《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理與風險案件防范》

商業(yè)銀行合規(guī)風險管理與風險案件防范
【課程大綱】
0. 引言：近期案防局勢解讀與風險鏡鑒
0.1 “10月喊話”后政策風格轉換與銀行扶持民營經(jīng)濟新挑戰(zhàn)解析：2019，我們該怎么做銀行？
0.2 775億元違規(guī)放貸+4.62億高額發(fā)單：為什么要重視信貸合規(guī)和加強案防工作？
0.3 某市4萬多件金融案件數(shù)據(jù)分析與案防工作重點梳理：“大數(shù)據(jù)”告訴我們該怎么做？
0.4 一個難忘的咨詢經(jīng)歷：某農(nóng)商行以操作風險預警模式防范案件風險的策略分享
1. 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理：政策及機制
1.1 商業(yè)銀行合規(guī)管理責任機制設計與實施： 合規(guī)風險管理需要的是怎樣的一個商業(yè)銀行公司治理結構？
1.1.1 合規(guī)風險責任落實的主體資格合規(guī)性認定：《商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》等對于銀行股權、股東資格、股東行為的合規(guī)約束有哪些？
1.1.2 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的主體責任落實策略設計：《商業(yè)銀行公司治理指引》及銀監(jiān)發(fā)【2017】99號文教會了我們哪些合規(guī)風險責任落實細節(jié)技巧？
1.1.3 商業(yè)銀行公司治理模式選擇與合規(guī)架構要點：董、監(jiān)、高該如何各司其責？
1.1.4 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理機制的貫徹與合規(guī)風險責任制實施要點：條線責任與總-分-支合規(guī)責任該如何層層落到實處？
1.2 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理機制建設與日常管理：如何將合規(guī)風險管理貫徹到日常業(yè)務實踐中去？
1.2.1 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理機制設計與協(xié)調(diào)原則設計：如何改如何科學設計風險管理的“三道防線”？
1.2.2 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理工作機制設計及其實施：哪些日常工作制度和機制是必須就位的？
1.2.3. 商業(yè)銀行“合規(guī)優(yōu)先”績效考核機制設計或重塑：如何讓“合規(guī)”由約束變?yōu)榧睿?br /> 1.2.4 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理機制的內(nèi)外兼具之道：哪些事情農(nóng)商行何以咨詢外部專家來做？
1.3 西北某市五家農(nóng)商行股東身份審核與公司治理咨詢案例經(jīng)驗分享：一個基于《大額風險暴露新規(guī)》合規(guī)性核查而引出來的意外咨詢案子啟示
2. 商業(yè)銀行主要業(yè)務合規(guī)管理：策略及典型案防實踐借鑒
2.1 商業(yè)銀行基層機構合規(guī)管理與案件防范
2.1.1 基層機構重點風險領域解析：五大風險領域+3大風險管理過程，構建基層合規(guī)長城！
2.1.2 基層機構案件防范工作詳解：金融違法案件、合同糾紛案件、外部侵害案件、內(nèi)部經(jīng)濟案件，這些案防工作該怎么做啊？
2.1.3 基層機構合規(guī)與案防重點領域分析：合規(guī)經(jīng)營中員工合規(guī)文化塑造與基層管理負責人核心角色解讀
2.1.4 商業(yè)銀行網(wǎng)點安全與風險防范：營業(yè)網(wǎng)點的安保與服務突發(fā)事件、刑事案件類風險、群體事件類風險、人身損害類風險、補充賠償責任、銀行免責與好意施惠行為等風險實踐中的合規(guī)問題及應急預演實操要點
2.2 商業(yè)銀行儲蓄存款業(yè)務合規(guī)與案防工作解析：“一手攬儲、一手放貸”的業(yè)務閉環(huán)模式下，我們應先做好哪些重要合規(guī)動作？
2.2.1 重要空白憑證、有價單證管理的案件與風險防范
2.2.2 辦理存款業(yè)務時的案件與風險防范
2.2.3 儲蓄存款掛失業(yè)務的案件與風險防范
2.2.4 辦理取款業(yè)務時的案件與風險防范
2.2.5 印章、密碼管理中的案件與風險防范
2.2.6 尾箱管理中的案件與風險防范
2.3 貸前合規(guī)調(diào)查及信貸詐騙案件防控
2.3.1 貸前合規(guī)調(diào)查方法與風險甄別：如何發(fā)現(xiàn)安全隱患？
2.3.1.1 非財務因素調(diào)查方法解析
2.3.1.2 客戶借款事項調(diào)查方法解析
2.3.1.3 客戶財務因素的調(diào)查方法與風險甄別技術解析
2.3.1.4 信貸相關風險緩釋工具調(diào)查方法與風險解析：擔保、抵質(zhì)押物及其他工具該如何評估？
2.3.2 信貸詐騙案件防控
2.3.2.1 信貸詐騙案件表現(xiàn)形式與信貸欺詐主要手段識別
2.3.2.2 銀行信貸管理存在的薄弱點解析
2.3.2.3 信貸欺詐案防范措施解析
2.3.2.4 客戶財務數(shù)據(jù)及財務指標交叉檢驗方法
2.4 授信業(yè)務的風險管理與案件防范
2.4.1 授信業(yè)務基本原則與授信業(yè)務辦理程序合規(guī)問題解析：做信貸業(yè)務之前，心里必須有譜！
2.4.2 授信風險防范與授信合規(guī)問題解析：信貸業(yè)務過程中我們會面對哪些主要風險？
2.4.3 授信業(yè)務全流程風險環(huán)節(jié)解析與相關案防工作經(jīng)驗分享：從接觸客戶開始，我們的合規(guī)工作就已經(jīng)展開！
2.4.4 授信業(yè)務相關部門與人員配合實踐中法律與合規(guī)風險解析
2.5 商業(yè)銀行其他相關業(yè)務領域合規(guī)管理與案防教育
2.5.1 國內(nèi)支付結算業(yè)務的風險管理與案件防范
2.5.2 銀行卡業(yè)務的風險管理與案件防范
2.5.3 現(xiàn)金出納業(yè)務的風險管理與案件防范
2.5.4 清算收付業(yè)務的風險管理與案件防范
3. 商業(yè)銀行近期合規(guī)風險局勢：典型案件防范與示警教育
3.1 商業(yè)銀行合規(guī)風險案件防范與近期主要風險領域典型案件深度解析：以何為鏡鑒？
3.1.1 商業(yè)銀行近期信貸業(yè)務主要風險及典型案件分享：且先從近期罰單看看除了哪些問題？
3.1.2 商業(yè)銀行不良貸款管理及不良資產(chǎn)處置近期熱點與典型案件風險分析：與你分享幾個商業(yè)銀行敗訴案件！
3.1.3 商業(yè)銀行柜面操作風險典型案例分析與風險示警：近年來6大票據(jù)案件背后藏著什么魔鬼？
3.2 商業(yè)銀行近期合規(guī)風險排查與整改實踐：三個“1”+三個“80%”告訴我們做好合規(guī)工作重點在哪兒！
4. 商業(yè)銀行合規(guī)風險文化建設：經(jīng)驗與鏡鑒
4.1 商業(yè)銀行合規(guī)文化理念構建：六大支柱助力商業(yè)銀行形成合規(guī)文化？
4.2.1 商業(yè)銀行合規(guī)戰(zhàn)略文化建設：“合規(guī)能夠創(chuàng)造經(jīng)濟價值”你知道嗎？
4.2.2 商業(yè)銀行合規(guī)價值文化構建：如何讓合規(guī)能夠“基因化”？
4.2.3 商業(yè)銀行合規(guī)組織文化搭建：教你如何利用合規(guī)提升商業(yè)銀行運營效率！
4.2.4 商業(yè)銀行合規(guī)團隊文化塑造：合規(guī)文化不是負累而是粘合劑！
4.2.5 商業(yè)銀行合規(guī)行為文化養(yǎng)成：銀行人員合規(guī)之“范兒”該如何做出來？
4.2.6 商業(yè)銀行合規(guī)獎懲及問責文化整改：如何達致“無以軌跡不成方圓”？
4.2 商業(yè)銀行合規(guī)文化制度建設：如何讓合規(guī)基因訴諸日常行為？
4.2.1 商業(yè)銀行合規(guī)政策框架及其實施技巧：如何讓合規(guī)文化既要有據(jù)可循又要靈敏反應？
4.2.2 商業(yè)銀行合規(guī)原則設計與合規(guī)偏好形成：如何讓人自發(fā)自覺變得合規(guī)？
4.2.3 商業(yè)銀行合規(guī)文化保障機制：合規(guī)乃是一個螺旋上升的循環(huán)過程而非運動式的原地復活！
4. 課程總結與現(xiàn)場互動

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