理財(cái)子公司辦法解讀

  培訓(xùn)講師:雷春柱

講師背景:
雷春柱老師?現(xiàn)任某省級(jí)聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理?歷任市州級(jí)聯(lián)社主任,省級(jí)聯(lián)社稽查大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)、審計(jì)監(jiān)察部總經(jīng)理?金融本科學(xué)歷?高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師,培訓(xùn)師【個(gè)人簡(jiǎn)介】雷老師從事銀行工作32年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國(guó)農(nóng) 詳細(xì)>>

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理財(cái)子公司辦法解讀
課程大綱
《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》銀保監(jiān)會(huì)令2018年第7號(hào)
第一章 銀行理財(cái)子公司概述
一、銀行理財(cái)子公司與理財(cái)業(yè)務(wù)概念
二、銀行理財(cái)子公司開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的原則
三、設(shè)立理財(cái)子公司的意義
四、三項(xiàng)制度關(guān)系
第二章 ?銀行理財(cái)子公司設(shè)立
一、銀行理財(cái)子公司設(shè)立條件
二、控股股東應(yīng)符合的條件
三、設(shè)立理財(cái)子公司相關(guān)規(guī)定
第三章 業(yè)務(wù)規(guī)則
一、理財(cái)子公司業(yè)務(wù)范圍
二、 “理財(cái)新規(guī)”和子公司辦法對(duì)照
(一)關(guān)于計(jì)提操作風(fēng)險(xiǎn)資本。
(二)關(guān)于私募理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售起點(diǎn)金額。
(三)關(guān)于銷(xiāo)售渠道。
(四)關(guān)于投資限制
(五)關(guān)于投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)
(六)關(guān)于投資信貸資產(chǎn)受(收)益權(quán)
(七)關(guān)于發(fā)行分級(jí)理財(cái)產(chǎn)品。
(八)關(guān)于自有資金購(gòu)買(mǎi)本行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品
(九)關(guān)于結(jié)構(gòu)性存款
(十)關(guān)于對(duì)外宣傳
三、相關(guān)規(guī)定
(一)公募不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)。
(二)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估與銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)、錄音錄像
(三)投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)不超理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的35%。
(四)理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)
(五)理財(cái)子公司發(fā)行投資衍生產(chǎn)品和外匯,應(yīng)具備資格
(六)理財(cái)產(chǎn)品集中登記
第四章? 風(fēng)險(xiǎn)管理
一、法人治理結(jié)構(gòu)
二、建立健全理財(cái)業(yè)務(wù)管理制度
三、風(fēng)險(xiǎn)隔離
四、關(guān)聯(lián)交易控制
五、實(shí)行集中交易制度
六、計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
七、內(nèi)部控制與審計(jì)
八、內(nèi)部人管理
九、投資者保護(hù)
十、監(jiān)管處罰

 

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