《商業(yè)銀行法律與合規(guī)風(fēng)險分析》

商業(yè)銀行法律與合規(guī)風(fēng)險分析
【課程大綱】板塊一、商業(yè)銀行法律風(fēng)險
1. 商業(yè)銀行法律環(huán)境概覽：哪些法律環(huán)節(jié)是我們要注意的？
1.1 商業(yè)銀行法律風(fēng)險環(huán)境分析：商業(yè)銀行從業(yè)會涉及哪些法律法規(guī)？
1.2商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)流程及相關(guān)法律風(fēng)險分析：每個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都要面臨哪些法律風(fēng)險？
1.3 信貸業(yè)務(wù)主體法律瑕疵審核與法律風(fēng)險分析：什么人不能給予貸款？
2. 《公司法》與商業(yè)銀行法律風(fēng)險分析：我們的金融服務(wù)應(yīng)該如何“因人而異”？
2.0 合同主要條款解析：哪些合同條款是我們必須關(guān)注的？
2.1 企業(yè)類型鑒別與相關(guān)信貸風(fēng)險策略解析：鑒別“人品”時注意是“有限”還是“無限”！
2.2 要約、承諾與簽約過程中法律風(fēng)險解析：請搞清楚是否是客戶的真實意愿表達/哪些合同可撤銷？
2.3 表見代理與簽約陷阱規(guī)避：沒摸清底細便簽約，相關(guān)風(fēng)險何解？
2.4 違約風(fēng)險分析與違約責(zé)任追溯：我們?nèi)绾慰梢浴皵≈星髣佟保?br /> 3. 《擔(dān)保法》、《物權(quán)法》與商業(yè)銀行法律風(fēng)險分析：有多少物可以抵押？
3.1 擔(dān)保合同效力解析：擔(dān)保到底如何保？
3.2 人保、物保與錢保：各樣“?！比绾伪?？
3.3 抵押、質(zhì)押與留置：獨立存在及并存，各自如何操作？
3.3 重復(fù)抵押與最高額抵押問題：“一女多嫁”該咋辦？
3.4 擔(dān)保優(yōu)先權(quán)例外問題：擔(dān)保在手未必?zé)o憂！
3.5 “借新還舊”、權(quán)利質(zhì)押擔(dān)保及其他常見法律風(fēng)險分析
4. 《票據(jù)法》與商業(yè)銀行法律風(fēng)險分析：如何煉就一雙火眼金睛！
4.1 《票據(jù)法》vs《合同法》：票據(jù)不過一份特殊合同請看清楚了！
4.2 票據(jù)要件審核新解與票據(jù)操作風(fēng)險管理策略解析：看看哪些是你忽略掉的細節(jié)！
4.3 票據(jù)的質(zhì)押問題：是否所有票據(jù)皆可質(zhì)押？
4.4 票據(jù)的轉(zhuǎn)讓問題：是否所有票據(jù)轉(zhuǎn)讓皆要背書？
5. 《民法總則》、《訴訟法》與商業(yè)銀行法律風(fēng)險分析：我們應(yīng)該如何有效降低風(fēng)險損失？
5.1 訴訟時效問題及其近期修訂：我們有多長時間可以主張權(quán)力？
5.2 訴訟時效相關(guān)法律法規(guī)概覽：《民法通則》、《物權(quán)法》、《合同法》及近期司法解釋全梳理
5.3 訴訟時效中止與中斷：一字之差差千里！
5.4 催收方式選擇與訴訟時效測算：我們的權(quán)力需要合適的方式加以實施才會有效！
5.5 訴訟時效補救及擔(dān)保債權(quán)拯救問題：我們該如何拯救即將失去的“權(quán)利”？
6. 總結(jié)：商業(yè)銀行運營管理中常見法律風(fēng)險全解析
6.1 商業(yè)銀行日常運營中主要法律風(fēng)險解析及風(fēng)險防范
6.2 商業(yè)銀行運營中典型問題及相關(guān)法律風(fēng)險防范
板塊二、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險
1. 商業(yè)銀行合規(guī)管理概述：什么叫做合規(guī)管理？
1.1 合規(guī)、合規(guī)管理與合規(guī)文化：風(fēng)險行業(yè)的風(fēng)險管理意識建立與內(nèi)生化策略解析
1.2 商業(yè)銀行合規(guī)審核、內(nèi)部控制邏輯與操作風(fēng)險管理：跳出合規(guī)窠臼看合規(guī)！
1.3 商業(yè)銀行合規(guī)管理核心環(huán)節(jié)解析：銀行風(fēng)險架構(gòu)、合規(guī)部門職能優(yōu)化與合規(guī)風(fēng)險職責(zé)該如何設(shè)計？
1.4 合規(guī)風(fēng)險緝監(jiān)測、識別與合規(guī)風(fēng)險預(yù)警機制建設(shè)：我們該如何實時監(jiān)測商業(yè)銀行風(fēng)險境況
2. 商業(yè)銀行信貸合規(guī)審查要點解析：如何合法合規(guī)做好信貸業(yè)務(wù)？
2.1 借款主體資格審核要點：個人、法人及集團客戶瑕疵該如何查？
2.2 信貸產(chǎn)業(yè)政策分析與合規(guī)風(fēng)險評估：如何在宏觀與行業(yè)政策動向中看清信貸發(fā)展方向？
2.3 信貸行業(yè)分析與評估技巧：企業(yè)的商業(yè)模式及盈利模式你弄清了嗎？
2.4 信貸業(yè)務(wù)品種合規(guī)審核：我們該如何合理合法合規(guī)滿足客戶融資需求？
2.5 項目合規(guī)手續(xù)審核：千萬別再細節(jié)上栽跟頭！
2.6 信貸主要財務(wù)要素及費財務(wù)要素審核要點：“第一還款源”可靠性該如何評估？
2.7 信貸風(fēng)險緩釋措施審核要點及相關(guān)法律與風(fēng)險要點：“第二、三還款源”是否必要和充分？
2.8 信貸資金投向、發(fā)放與支付合規(guī)性審核：貸中管理中還會發(fā)生哪些合規(guī)風(fēng)險？
2.9 信貸業(yè)務(wù)整體合規(guī)性評估及信貸風(fēng)險綜合風(fēng)險評估方法與模型：如何整體把握信貸業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險？
2.10 專題：流動資金貸款額度測算及其實施要點——合規(guī)審核中的技術(shù)性環(huán)節(jié)該如何實施？
3. 商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險及其防范
3.1 商業(yè)銀行柜員操作風(fēng)險因素剖析與風(fēng)險類型界定：柜面操作風(fēng)險源自何方？
3.2 商業(yè)銀行日常柜面操作風(fēng)險規(guī)范要求：我們?nèi)粘Ｔ撊绾畏牢⒍艥u管控操作風(fēng)險？
3.3 儲蓄業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理實踐：那些日常被忽略卻屢屢爆出大風(fēng)險的操作風(fēng)險！
3.4結(jié)算業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理實踐：讓我們從小小票據(jù)說開去！
3.5會計出納業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理實踐：風(fēng)險總在繁瑣細節(jié)深處藏！
3.6 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理實踐：欲管風(fēng)險須先“知”！
3.7 銀行卡操作風(fēng)險點全剖析：我們發(fā)出的那些卡里藏著何種怪物？
3.8 電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險分析及管理：互聯(lián)網(wǎng)時代下商業(yè)銀行操作風(fēng)險會呈現(xiàn)出哪些全新特點？

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