(lián)網(wǎng)金融時代客戶群針對性應對策略，助力銀行傳統(tǒng)業(yè)務在互聯(lián)網(wǎng)金融時代的布局優(yōu)化
，探索線下網(wǎng)點與互聯(lián)網(wǎng)金融相融合的營銷理論和營銷O2O模式，推動銀行學習互聯(lián)網(wǎng)思
維，提升服務與產(chǎn)品競爭力，創(chuàng)新營銷模式，以更靈活、更動態(tài)、更前瞻的適應型戰(zhàn)略
來應對新的競爭。
【課程大綱】
第一篇：電子銀行營銷迭代
1、網(wǎng)銀的主要功能是什么？
中行網(wǎng)銀新模式
德意志銀行案例
2、信用卡是一種什么樣的工具？
中國信用卡報告
芝麻信用的啟示
VIP卡的啟示
汽車產(chǎn)業(yè)鏈大數(shù)據(jù)的教訓
3、手機銀行與微信銀行
浦發(fā)銀行手機銀行案例
浦發(fā)銀行微信銀行案例

4、電子銀行社會化營銷模式
工商銀行案例
微信平臺：商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品銷售的2種常見應用方式
微信平臺：深入應用的5種主要接口
微信平臺：深入應用的8大步驟
5、互聯(lián)網(wǎng)金融背景下電子銀行創(chuàng)新
課堂設計：我們的電子銀行優(yōu)化思路
第二篇：變化中的商業(yè)銀行
1、銀行互聯(lián)網(wǎng)化
四化建設
智慧銀行集中亮相：建設案例分析
銀行網(wǎng)點是否大規(guī)模裁撤？（民生銀行案例）
如何分流人員？如何提升技能？如何充實職能？
來自一線的感言：民生銀行案例
銷售化與智能化：民生銀行案例
2、現(xiàn)在就是未來
未來銀行案例研討：交通銀行案例
3、銀行互聯(lián)網(wǎng)化模式
4、銀行互聯(lián)網(wǎng)化經(jīng)驗教訓
5、銀行互聯(lián)網(wǎng)化趨勢
第三篇：挑戰(zhàn)互聯(lián)網(wǎng)銀行
1、五力模型與奔騰年代
2、就這樣被互聯(lián)網(wǎng)銀行顛覆
網(wǎng)商銀行案例研討
微眾銀行案例研討
80/20法則與2/80法則
為什么說我們是幸運的一群人？
3、數(shù)字技術優(yōu)化
利用數(shù)字技術優(yōu)化的組織
4、銀行的機會與挑戰(zhàn)
5、避免災難性的循環(huán)
第四篇：戰(zhàn)略選擇技術
1、戰(zhàn)略選擇技術與戰(zhàn)略分歧
2、WorkShop工作坊
SPACE：銀行差異化競爭戰(zhàn)略地位態(tài)勢與行動評估
3、全球銀行業(yè)展望
第五篇：商業(yè)銀行應對策略
1、銀行超越客戶期望的12種方式
2、以信息為主導實施轉型
創(chuàng)建以客戶為中心的銀行
財富云-微秘書終端：寧波銀行案例分析
6維度推進
服務對象的轉型
客戶滲透的價值
運作模式的轉型
躍出戰(zhàn)壕
增長模式的轉型 建立可持續(xù)的競爭優(yōu)勢
轉型的問題和困難
3、公司業(yè)務突破點
亞投行是一個籮筐/杠桿/支點，還是一個壁壘？
操作案例分析：某分行案例
銀行業(yè)務是一個動態(tài)發(fā)展的概念
符合現(xiàn)有監(jiān)管框架和市場環(huán)境要求的產(chǎn)品體系
重點新產(chǎn)品
案例分析：承債式并購業(yè)務
4、個金業(yè)務突破點
RFM精準營銷
課堂設計：銷售信
5、我們的應對策略行動方案
有哪些互聯(lián)網(wǎng)工具？
合作伙伴在哪里？
WorkShop工作坊：我們的應對策略行動方案
第六篇：跨越戰(zhàn)略轉折點
案例討論：老革命遇到新問題
1、商業(yè)銀行經(jīng)營體系變革創(chuàng)新
銀行變革創(chuàng)新基礎優(yōu)勢
競爭對手的軟肋
銀行變革創(chuàng)新9大途徑
2、沖擊與激勵
3、重構銀行愿景
4、跨越戰(zhàn)略轉折點
要點回顧·問題答疑

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