銀行基層消保工作預(yù)管理與合規(guī)操作提升

  培訓(xùn)講師:牛箐

講師背景:
牛箐簡介金融支部副主委中國社會科學(xué)研究院博士遼寧省政協(xié)經(jīng)濟(jì)調(diào)研專家組成員現(xiàn)任青海省地區(qū)銀行業(yè)協(xié)會專家顧問中國銀行業(yè)明星大堂經(jīng)理專家評委(中銀協(xié))文明先進(jìn)工作者、沈陽市窗口行業(yè)文明監(jiān)督員曾任遼寧省銀行業(yè)協(xié)會星級(百、千佳)網(wǎng)點督檢組組長遼寧省 詳細(xì)>>

牛箐
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銀行基層消保工作預(yù)管理與合規(guī)操作提升

銀行基層消保工作預(yù)管理與合規(guī)操作提升
大綱
【授課背景】
隨著我國金融市場改革發(fā)展不斷深化,金融產(chǎn)品與服務(wù)日趨豐富,在為金融消費者帶來便利的同時,也存在提供金融產(chǎn)品與服務(wù)的行為不規(guī)范、金融消費糾紛頻發(fā)、金融消費者權(quán)益保護(hù)意識不強、識別風(fēng)險能力亟待提高等問題。金融消費者是金融市場的重要參與者,也是銀行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的推動者,保護(hù)銀行業(yè)消費者合法權(quán)益不容忽視且刻不容緩!【授課目標(biāo)】
幫助銀行各級管理者、對口單位一線服務(wù)人員提高對消保工作的整體認(rèn)識、增強對內(nèi)對外的管控能力、緊扣未來消保工作的發(fā)展動向。
【授課講師】
牛 箐
【授課方式】
PPT講授 + 視頻觀摩 + 案例討論 + 團(tuán)隊作業(yè)
【授課地點】
待定
【授課時長】
1天(6課時)
導(dǎo)引
當(dāng)前困擾消保工作的常見業(yè)務(wù)場景(5——8個)
第一篇章 當(dāng)前銀行業(yè)消保工作的時代背景
一、銀行消保工作的重要意義和現(xiàn)實價值
1、銀行消保是大勢所趨
2、銀行消保是客群需求
3、銀行消保是轉(zhuǎn)型抓手
二、當(dāng)前消保工作的外部輿情環(huán)境
1、分層分類管理背后的弊端
2、不良清收帶來的問題
3、低于客戶期望的事實
4、合規(guī)操作背后的誤會
5、工作失誤引發(fā)的風(fēng)險
6、硬件問題帶來的麻煩
7、外部環(huán)境變化的影響
8、創(chuàng)新變革必然的紕漏
9、中層管理技能的落伍
10、產(chǎn)品生命周期的缺陷
第二篇章 當(dāng)前銀行業(yè)消保工作的監(jiān)管總體要求
一、國務(wù)院:
《關(guān)于加強金融消費者權(quán)益保護(hù)工作的指導(dǎo)意見》
二、中國人民銀行:《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護(hù)實施辦法》中國人民銀行令〔2020〕第5號
1、第一章:總則
2、第二章:金融機構(gòu)行為規(guī)范
3、第三章:消費者金融信息保護(hù)
4、第四章:金融消費爭議解決
5、第五章:監(jiān)督與管理機制
6、第六章:法律責(zé)任
7、第七章:附則
三、中國銀保監(jiān)會:《銀行業(yè)保險業(yè)消費投訴處理管理辦法》中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令(2020年第3號)
1、第一章:總 則
2、第二章:組織管理
3、第三章:銀行業(yè)保險業(yè)消費投訴處理
4、第四章:銀行業(yè)保險業(yè)消費投訴處理工作制度
5、第五章:監(jiān)督管理
6、第六章:附 則
四、中國銀保監(jiān)會:《銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護(hù)管理辦法》
1、第一章 總則
2、第二章 工作機制與管理要求
3、第三章 保護(hù)消費者知情權(quán)、自主選擇權(quán)和公平交易權(quán)
4、第四章 保護(hù)消費者財產(chǎn)安全權(quán)和依法求償權(quán)
5、第五章 保護(hù)消費者受教育權(quán)和受尊重權(quán)
6、第六章 保護(hù)消費者信息安全權(quán)
7、第七章 監(jiān)督管理
8、第八章 附則
第三篇章 消保處罰案例分析與警示教育
一、監(jiān)管處罰典型案例分析
1、消保處罰經(jīng)典案例1
2、消保處罰經(jīng)典案例2
3、消保處罰經(jīng)典案例3
4、消保處罰經(jīng)典案例4
5、消保處罰經(jīng)典案例5
6、消保處罰經(jīng)典案例6
7、消保處罰經(jīng)典案例7
8、消保處罰經(jīng)典案例8
9、消保處罰經(jīng)典案例9
10、消保處罰經(jīng)典案例10
二、員工行為禁令的相關(guān)要求
1、柜員
2、大堂經(jīng)理
3、客戶經(jīng)理
第四篇章 主要業(yè)務(wù)場景下的消保申報及審核要點
1、理財產(chǎn)品推介
2、代銷業(yè)宣傳,如代銷保險、理財、基金等
3、結(jié)構(gòu)性存款
4、直播活動
5、抽獎活動
6、消費者金融信息保護(hù)
7、格式條款
8、信息披露
9、第三方合作
10、其他提示
第五篇章 總結(jié)與互動
互動交流5——10分鐘

 

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