《初階-金融行業(yè)財務(wù)打底課-財務(wù)專業(yè)視角有效識別客戶風(fēng)險和機會》

《金融行業(yè)財務(wù)打底課-財務(wù)專業(yè)視角有效識別客戶風(fēng)險和機會》
——財務(wù)專業(yè)視角科學(xué)助力信貸風(fēng)險防控
苑海彤
課程背景
如果不能衡量，就無法管理。
管理大師彼得.德魯克
我們所有投資的收益都是基于對企業(yè)財務(wù)數(shù)字深度分析的，企業(yè)財務(wù)數(shù)字反映經(jīng)營管理能力。
沃倫.巴菲特
通過報表我可以馬上知道公司的經(jīng)營狀況和問題，并及時進行經(jīng)營改進。
李嘉誠
蘋果公司的輕資產(chǎn)戰(zhàn)略，使得它一度成為全世界最賺錢的公司；
沃爾瑪卓越的成本管理和費用控制能力使得它牢牢占據(jù)著世界零售行業(yè)的領(lǐng)先地位；
戴爾的“零庫存”戰(zhàn)略、本田公司的JIT戰(zhàn)略讓他們實現(xiàn)用最小的資金占用贏得了最大化的收益；
很多人在分析這些世界名企取得的傲人成就時，都?xì)w功于國外的技術(shù)、商業(yè)環(huán)境等各種因素，卻往往忽略了一個非常關(guān)鍵的因素——財務(wù)。
無論是輕資產(chǎn)、零庫存、JIT還是系統(tǒng)成本控制，都離不開經(jīng)營管理者卓越的財務(wù)能力。
管理者無法管理不可量化的事項，財務(wù)報表是量化管理的產(chǎn)物，也是企業(yè)經(jīng)營結(jié)果的反映。所以，財務(wù)更重要的是一門管理工具！
麥肯錫咨詢在大量數(shù)據(jù)的技術(shù)上研究了中外企業(yè)的差異后認(rèn)為，中國的經(jīng)營管理者與國際同行的最大差異在于——財務(wù)的素質(zhì)和技能，中國的企業(yè)需要加強建設(shè)的第一項能力就是卓越的財務(wù)能力。解讀財務(wù)指標(biāo)，為企業(yè)經(jīng)營把好脈，是企業(yè)管理的必備技能。
課程目標(biāo)
企業(yè)存在的終極目標(biāo)在于創(chuàng)造價值，而財務(wù)管理則是讓你清楚的明白企業(yè)應(yīng)該如何創(chuàng)造價值的決策活動，財務(wù)是你必須要學(xué)會的高級商業(yè)語言。
本課程是利用最有效的財務(wù)分析工具，目標(biāo)培養(yǎng)良好的商業(yè)意識, 有助于學(xué)員更好的理解商業(yè)決策及平時管理是怎樣影響到企業(yè)最終的利潤;并讓學(xué)員深刻體驗從而有助于未來工作中做出正確的商業(yè)決策，利用財務(wù)分析工具讓你的決策更合理、更經(jīng)得起挑戰(zhàn)。幫助銀行從業(yè)人員運用財務(wù)思維，掌握客戶企業(yè)運營的核心，輕松掌握“財務(wù)”這個有效實用的管理思想，透視客戶經(jīng)營狀況，從而有效防控風(fēng)險。”憑經(jīng)驗，靠感覺“的做法已經(jīng)無法滿足當(dāng)前企業(yè)的發(fā)展要求，企業(yè)高管深知：精準(zhǔn)定位，方能決勝千里。
課程收益
【把握經(jīng)營風(fēng)險基本要素】抓住最本質(zhì)的企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險基本要素的邏輯
【建立創(chuàng)造價值基因】量化風(fēng)險/回報的權(quán)衡，科學(xué)制定戰(zhàn)略決策
【打造護城河】學(xué)會做現(xiàn)金流等風(fēng)險預(yù)測及科學(xué)降本增效，客戶、供應(yīng)商、債權(quán)人、員工、股東關(guān)系管理，助力企業(yè)風(fēng)險防控重建提升
【助力風(fēng)險防控】通過運用專業(yè)的財務(wù)知識洞悉客戶真實經(jīng)營狀況從而助力風(fēng)險防控
是一堂腳踏實地的高賦能財務(wù)管理課，幫助銀行從業(yè)人員把握財務(wù)管理金鑰匙，從戰(zhàn)略高度學(xué)習(xí)財務(wù)管理和分析，培養(yǎng)商業(yè)頭腦和全局運營觀，全面系統(tǒng)了解客戶企業(yè)價值循環(huán)和發(fā)展驅(qū)動因素，以業(yè)務(wù)為驅(qū)動的財務(wù)智慧，洞察企業(yè)、行業(yè)及客戶，把握經(jīng)營績效關(guān)鍵點，是科學(xué)掌控信貸風(fēng)險防控的打底課程。
培訓(xùn)對象
銀行業(yè)管理者、信貸風(fēng)控經(jīng)理、客戶經(jīng)理及其他從業(yè)人員
課程時長
1天
培訓(xùn)方式
用深入淺出的方式講解財務(wù)原理，講師講授+企業(yè)實際案例分析+學(xué)員演練+測試=成果轉(zhuǎn)化
培訓(xùn)大綱
第一部分：系統(tǒng)經(jīng)營/風(fēng)險管控思維搭建
ROI——投入產(chǎn)出思維
管理為始，財務(wù)為終——結(jié)果導(dǎo)向型思維
如何為企業(yè)價值護航——雙效思維
第二部分：從經(jīng)營風(fēng)險防控視角讀懂財務(wù)的數(shù)字/語言
企業(yè)的生存之道——永遠(yuǎn)不變的經(jīng)營法則—守住企業(yè)的經(jīng)營的底線/現(xiàn)金流預(yù)測-守住企業(yè)的生命線應(yīng)該是一種常態(tài)
為什么說現(xiàn)金流量表是企業(yè)更加透亮的一面鏡子-“企業(yè)的日子”是“血液”和“空氣“
“現(xiàn)金為王”-為什么企業(yè)老板最關(guān)心現(xiàn)金流這個指標(biāo)？
現(xiàn)金流量表反映的財務(wù)管理內(nèi)容
這樣才算讀懂現(xiàn)金流量表-讀懂現(xiàn)金流量表的萬能公式
小結(jié)：現(xiàn)金流量表解讀關(guān)鍵【案例練習(xí)】
企業(yè)的風(fēng)險和架構(gòu)-企業(yè)的家底/資產(chǎn)負(fù)債表及如何讀懂精通-這樣才叫讀懂資產(chǎn)負(fù)債表
資產(chǎn)負(fù)債表正確的叫法應(yīng)該是“平衡表”——你必須學(xué)會的商業(yè)思維——六大干系人管理
資產(chǎn)負(fù)債表是企業(yè)的“底子”是存量記錄。是財務(wù)管理質(zhì)量的一面鏡子
資產(chǎn)負(fù)債表關(guān)鍵指標(biāo)閱讀——-如何看企業(yè)的風(fēng)險/優(yōu)勢/短板
到底什么是杠桿-負(fù)債的杠桿作用
企業(yè)是否需要融資？如何融資更有效？對比融資成本，股債孰貴？
小結(jié)：資產(chǎn)負(fù)債表解讀關(guān)鍵【案例練習(xí)】
企業(yè)的面子和發(fā)展——如何讀懂精通利潤表
利潤表是一個漏斗/分布式財務(wù)報表
到底什么是成本？什么是費用？如何有效區(qū)分？
成本和費用對企業(yè)經(jīng)營不同的價值？
什么叫真正的盈利？如何判斷一家企業(yè)是否可持續(xù)性健康發(fā)展？
損益表是“企業(yè)的面子”是“營養(yǎng)“
為什么說生存靠現(xiàn)金，而發(fā)展靠利潤？——科學(xué)理解“高質(zhì)量發(fā)展”的本質(zhì)和真諦
小結(jié)：利潤表解讀關(guān)鍵【案例練習(xí)】
必須要搞懂的各大報表的勾稽關(guān)系-企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)的融會貫通
三大報表的歷史
兩張照片VS兩臺攝像機
殊途同歸，三大報表其實就是一張平衡表
【演練】小結(jié)/測試
全課程總結(jié)及我的行動計劃
接下來我需要在哪些方面進行應(yīng)用
應(yīng)用的具體行為和做法有哪些
如何監(jiān)督執(zhí)行情況
讓財務(wù)意識和財務(wù)思維助力您改變視角和行為，從而真正洞察客戶企業(yè)

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