商業(yè)銀行利率市場化的布局

  培訓(xùn)講師：張宇

講師背景：
張宇老師——國際投資與財富管理資深專家?美國IFC集團(tuán)（世界銀行集團(tuán)成員）亞太區(qū)董事執(zhí)行主席?美國摩根大通集團(tuán)（美國第一大銀行跨國金融服務(wù)機構(gòu)）亞洲區(qū)的最佳合伙人?日本軟銀，美國摩根大通集團(tuán)亞洲區(qū)的最佳合伙人?亞洲失學(xué)兒童基金會（沃倫.巴菲 詳細(xì)>>

張宇
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商業(yè)銀行利率市場化的布局詳細(xì)內(nèi)容

商業(yè)銀行利率市場化的布局

商業(yè)銀行利率市場化的布局

主講：張宇 Andy Zhang

Duration：7 hours

 

第一章：利率市場化帶來的新機會（3hours, half day）

一．利率市場化后帶來的新的業(yè)務(wù)模式

 

Ａ．從香港摩根大通（JP Morgan?。龋耍┑某晒χv起

１.存款利率的多樣化－因需求確定利率和周期的模式

２.貸款利率－根據(jù)業(yè)務(wù)屬性和具體周期確定時間曲線利率的模式

３.商業(yè)銀行利潤的爆發(fā)－新信貸群體的開發(fā)

 

Ｂ．套利類業(yè)務(wù)的興起

１.高存款利率下的流動性質(zhì)押

２.地域間的存款差的形成

３.貿(mào)易中的套利模式

 

Ｃ．利率市場化下的銀證結(jié)合模式

１.證券質(zhì)押業(yè)務(wù)－銀證結(jié)合模式的基礎(chǔ)

２.銀行－資產(chǎn)管理公司－投行

３.差價合約

４.證券類融資模式的應(yīng)用

５.幾何基數(shù)增長的利潤率

6.銀證結(jié)合模式帶來的衍生業(yè)務(wù)

 

Ｄ．利率市場化下的商業(yè)保理融資

１.信用證下融資

２.專業(yè)領(lǐng)域的合作模式

 

Ｅ．利率市場化下的供應(yīng)鏈金融

１.如何委托專業(yè)公司進(jìn)行市場開發(fā)

２.供應(yīng)鏈融資模式的利率確定方法

３.時間節(jié)點與利率．

４.產(chǎn)融結(jié)合模式

 

 

二．利率市場化的商業(yè)操作模式

Ｆ．從邊際成本談商業(yè)銀行的獲利模式變化

１.邊際成本對商業(yè)銀行發(fā)展的決定性作用

２.邊際成本與銀行利率的關(guān)系

3.平衡風(fēng)險加權(quán)（風(fēng)險權(quán)重）與利率的關(guān)系－新模式

４.如何根據(jù)邊際成本實現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)的高速發(fā)展－摩根大通模式

 

 

Ｇ．中國人民幣國際化與利率市場化

１.人民幣國際化對利率市場化的要求

２.中國央行的多目標(biāo)混合管理模式

 

Ｈ．通脹預(yù)期下的中國商業(yè)銀行與利率市場化

１.疫情下的經(jīng)濟(jì)政策和央行調(diào)控

２.高隱性通脹下商業(yè)銀行的發(fā)展策略探究

３.高通脹是世界普遍現(xiàn)象

４.通脹－產(chǎn)品價格－風(fēng)險－周期－利率

 

第二章：　利率市場化帶來的挑戰(zhàn)與監(jiān)管難點（3hours, half day）

Ａ. 利率市場化對風(fēng)險評估體系的沖擊

１.風(fēng)險監(jiān)控成本的控制

２.多元化信貸模式下的宏觀風(fēng)險把控

3. 風(fēng)險評估模型的建立及相關(guān)參數(shù)的調(diào)整

４.真風(fēng)控的實現(xiàn)

５.人工智能在多元化信貸場景中的成功應(yīng)用

６.大數(shù)據(jù)時代－利率市場化－創(chuàng)新金融

７.例：軍備定單式的信貸模式

８.時間線下的風(fēng)險控制特點

 

Ｂ．美國及香港等金融中心對貸款利率的監(jiān)管變化

１.綜述

２.美國模式

３.香港模式

４.新加坡模式

 

 

Ｃ．ＬＩＢＯＲ，ＬＰＲ利率的形成機制以及商業(yè)銀行操作模式變化

１.LIBOR的形成機制

２.ＬＰＲ的形成機制

３.＂參考利率＋利潤點＂模式下的銀行操作模式的優(yōu)缺點及挑戰(zhàn)

４.利率市場化后，如何在利率波動中保持主動

 

Ｄ．中國商業(yè)銀行利率并軌的經(jīng)驗和問題

１．利率并軌的難度

２.　中國銀行業(yè)的成功經(jīng)驗

３.　經(jīng)濟(jì)振蕩中的問題

 

Ｅ．利率市場化對金融衍生品類的影響．

１.　融資成本的劇烈變化所導(dǎo)制的風(fēng)險

２.　靈活的利率方案－快人一步

３.　靈活的清算方案－杜絕風(fēng)險

 

Ｆ．從各國政府的角度看利率市場化的必要性

１.　利率市場化的必然性

２.　財政和利率市場化的關(guān)系

３．　市場化資源分配

４.　利率市場化對控制通脹的具大作用

５.　政府的一盤大棋與商業(yè)銀行的一盤小棋

６.　各方的平衡

 

 

Ｇ．利率市場化的終極目的

１.經(jīng)濟(jì)發(fā)展的真正受益方

２.受益方與市場調(diào)控

３.信心－經(jīng)濟(jì)發(fā)展的最大動力

４.雨露均沾的金融體系

５.平衡的藝術(shù)

 

總結(jié)陳詞

 


 

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