銀行基層消保工作預(yù)管理與合規(guī)操作提升
銀行基層消保工作預(yù)管理與合規(guī)操作提升詳細(xì)內(nèi)容
銀行基層消保工作預(yù)管理與合規(guī)操作提升
銀行基層消保工作預(yù)管理與合規(guī)操作提升
大綱
【授課背景】
隨著我國金融市場改革發(fā)展不斷深化,金融產(chǎn)品與服務(wù)日趨豐富,在為金融消費者帶來便利的同時,也存在提供金融產(chǎn)品與服務(wù)的行為不規(guī)范、金融消費糾紛頻發(fā)、金融消費者權(quán)益保護(hù)意識不強、識別風(fēng)險能力亟待提高等問題。金融消費者是金融市場的重要參與者,也是銀行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的推動者,保護(hù)銀行業(yè)消費者合法權(quán)益不容忽視且刻不容緩!【授課目標(biāo)】
幫助銀行各級管理者、對口單位一線服務(wù)人員提高對消保工作的整體認(rèn)識、增強對內(nèi)對外的管控能力、緊扣未來消保工作的發(fā)展動向。
【授課講師】
牛 箐
【授課方式】
PPT講授 + 視頻觀摩 + 案例討論 + 團(tuán)隊作業(yè)
【授課地點】
待定
【授課時長】
1天(6課時)
導(dǎo)引
當(dāng)前困擾消保工作的常見業(yè)務(wù)場景(5——8個)
第一篇章 當(dāng)前銀行業(yè)消保工作的時代背景
一、銀行消保工作的重要意義和現(xiàn)實價值
1、銀行消保是大勢所趨
2、銀行消保是客群需求
3、銀行消保是轉(zhuǎn)型抓手
二、當(dāng)前消保工作的外部輿情環(huán)境
1、分層分類管理背后的弊端
2、不良清收帶來的問題
3、低于客戶期望的事實
4、合規(guī)操作背后的誤會
5、工作失誤引發(fā)的風(fēng)險
6、硬件問題帶來的麻煩
7、外部環(huán)境變化的影響
8、創(chuàng)新變革必然的紕漏
9、中層管理技能的落伍
10、產(chǎn)品生命周期的缺陷
第二篇章 當(dāng)前銀行業(yè)消保工作的監(jiān)管總體要求
一、國務(wù)院:
《關(guān)于加強金融消費者權(quán)益保護(hù)工作的指導(dǎo)意見》
二、中國人民銀行:《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護(hù)實施辦法》中國人民銀行令〔2020〕第5號
1、第一章:總則
2、第二章:金融機構(gòu)行為規(guī)范
3、第三章:消費者金融信息保護(hù)
4、第四章:金融消費爭議解決
5、第五章:監(jiān)督與管理機制
6、第六章:法律責(zé)任
7、第七章:附則
三、中國銀保監(jiān)會:《銀行業(yè)保險業(yè)消費投訴處理管理辦法》中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令(2020年第3號)
1、第一章:總 則
2、第二章:組織管理
3、第三章:銀行業(yè)保險業(yè)消費投訴處理
4、第四章:銀行業(yè)保險業(yè)消費投訴處理工作制度
5、第五章:監(jiān)督管理
6、第六章:附 則
四、中國銀保監(jiān)會:《銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護(hù)管理辦法》
1、第一章 總則
2、第二章 工作機制與管理要求
3、第三章 保護(hù)消費者知情權(quán)、自主選擇權(quán)和公平交易權(quán)
4、第四章 保護(hù)消費者財產(chǎn)安全權(quán)和依法求償權(quán)
5、第五章 保護(hù)消費者受教育權(quán)和受尊重權(quán)
6、第六章 保護(hù)消費者信息安全權(quán)
7、第七章 監(jiān)督管理
8、第八章 附則
第三篇章 消保處罰案例分析與警示教育
一、監(jiān)管處罰典型案例分析
1、消保處罰經(jīng)典案例1
2、消保處罰經(jīng)典案例2
3、消保處罰經(jīng)典案例3
4、消保處罰經(jīng)典案例4
5、消保處罰經(jīng)典案例5
6、消保處罰經(jīng)典案例6
7、消保處罰經(jīng)典案例7
8、消保處罰經(jīng)典案例8
9、消保處罰經(jīng)典案例9
10、消保處罰經(jīng)典案例10
二、員工行為禁令的相關(guān)要求
1、柜員
2、大堂經(jīng)理
3、客戶經(jīng)理
第四篇章 主要業(yè)務(wù)場景下的消保申報及審核要點
1、理財產(chǎn)品推介
2、代銷業(yè)宣傳,如代銷保險、理財、基金等
3、結(jié)構(gòu)性存款
4、直播活動
5、抽獎活動
6、消費者金融信息保護(hù)
7、格式條款
8、信息披露
9、第三方合作
10、其他提示
第五篇章 總結(jié)與互動
互動交流5——10分鐘
牛箐老師的其它課程
職業(yè)操守和行為管理 10.13
職業(yè)操守教育與日常行為管理大綱【授課教師】牛箐【授課時長】半天(3課時)【授課目標(biāo)】1、幫助銀行一線從業(yè)人員進(jìn)一步樹立合規(guī)意識;2、幫助各層級人員熟悉監(jiān)管文件要求;3、通過案例解析,進(jìn)一步明確工作重心和方向?!臼谡n方式】待定導(dǎo)引一、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》概述1、第一章:總則2、第二章:從業(yè)人員行為管理的治理架構(gòu)3、第三章:從業(yè)人員行為管理的制
講師:牛箐詳情
銀行客戶信息安全保護(hù)與商業(yè)信息保密大綱【授課背景】個人金融信息是金融機構(gòu)日常業(yè)務(wù)工作中積累的一項重要基礎(chǔ)數(shù)據(jù),也是金融機構(gòu)客戶個人隱私的重要內(nèi)容。如何收集、使用、對外提供個人金融信息,既涉及到銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)的正常開展,也涉及客戶信息、個人隱私的保護(hù)。如果出現(xiàn)與個人金融信息有關(guān)的不當(dāng)行為,不但會直接侵害客戶的合法權(quán)益,也會增加銀行業(yè)金融機構(gòu)的訴訟風(fēng)險,加大
講師:牛箐詳情
銀行神秘人暗訪應(yīng)對提升與技巧解讀 10.13
銀行神秘人暗訪應(yīng)對提升與技巧解讀大綱【授課老師】牛箐【授課時長】1天(6課時)【授課地點】待定【授課目標(biāo)】1、幫助銀行一線從業(yè)人員提高服務(wù)動作規(guī)范、著裝規(guī)范、流程規(guī)范;2、幫助網(wǎng)點基層人員提升應(yīng)對神秘人檢查的能力;3、幫助網(wǎng)點負(fù)責(zé)人提高管控團(tuán)隊的能力;4、植入日常管理網(wǎng)點運營的工具應(yīng)用。【課程大綱】導(dǎo)引1、當(dāng)前銀行神秘人檢查的現(xiàn)實意義是什么?2、神秘人檢查的
講師:牛箐詳情
銀行網(wǎng)點適老化金融服務(wù)創(chuàng)建工作指南【培訓(xùn)對象】消保部、辦公室、個金部、公司業(yè)務(wù)部、網(wǎng)金部、運營管理部、工會、柜面服務(wù)人員、大堂經(jīng)理、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理等網(wǎng)點人員【培訓(xùn)時間】1天(6課時)【課程方式】講師講授+案例分析+視頻互動+情景模擬+討論分享【課程收益】掌握人民銀行、銀保監(jiān)的適老服務(wù)的監(jiān)管要求提高服務(wù)老年群體客戶過程中的突發(fā)事件應(yīng)對能力認(rèn)識適老服務(wù)對銀行
講師:牛箐詳情
銀行網(wǎng)點特色化打造及品牌塑造 10.13
銀行營業(yè)網(wǎng)點的特色化打造及品牌塑造大綱【授課教師】牛箐【授課時長】3小時【授課方式】PPT講解+視頻觀摩+案例分析【授課目標(biāo)】1、了解全國各地部分優(yōu)秀網(wǎng)點的特色所在;2、理解網(wǎng)點特色化打造的緊迫性和必要性;3、初步掌握網(wǎng)點特色打造的思路;4、掌握特色網(wǎng)點建設(shè)的關(guān)鍵點及核心環(huán)節(jié)。導(dǎo)引何為特色化?一、營業(yè)網(wǎng)點特色化打造的現(xiàn)實價值和長遠(yuǎn)意義(一)是差異化市場定位的
講師:牛箐詳情
銀行消保主題活動的籌劃與開展 10.13
銀行消保主題活動的籌劃與開展大綱【授課背景】當(dāng)前,隨著行業(yè)監(jiān)管力度不斷加強,銀行機構(gòu)的消保工作進(jìn)入到了白熱化狀態(tài),特別是規(guī)定時段的消保宣教工作和常態(tài)化的消保普及工作,已經(jīng)深深改變了銀行與客群之間的關(guān)系。提高消保主題活動的質(zhì)量,避免陷入同質(zhì)化陷阱,更好的吸引客戶,就需要銀行機構(gòu)突破傳統(tǒng)思維,具有一定的創(chuàng)新性和前瞻性?!臼谡n教師】牛箐【授課方式】待定【授課方式】
講師:牛箐詳情
銀行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化禮儀規(guī)范【授課目標(biāo)】1、幫助銀行一線從業(yè)人員提高服務(wù)動作規(guī)范、著裝規(guī)范;2、幫助柜面人員規(guī)范服務(wù)流程和具體要求;3、幫助廳堂人員規(guī)范服務(wù)流程和具體要求;4、幫助客戶經(jīng)理掌握待客要求?!臼谡n講師】牛箐【授課方式】待定【授課方式】PPT講解+視頻觀摩+案例分析【授課地點】待定【授課時長】半天(3小時)【備注】配合演練或通關(guān),授課時長為1天(6課時)【
講師:牛箐詳情
銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)工作的內(nèi)控與外防大綱【授課背景】隨著我國金融市場改革發(fā)展不斷深化,金融產(chǎn)品與服務(wù)日趨豐富,在為金融消費者帶來便利的同時,也存在提供金融產(chǎn)品與服務(wù)的行為不規(guī)范、金融消費糾紛頻發(fā)、金融消費者權(quán)益保護(hù)意識不強、識別風(fēng)險能力亟待提高等問題。金融消費者是金融市場的重要參與者,也是銀行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的推動者,保護(hù)銀行業(yè)消費者合法權(quán)益不容忽視且刻不容緩
講師:牛箐詳情
職場人的壓力管理與情緒調(diào)節(jié) 10.13
職場人的壓力管理與情緒調(diào)節(jié)大綱【授課背景】當(dāng)前,銀行業(yè)的從業(yè)人員普遍感到壓力較大,無法有效的平衡好工作和生活的關(guān)系,在親子問題、婚姻問題、工作效率、情緒管理等方面均遇到了較大困難。如果這一問題得不到有效及時的解決,勢必會對組織效能、個人身心健康以及社會穩(wěn)定造成負(fù)面影響。因此,做好壓力管理很有必要,做好情緒調(diào)節(jié)也是必備技能之一?!臼谡n教師】牛箐【授課時長】3課
講師:牛箐詳情
時間管理與個人效率提升 10.13
時間管理與個人效率提升【授課背景】當(dāng)前,各行各業(yè)對員工的要求,既要有工作效果,還要有工作效率。從教學(xué)實踐上來看,時間管理考驗的不僅僅是個人時間意識,更是個人綜合素養(yǎng)的重要指標(biāo)之一。因此,通過有效的時間管理手段,盡可能的提高個人的工作效率,是未來院校提升、優(yōu)化、加強內(nèi)部管理的必要環(huán)節(jié)和舉措?!臼谡n目標(biāo)】通過這門課程,幫助相關(guān)工作人員共同養(yǎng)成良好的時間管理方法,
講師:牛箐詳情
- [潘文富] 中小企業(yè)招聘廣告的內(nèi)容完
- [潘文富] 優(yōu)化考核方式,減少員工抵
- [潘文富] 廠家心目中的理想化經(jīng)銷商
- [潘文富] 經(jīng)銷商的產(chǎn)品驅(qū)動與管理驅(qū)
- [潘文富] 消費行為的背后
- [王曉楠] 輔警轉(zhuǎn)正方式,定向招錄成為
- [王曉楠] 西安老師招聘要求,西安各區(qū)
- [王曉楠] 西安中小學(xué)教師薪資福利待遇
- [王曉楠] 什么是備案制教師?備案制教
- [王曉楠] 2024年陜西省及西安市最
- 1社會保障基礎(chǔ)知識(ppt) 21158
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20229
- 3行政專員崗位職責(zé) 19044
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16221
- 5員工守則 15458
- 6軟件驗收報告 15393
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15113
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14554
- 9文件簽收單 14194