《信貸盡職調(diào)查與授信流程管理》
《信貸盡職調(diào)查與授信流程管理》詳細內(nèi)容
《信貸盡職調(diào)查與授信流程管理》
信貸盡職調(diào)查與授信流程管理
【課程大綱】
模塊一、授信調(diào)查與財務分析
0. 企業(yè)財報邏輯關(guān)系與資產(chǎn)負債表觀：心里沒“譜”如何能做信貸？
0.1 企業(yè)經(jīng)濟活動與“三大報表”邏輯框架：“數(shù)”解企業(yè)運營之道！
0.2 企業(yè)商業(yè)模式及盈利模式的財報解讀之道：教你如何牽住企業(yè)報表之“牛耳”！
0.3 資產(chǎn)負債表觀與企業(yè)財報粉飾跡象剖析：告訴你企業(yè)是如何做假報表的！
0.4 客戶業(yè)績“水分”擠壓機巧：為什么我們需要掌握非財務因素調(diào)查及交叉檢驗之道？
1. 商業(yè)銀行信貸業(yè)務中的信貸客戶信息調(diào)查：哪些方法可以幫我們“讀懂”客戶？
1.1 客戶宏觀戰(zhàn)略環(huán)境調(diào)查與解讀之道：“讀懂”大勢方可談“信貸”！
1.1.1 宏觀政策脈絡(luò)跟蹤術(shù)：關(guān)注每年那幾件大事件便可搞清我們的宏觀經(jīng)濟戰(zhàn)略動向！
1.1.2 宏觀經(jīng)濟動向解讀術(shù)：搞清那幾個宏觀經(jīng)濟指標萬事盡在胸中！
1.2 客戶行業(yè)環(huán)境調(diào)查與分析技巧：不懂“行”何談貸？
1.2.1 行業(yè)成熟度與客戶融資戰(zhàn)略目標解讀：站在生命周期階段上看懂企業(yè)的“生老病死”！
1.2.2 客戶的市場競爭地位解讀：從技術(shù)先進度、資源掌控力、市場競爭力等方面搞清客戶的市場地位與客戶對于市場地位的自身理解力?。ㄆ髽I(yè)家真的清楚自己在做什么嗎？）
1.2.3 客戶的供應鏈解析與價值鏈解讀：縱向看懂企業(yè)未來前景如何？
1.2.4 小結(jié)：一切皆需落地——客戶盈利之可持續(xù)性解析與成本結(jié)構(gòu)剖析！
1.3 客戶背景調(diào)查與分析策略：一株“關(guān)系樹”看懂企業(yè)的“人”素！
1.4 客戶經(jīng)營風險調(diào)查與評估方法：搞懂客戶何以“安身立命”？
1.5 客戶管理風險調(diào)查與分析：是騾子是馬牽出來溜溜！
1.6 客戶重大風險事件調(diào)查技巧：如何發(fā)出那些“定時/非定時炸彈”？
2. 基于調(diào)查結(jié)果的財務報表分析：財務信息vs非財務信息“看清”客戶！
2.1 “聽、看、盤”與數(shù)據(jù)信息交叉檢驗的初始技巧：教你像CPA那樣做事兒！
2.2 交叉檢驗路徑設(shè)計及合理性分析：沿著財務憑據(jù)生成循環(huán)理清企業(yè)賬務！
2.3 財務數(shù)據(jù)一致性檢驗技巧及實操：如何從時間（歷史數(shù)據(jù)）、縱向（供應鏈數(shù)據(jù)）、橫向（行業(yè)數(shù)據(jù)）、內(nèi)在邏輯與常識（投入產(chǎn)出數(shù)據(jù)及資產(chǎn)的經(jīng)營關(guān)聯(lián)性信息）等N-維驗證清楚企業(yè)實際情況？
2.4 企業(yè)財務報表“還原術(shù)”實操：自己動手還原出一個“真實、合法、完整、有效”（信貸四性）的企業(yè)來?。ㄇ笕瞬蝗缜蠹海鹤约簞邮志幹瞥隹蛻羧筘攧請蟊恚。?br />
3. 小結(jié)——教你一個安全高效的信貸調(diào)查報告編寫技巧：如何干凈利落就把授信調(diào)查這活兒給辦了?。ā皩嵱弥髁x”指導的信貸調(diào)查與報告編撰“同步實施”之道?。?br />
3.1 企業(yè)經(jīng)營狀況分析與報告方法：企業(yè)的主營業(yè)務前景如何？
3.2 客戶信貸需求與授信方向分析：企業(yè)到底哪兒缺錢？
3.3 企業(yè)財務報表重點項目分析：抓大放小看清企業(yè)“押品”！
3.4 企業(yè)財務報告綜合分析框架及實操：我們該如何綜合評估企業(yè)？
3.5 總結(jié)：信貸調(diào)查報告綜合架構(gòu)解讀
模塊二、信貸流程管理
信貸全流程概覽
信貸需求挖掘與信貸營銷管理
客戶融資需求分析技術(shù)與貸款需求發(fā)掘技巧
顧問式營銷與客戶運營狀況診斷技巧
個性化金融服務策略與授信方案設(shè)計技巧
信貸調(diào)查與授信審核審批
“三品+三性”盡調(diào)內(nèi)容概覽與信貸盡職調(diào)查核心關(guān)注點全解析
授信審批流程概覽與授信審核要點全解析
信貸合同簽訂與信貸資金發(fā)放技巧
簽約要求解析
信貸合同面談及面簽制度要點
授信相關(guān)主要合同關(guān)系（信貸合同及可能的風險緩釋措施）全解析
貸款發(fā)放要求解析與貸款發(fā)放實操
貸款證的核發(fā)要點及資金支付過程中常見問題解析
自主支付vs受托支付
信貸資金的監(jiān)督與管理
貸后跟蹤與管理
貸后首次檢查及日常檢查主要內(nèi)容解析及其實操
貸后管理策略及主要問題解析
貸款回收及信貸催收策略
還款通知、到期催收與貸款回收策略實操
貸款展期業(yè)務要點與流程管理
貸款逾期管理
信貸檔案與資料管理
不良貸款處置專題
不良貸款催收技巧
不良貸款處置策略及其創(chuàng)新
信貸客戶經(jīng)理績效考核
商業(yè)銀行績效考核常見模式概覽
績效考核指標體系構(gòu)建及主要內(nèi)容概覽
績效考核方式及目標年薪管理技巧
網(wǎng)點績效管理策略實操
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《科創(chuàng)板培訓》 02.03
科創(chuàng)板培訓【課程大綱】一、導論我們即將為大家講授科創(chuàng)板注冊制時代，科技企業(yè)投資贏利課程。國家和投資者們都對科創(chuàng)板寄予厚望。國家經(jīng)濟崛起靠科創(chuàng)板戰(zhàn)略，提升企業(yè)直接融資比例，讓科技企業(yè)融資更容易。間接提升國家科技實力。，同時帶動經(jīng)濟發(fā)展。投資者希望通過科創(chuàng)板投資贏利，分享優(yōu)質(zhì)科技企業(yè)升值的所產(chǎn)生的利潤?？苿?chuàng)板將會聚集一大批優(yōu)質(zhì)的科技企業(yè)，有非常大的價值上漲空間。
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資本運作技巧與融資解決之道【課程大綱】第一天：財務報表優(yōu)化與企業(yè)資本運作一、財務報表優(yōu)化與企業(yè)業(yè)務升級：為什么企業(yè)要優(yōu)化報表？1.財務報表編制與分析邏輯再梳理：如何依據(jù)財務報表系統(tǒng)分析企業(yè)業(yè)務狀況？2.基于財務報表的企業(yè)?風險分析策略：如何根據(jù)財務報表分析企業(yè)業(yè)務?風險？3.企業(yè)財務報表優(yōu)化的基本思路：如何依據(jù)財務報表提升企業(yè)運營效率？二、資本運作理念與經(jīng)典
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《信貸培訓提綱》 05.24
信貸培訓提綱【課程大綱】【培訓主題】：中小企業(yè)盡職調(diào)查與信貸財務分析【培訓時間】：2-3天培訓內(nèi)容提綱：主題一：中小企業(yè)信貸盡職調(diào)查的計劃與實施1.盡職調(diào)查前的準備工作1.1目標企業(yè)環(huán)境分析1.1.1目標企業(yè)所處行業(yè)的宏觀與行業(yè)信息搜集與分析1.1.2目標企業(yè)所處行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈與價值鏈解析1.1.3目標企業(yè)上下游主要市場主體調(diào)查與分析1.2目標企業(yè)摸底工作1.2
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業(yè)財融合課程方案【課程大綱】業(yè)財融合觀：我們?yōu)槭裁葱枰獦I(yè)財融合？業(yè)財融合主流觀點綜述：管理會計思維、信息化改造、財法融合、儀表盤模型，其實說的是一回事兒（一個框架將主流觀點一網(wǎng)打盡）！業(yè)財融合前沿觀點分享：服務論、融合論、協(xié)同論、制衡論，需要爭個誰主誰次嗎？業(yè)財融合趨勢研判：信息時代下經(jīng)濟新常態(tài)下業(yè)務主導型綜合管理理念下企業(yè)前中后臺聯(lián)通的重要意義在哪兒？業(yè)財
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銀行租賃與采購業(yè)務管理與風險管理【課程大綱】1.銀行租賃業(yè)務：政策與實務1.1新租賃準則解析：從IFRS16到企業(yè)會計準則21號租賃準則（修訂）（征求意見稿）1.2資產(chǎn)內(nèi)部租賃會計處理技巧：到底該如何認定？1.3資產(chǎn)內(nèi)部租賃收入確認與會計處理問題：如何適用新收入確認準則？1.4資產(chǎn)內(nèi)部租賃合同的財務與法律認定問題：合同需要分拆嗎？1.5資產(chǎn)內(nèi)部租賃涉稅處理問
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小微企業(yè)財稅專題培訓【課程大綱】模塊一、財務報表的編制思想與實戰(zhàn)演練：基于小微企業(yè)視角的財務報表系統(tǒng)知識培訓1、會計基礎(chǔ)知識介紹：編制和解讀中小企業(yè)財務報表的必備知識；（1）企業(yè)會計處理的基本假定與原則介紹：非財務人員解讀企業(yè)財務數(shù)據(jù)的入門知識；（2）復式簿記原則的理論與實戰(zhàn)：解讀企業(yè)財務信息系統(tǒng)的基本思維邏輯塑造；（3）會計、內(nèi)審與稅務：會計處理在企業(yè)實踐
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新會計準則、資金與投融資管理【課程大綱】從2018版一般企業(yè)財務報表格式看新會計準則新會計準則實施“三段論”與過渡期窘境新版利潤表格式調(diào)整與新增報表項目概覽新版資產(chǎn)負債表格式調(diào)整與新增報表項目概覽新版所有者權(quán)益變動表新增報表項目概覽小結(jié)：這些變化的政策意圖解析新收入準則解析新收入準則修訂背景與核心內(nèi)容概覽新收入準則下企業(yè)收入確認模式與理念的根本變革解析：從“
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