《理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí)》

  培訓(xùn)講師：朱曉俊

講師背景：
私人銀行財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家講師：朱曉俊【專(zhuān)家簡(jiǎn)介】：興業(yè)總行“興飛躍”投顧培養(yǎng)計(jì)劃特邀專(zhuān)家導(dǎo)師農(nóng)業(yè)銀行總行私人銀行輪訓(xùn)課程特邀專(zhuān)家導(dǎo)師建行某省分行私人銀行晉級(jí)計(jì)劃項(xiàng)目專(zhuān)家導(dǎo)師吉林銀行基金培育項(xiàng)目制定專(zhuān)家講師CFP?金標(biāo)委繼續(xù)教育課程投資模塊及 詳細(xì)>>

朱曉俊
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《理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí)》詳細(xì)內(nèi)容

《理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí)》

課程名稱(chēng)：《理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí)》

講師：朱曉俊6課時(shí)
課程目標(biāo)：
樹(shù)立正確的財(cái)富觀、職業(yè)觀，深刻理解并掌握人之一生的財(cái)務(wù)資源運(yùn)轉(zhuǎn)原理，提升財(cái)
富管理格局，全面把控各個(gè)生命周期中客戶(hù)的痛點(diǎn)，并以明白、專(zhuān)業(yè)的工具與理論，為
客戶(hù)解決問(wèn)題；持續(xù)而有效地將專(zhuān)業(yè)知識(shí)轉(zhuǎn)化為溝通工具、將溝通結(jié)果導(dǎo)入產(chǎn)品配置、
進(jìn)而實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)產(chǎn)出。

授課方式：講授、研討互動(dòng)、視頻啟發(fā)、案例教學(xué)、現(xiàn)場(chǎng)演練
授課對(duì)象：中階理財(cái)經(jīng)理

授課大綱：
第一講：什么是理財(cái)規(guī)劃？
1. “四點(diǎn)一圈”輪回的家庭生命周期理論；
2. 以實(shí)現(xiàn)生活目標(biāo)為目的；
3. 以各種金融工具為手段；
4. 以各種金融市場(chǎng)為載體；
5. 進(jìn)行的財(cái)務(wù)安排；
6. 人，只能是目的，不能是工具；產(chǎn)品，只能是工具，不能是目的。

第二講：我們?yōu)槭裁匆M(jìn)行理財(cái)規(guī)劃？
1. 人的一生：財(cái)務(wù)資源與人力資源的能量守恒；
2. 人生的規(guī)律：收入與支出的錯(cuò)位；
3. 人性的弱點(diǎn)：美好愿景與理財(cái)規(guī)劃的缺失；
4. 成功的基礎(chǔ)：理財(cái)規(guī)劃對(duì)人生不確定性的制衡；
5. 客觀環(huán)境：通脹的核心與貨幣量的問(wèn)題；

第三講：我們?nèi)绾芜M(jìn)行家庭理財(cái)規(guī)劃？
1. 了解自己的財(cái)務(wù)狀況：
2. 了解財(cái)務(wù)狀況的“一本與兩表”；
3. 家庭財(cái)務(wù)診斷的核心與TO DO LIST管理
1) 可能存在的問(wèn)題之債務(wù)危機(jī)；
2) 可能存在的問(wèn)題之現(xiàn)金危機(jī)；
3) 可能存在的問(wèn)題之應(yīng)急儲(chǔ)備；
4) 可能存在的問(wèn)題之資產(chǎn)配置；
5) 可能存在的問(wèn)題之你的錢(qián)不是你的；

第四講：家庭理財(cái)目標(biāo)規(guī)劃
1. 金融的本質(zhì)：資源跨越空間與時(shí)間的轉(zhuǎn)換；
2. 資源的跨時(shí)間轉(zhuǎn)換；
3. 家庭理財(cái)目標(biāo)規(guī)劃的原則之合理性；
4. 家庭理財(cái)目標(biāo)規(guī)劃的原則之具象性；
5. 家庭理財(cái)目標(biāo)規(guī)劃的原則之可量化；
6. 一般目標(biāo)之固定剛性開(kāi)支的規(guī)劃；
7. 一般目標(biāo)之家庭財(cái)務(wù)安全的規(guī)劃；
8. 一般目標(biāo)之遠(yuǎn)期開(kāi)支的規(guī)劃；

第五講：長(zhǎng)期投資回報(bào)的主要來(lái)源：資產(chǎn)配置
1. 資產(chǎn)配置的本質(zhì)：通過(guò)主動(dòng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)獲取超額回報(bào)；
2. 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的選擇：從現(xiàn)金到理財(cái)?shù)絻?chǔ)蓄型保險(xiǎn)；
3. 風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)的選擇：從債券到股票到另類(lèi)；
4. 時(shí)間分散在資產(chǎn)配置中的應(yīng)用；
5. 空間分散在資產(chǎn)配置中的應(yīng)用。

 

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課程名稱(chēng)：《金融產(chǎn)品分析、解讀與配置能力》主講：朱曉俊老師6課時(shí)課程背景：本課程為朱老師在RFP美國(guó)財(cái)務(wù)策劃案師協(xié)會(huì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)定制公開(kāi)課之一；被光大銀行私人銀行、建設(shè)銀行私人銀行多年重復(fù)訂購(gòu)課程之一。課程收益：通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)員能夠了解：金融產(chǎn)品的基本特性，至少初步具有產(chǎn)品分析、拆解與重構(gòu)的能力；樹(shù)立正確的投資觀念，辨識(shí)常見(jiàn)的投資誤區(qū)，掌握正確的投資方式；

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課程名稱(chēng)：《理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí)》講師：朱曉俊6課時(shí)課程目標(biāo)：從金融基本原理入手，推動(dòng)學(xué)員對(duì)股票型基金與債券型基金投資原理的了解，并對(duì)實(shí)務(wù)過(guò)程中常見(jiàn)的問(wèn)題、困惑提出可操作的解決方案，并從解決方案中尋求客戶(hù)的認(rèn)同與業(yè)績(jī)的再創(chuàng)造。并對(duì)當(dāng)下比較火熱的融資融券業(yè)務(wù)，進(jìn)行簡(jiǎn)單的介紹。授課中，會(huì)階段性插入QA環(huán)節(jié)，實(shí)際解決學(xué)員工作中的問(wèn)題，并展示問(wèn)題解決的邏輯與思路。授課方

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課程名稱(chēng)：《客戶(hù)經(jīng)營(yíng)與保險(xiǎn)及復(fù)雜產(chǎn)品銷(xiāo)售技巧提升》主講：朱曉俊老師6課時(shí)授課方式：專(zhuān)業(yè)先行、策略導(dǎo)入、案例討論、頭腦風(fēng)暴；授課對(duì)象：中階、高階理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富團(tuán)隊(duì)產(chǎn)品經(jīng)理或財(cái)富管理人員課程大綱：一、洞察：疫情后高凈值客戶(hù)畫(huà)像分析與需求分析：1.洞察疫情后財(cái)富金字塔頂端變化；2.金融需求變化；3.非金融需求變化；4.洞察疫情下高凈值人群的應(yīng)對(duì)；5.追蹤高凈值人群

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課程名稱(chēng)：《講在崩潰前：牛市中的基金營(yíng)銷(xiāo)策略》主講：朱曉俊6課時(shí)授課方式：專(zhuān)業(yè)先行、策略導(dǎo)入、數(shù)據(jù)支持、演練對(duì)戰(zhàn)、頭腦風(fēng)暴；授課對(duì)象：中階理財(cái)經(jīng)理授課大綱：第一講：有一種心慌叫做“牛來(lái)了”——大跌究竟是上漲的中繼還是下跌的開(kāi)始？1.什么是牛市？2.以史為鑒：細(xì)數(shù)大A歷史上的幾次牛市；3.2019年以來(lái)的市場(chǎng)特征；第二講：基金投資原理——投資的第一原則：不懂就

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課程名稱(chēng)：《講在崩潰前：牛市中的基金營(yíng)銷(xiāo)策略》主講：朱曉俊老師12課時(shí)授課方式：專(zhuān)業(yè)先行、策略導(dǎo)入、數(shù)據(jù)支持、演練對(duì)戰(zhàn)、頭腦風(fēng)暴；授課對(duì)象：中階理財(cái)經(jīng)理授課大綱：第一講：有一種心慌叫做“牛來(lái)了”——大跌究竟是上漲的中繼還是下跌的開(kāi)始？1.什么是牛市？2.以史為鑒：細(xì)數(shù)大A歷史上的幾次牛市；3.2019年以來(lái)的市場(chǎng)特征；4.重要的一周：7月6日-7月10日；第

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課程名稱(chēng)：《偏股型基金實(shí)務(wù)與2021年宏觀大類(lèi)資產(chǎn)配置展望》主講：朱曉俊老師6課時(shí)授課方式：專(zhuān)業(yè)先行、策略導(dǎo)入、數(shù)據(jù)支持、演練對(duì)戰(zhàn)、頭腦風(fēng)暴；課程對(duì)象：中階、高階理財(cái)經(jīng)理授課大綱：第一講：《財(cái)經(jīng)銳評(píng)》主題：《財(cái)經(jīng)銳評(píng)》。目的：強(qiáng)化每日晨夕會(huì)中財(cái)經(jīng)播報(bào)質(zhì)量，提升熱點(diǎn)事件解讀能力，用專(zhuān)業(yè)轉(zhuǎn)化為與客戶(hù)談資，進(jìn)而推動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)成果。形式：講師提前準(zhǔn)備的近期熱點(diǎn)話(huà)題，隨機(jī)抽

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課程名稱(chēng)：《三法之下，保單之上——投資架構(gòu)概述》主講：朱曉俊老師8課時(shí)課程背景：本課程為RFP美國(guó)財(cái)務(wù)策劃案師協(xié)會(huì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)特邀保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)類(lèi)專(zhuān)題課程；課程收益：通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)員能夠了解：通過(guò)保險(xiǎn)原理、《保險(xiǎn)法》、《合同法》與真實(shí)案例全面真實(shí)地理解保單在客戶(hù)財(cái)務(wù)保全中的現(xiàn)實(shí)作用；通過(guò)多個(gè)綜合案例，訓(xùn)練學(xué)員構(gòu)建保單架構(gòu)的知識(shí)與能力；通過(guò)基于保單架構(gòu)的解決方案，

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課程名稱(chēng)：《信托與黃金概述》主講：朱曉俊6課時(shí)授課方式：專(zhuān)業(yè)先行、策略導(dǎo)入、數(shù)據(jù)支持、演練對(duì)戰(zhàn)、頭腦風(fēng)暴；授課對(duì)象：中階理財(cái)經(jīng)理授課大綱：第一講：信托業(yè)務(wù)概述1.信托是一種信仰；2.信托基本知識(shí)；3.信托行業(yè)介紹；4.信托產(chǎn)品及內(nèi)控體系；5.信托產(chǎn)品從生產(chǎn)到銷(xiāo)售的過(guò)程；6.信托產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)；7.信托常見(jiàn)的異議處理；8.信托產(chǎn)品銷(xiāo)售技巧；第三講：貴金屬交易從入門(mén)

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課程名稱(chēng)：《財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)與最佳實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)分享》主講：朱曉俊老師1天授課方式:專(zhuān)業(yè)先行、策略導(dǎo)入、數(shù)據(jù)支持、演練對(duì)戰(zhàn)、頭腦風(fēng)暴；授課對(duì)象:初階、中階理財(cái)經(jīng)理授課大綱新常態(tài)下的零售銀行轉(zhuǎn)型之路1.商業(yè)銀行的重點(diǎn)發(fā)展方向：零售銀行業(yè)務(wù)；2.零售銀行業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀、機(jī)遇和挑戰(zhàn)；3.零售銀行業(yè)務(wù)的重點(diǎn)：資產(chǎn)管理與配置能力；4.零售銀行業(yè)務(wù)的深層次重點(diǎn)：內(nèi)外部資源

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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