信用卡中心風險防范與合規(guī)管理

  培訓講師：金玉成

講師背景：
金玉成簡介【專業(yè)資質】國家注冊管理咨詢師中國人壽區(qū)域副經理中國平安人壽區(qū)域銷售總監(jiān)中國人保區(qū)域培訓部經理及區(qū)域總經理10年營銷管理經驗，5年咨詢培訓經驗銷售團隊建設及管理、中基層管理，會議營銷實戰(zhàn)專家【從業(yè)經歷】1、2001—2004，中國 詳細>>

金玉成
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信用卡中心風險防范與合規(guī)管理詳細內容

信用卡中心風險防范與合規(guī)管理


信用卡中心風險防范與合規(guī)管理
主講：金玉成
課程對象：
課時安排：2天，6小時 / 天
授課方式：
 專題講授、案例分析、經驗分享、小組研討、互動提問、頭腦風暴、啟發(fā)教學
課程大綱：
第一講、信用卡中心風險防范
 一、信用卡風險概述
 1、信用卡風險概念
 ——風險、信用卡風險、信用卡風險管理
 2、信用卡風險分類
 ——欺詐風險、信用風險、操作風險
 3、信用卡風險特點
 ——分散性、滯后性、多發(fā)性、復雜性
 4、風險管理必要性
 ——高風險、風險集聚體、發(fā)展的保證、內外監(jiān)管要求
 二、欺詐風險分析與防范
 1、欺詐風險分類
 ——虛假申請：虛假身份、虛假資料
 ——未達卡、失竊卡、偽卡、賬戶盜用、商戶欺詐、套現(xiàn)
 ——非面對面欺詐
 2、風險產生源頭
 ——持卡人、特約商戶、犯罪團伙、黑客、投機者、制卡商、內部員工
 3、風險損失責任
 ——持卡人：大多數(shù)情況不需要負責
 ——發(fā)卡銀行：大多數(shù)情況需要負責
 ——收單銀行：大多數(shù)情況不需要負責
 ——特約商戶：大多數(shù)情況不需要負責
 4、風險類型及防范
 ——偽卡交易：欺詐手法、欺詐步驟、防范建議
 ——商戶套現(xiàn)欺詐：防范建議
 ——虛假申請：定義及范圍、具體類型、主要特征、風險點與防范建議
 三、信用風險分析與防范
 1、信用風險分類
 ——喪失還款能力、蓄意拖欠欠款
 2、信用風險原因分析
 ——信控審查把關不嚴：三個不到位
 ——資信調查不到位：兩個不嚴格
 ——事后跟蹤不到位：兩個不及時
 3、信用風險防范措施
 ——明確發(fā)卡目標客戶
 ——加強客戶申請資料調查審核
 ——向申請客戶合理授信
 ——完善事后跟蹤機制
 ——建立不良貸款追索機制
 四、操作風險分析與防范
 1、操作風險點分類
 ——營銷受理、調查審批、風險監(jiān)控、透支催收、商戶準入、核銷管理
 ——檔案管理、成品卡領用、空白卡領用制作
 2、操作風險點及防范措施
 ——九大分類風險點分析與風險防范措施
 五、兩高關于信用卡犯罪司法解釋
 1、出臺背景
 2、司法解釋內容
 3、有關惡意透支理解
 4、有關冒用他人信用卡理解
 5、有關信用卡套現(xiàn)理解
第二講、信用卡中心合規(guī)管理
 一、目標管理定位準確
 1、風險要從源頭控制
 ——資信審查
 ——制卡環(huán)節(jié)
 ——領卡環(huán)節(jié)
 ——異常交易監(jiān)控
 ——信用額度管理
 ——控制類交易管理
 ——透支催收
 ——核銷
 ——賬銷案存
 2、強化內控管理，防范操作風險
 3、加強思想教育，提高員工自我保護意識
 ——形成良好的學習氛圍
 ——創(chuàng)造條件宣傳內控重要性
 ——完善監(jiān)督檢查機制
 二、完善系統(tǒng)建設，剛性控制風險
 1、加大科技投入，提高系統(tǒng)控制力
 ——科學合理的交易涉及
 ——保留運行日志
 ——強化系統(tǒng)功能
 2、風險可控，崗位分離
 ——員工層面
 ——操作層面
 ——實時監(jiān)控
 ——按期輪崗
 3、優(yōu)化業(yè)務流程
 三、建立制度的后評價機制
第三講、課程總結與回顧

 

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電子銀行營銷技巧與話術主講：金玉成培訓背景：隨著我國信息化建設的穩(wěn)步發(fā)展，人們的生存方式和價值觀念都發(fā)生了巨大的改變，像金融理念、投資方式和消費習慣等，網(wǎng)絡購物、網(wǎng)上支付越來越成為人們的日常行為，為我國電子銀行的發(fā)展創(chuàng)造了廣闊的市場前景。電子銀行以傳統(tǒng)銀行業(yè)務不可比擬的優(yōu)勢，成為商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展的必然選擇。把“營銷”作為競爭策略，通過營銷讓大眾了解電子銀行產

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保險在個人資產管理中的功能與意義主講：金玉成課程背景：隨著客戶理財觀念的逐漸成熟，以及財富管理市場由藍海進入紅海，競爭越來越激烈：第三方財富管理、獨立理財顧問迅速掘起，信托、基金等公司紛紛成立財富管理中心，繞過保險公司直接面向終端客戶，保險在產品上的優(yōu)勢己經越來越少。與此同時，單一產品銷售帶來的問題也逐步顯現(xiàn)：越來越多的銷售顧問抱怨自己就是個業(yè)務員，根本談不

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互聯(lián)網(wǎng)消費金融渠道開發(fā)與管理主講：金玉成課時安排：2天，6小時/天課程對象：課程收益：1、洞察互聯(lián)網(wǎng)營銷、移動互聯(lián)網(wǎng)營銷、電子商務營銷及全網(wǎng)整合精準營銷現(xiàn)狀2、理論、觀點、案例、趨勢、策略與實操融為一體，知到、學到、用到、得到3、培養(yǎng)熟知行業(yè)、消費、品牌與戰(zhàn)略，并能對接企業(yè)決策的互聯(lián)網(wǎng)營銷人才。4、掌握三十六套全網(wǎng)整合精準營兵器，搞懂，并能運用；5、掌握低成

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家族財富保全與傳承構建主講：金玉成【課程對象】【課時安排】1天，6小時/天【授課方式】專題講授、案例分析、小組研討、互動提問、腦力激蕩、啟發(fā)教學【課程大綱】引言：1、快速發(fā)展的家族企業(yè)與高凈值人士2、高凈值人士財富管理的九大潛在需求一、高凈值人士所面臨的財富風險案例分析：登記在你名下的財產未必是你真正擁有的財富1、財富是用風險來衡量的2、資產公私不分的風險3

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