國家經(jīng)濟形勢與財富管理對策

中國經(jīng)濟形勢與財富管理對策
主講：金玉成
課程背景：
隨著最近三年來GDP增速的降低，房地產(chǎn)市場萎靡，股票市場低位橫盤，整個經(jīng)濟環(huán)
境給人以出現(xiàn)危機的跡象，國內(nèi)外對中國經(jīng)濟的唱空逐漸增多，而作為普通百姓的我們
對于中國經(jīng)濟形勢的認(rèn)識直接關(guān)系到我們財富積累的速度，進而直接影響到我們的生活
品質(zhì)，所以在此用通俗易懂的語言來分析一下中國的經(jīng)濟形勢以及個人財富管理對策，
在為想改變的人提供一個思考的窗口的同時，梳理最貼合我們自身情況的財富保護與傳
承的理念。
課程收益：
1、學(xué)習(xí)梳理正確的財富管理觀念的思路；
2、學(xué)習(xí)將國家經(jīng)濟趨勢引入個人決策過程；
3、學(xué)習(xí)正確設(shè)計微利時代性價比最高的人生規(guī)劃；
4、掌握財富管理與經(jīng)濟形勢的必然聯(lián)系；
5、學(xué)會使用標(biāo)準(zhǔn)普爾來規(guī)劃來之不易的每滴血汗；
6、學(xué)會理性、客觀的看待保險；
7、了解未來財稅改革方向與步驟；
8、運用催眠式授課激發(fā)受眾潛在需求；
授課方式：
專題講授、案例分享、互動提問、場景模擬、群體激勵、啟發(fā)式教學(xué)
適用范圍：險企準(zhǔn)客戶（壽險版）
課時安排：1天，6小時 / 天
課程大綱：
|第一部分 中國經(jīng)濟形勢（破冰引導(dǎo)）                                          |
|當(dāng)前經(jīng)濟形勢分析                     |培訓(xùn)思路：                           |
|中國進入“習(xí)李時代”；                 |本部分首先對中國目前經(jīng)濟形勢做出分析 |
|從“反腐敗”到“斗地主”：               |，而后對目前社會常見的投資方式進行分 |
|——從官員財產(chǎn)公示看全民公示；         |析，在此基礎(chǔ)上引申出一個重要概念：個 |
|改革開放進入下半場：                 |人財富管理必須符合國家經(jīng)濟大政走勢。 |
|——公平正義是核心價值追求；           |一葉障目、螳臂擋車只會導(dǎo)致我們的財富 |
|三個核心政策：新四化、收入分配、財政 |迅速縮水或消失。                     |
|貨幣政策；                           |                                     |
|未來十年財稅改革方向與步驟；         |本節(jié)收益：                           |
|五大現(xiàn)象看未來經(jīng)濟走勢；             |掌握當(dāng)前的經(jīng)濟形勢；                 |
|投資與消費——2016核心話題；           |把握官員財產(chǎn)公示背后的涵義；         |
|微利時代——你準(zhǔn)備好了嗎？             |了解未來十年財稅改革方向與步驟；     |
|當(dāng)前投資策略分析                     |正確認(rèn)識微利時代對個人的影響；       |
|七個小矮人——其中必有你；             |掌握常見七種財富管理手段的缺陷；     |
|2017房地產(chǎn)預(yù)測——分化與風(fēng)險；         |學(xué)習(xí)將經(jīng)濟趨勢引入個人決策過程；     |
|黃金投資——無下限的選擇；             |掌握財富管理與經(jīng)濟趨勢必然聯(lián)系；     |
|P2P網(wǎng)貸——安全性倍受質(zhì)疑；            |                                     |
|銀行理財——真的萬無一失嗎？           |                                     |
|個人存款——越存越少的選擇             |                                     |
|四個建議與三個結(jié)論；                 |                                     |
|案例：華夏銀行兌換門；               |                                     |
|案例：理財產(chǎn)品詐騙案；               |                                     |
|第二部分 財富管理對策（大勢所趨）                                          |
|從標(biāo)準(zhǔn)普爾看財富管理                 |學(xué)習(xí)思路：                           |
|一二三四——標(biāo)準(zhǔn)普爾與人生規(guī)劃；       |本節(jié)首先以標(biāo)準(zhǔn)普爾圖解為切入點，引出 |
|經(jīng)濟周期——財富管理最大的敵人；       |人生規(guī)劃的同時，通過對經(jīng)濟危機和經(jīng)濟 |
|經(jīng)濟危機——財富管理最大的挑戰(zhàn)；       |周期的分析和闡述，激發(fā)并強化臺下受眾 |
|經(jīng)濟周期與財富保護；                 |的危機意識。                         |
|現(xiàn)象、策略、內(nèi)涵、重要性；           |其次，通過對險企的資產(chǎn)配置、收益率以 |
|資產(chǎn)合理配置——財富倍增金手指；       |及政策傾斜加以分析和闡述，重點突出全 |
|案例：養(yǎng)老機構(gòu)投資績效分析；         |世界唯一公認(rèn)財富保護方案；           |
|保險——財富的守護者                   |最后，從五個角度對保險進行客觀公正的 |
|險企全面資產(chǎn)配置時代來臨；           |分析，再次強化臺下受眾的潛意識，突出 |
|險企收益率提升空間巨大；             |主題財富人生源自客觀公正的選擇。     |
|國務(wù)院對保險業(yè)的政策傾斜；           |                                     |
|遺產(chǎn)稅vs財富傳承；                   |本節(jié)收益：                           |
|合同法vs財富積累；                   |學(xué)會使用標(biāo)準(zhǔn)普爾來規(guī)劃個人財富；     |
|世界唯一公認(rèn)財富保護全優(yōu)方案：       |學(xué)會理性、客觀的看待保險；           |
|不納入破產(chǎn)債權(quán)；                     |了解保險與財富之間的必然聯(lián)系；       |
|不用于強制抵債；                     |了解財富管理的兩個最大敵人；         |
|不被查封罰沒的財產(chǎn)；                 |學(xué)會如何進行資產(chǎn)的合理配置；         |
|不存在爭議的財產(chǎn)分配；               |學(xué)會如何使用保險進行財富保護；       |
|險企不得破產(chǎn)或者解散；               |了解人生五大風(fēng)險與危害；             |
|受益金不征收遺產(chǎn)稅；                 |了解為什么要買保險；                 |
|0稅賦；                              |激發(fā)潛在需求，為后續(xù)接洽做鋪墊；     |
|保險規(guī)劃的好處：安全、免稅、增值     |現(xiàn)場溝通為后續(xù)接洽做好鋪墊；         |
|保險與遺產(chǎn)相差0.5—2.5倍；            |                                     |
|財富保護的最優(yōu)手段；                 |                                     |
|財富倍增的最佳方式；                 |                                     |
|財富傳承的最強保證；                 |                                     |
|保險—人生的保護傘                    |                                     |
|人生五大風(fēng)險；                       |                                     |
|如何合理規(guī)避風(fēng)險；                   |                                     |
|壽命提高——出路在哪里？               |                                     |
|生命延伸——畢業(yè)典禮的發(fā)言；           |                                     |
|一組數(shù)據(jù)看疾病——世衛(wèi)報告；           |                                     |
|財富人生源自客觀、公正的選擇；       |                                     |
|溝通與答疑                           |                                     |

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