貸后管理與風(fēng)險(xiǎn)控制大綱201804

  培訓(xùn)講師：雷春柱

講師背景：
雷春柱老師?現(xiàn)任某省級(jí)聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理?歷任市州級(jí)聯(lián)社主任，省級(jí)聯(lián)社稽查大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)、審計(jì)監(jiān)察部總經(jīng)理?金融本科學(xué)歷?高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，培訓(xùn)師【個(gè)人簡(jiǎn)介】雷老師從事銀行工作32年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國(guó)農(nóng) 詳細(xì)>>

雷春柱
    課程咨詢電話：

貸后管理與風(fēng)險(xiǎn)控制大綱201804詳細(xì)內(nèi)容

貸后管理與風(fēng)險(xiǎn)控制大綱201804


《貸后管理》課程大綱
 
貸后管理是指從貸款發(fā)放到本息收回的全過程管理。貸后管理的主要目的是確保貸款本息按期收回，防范風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)客戶，拓展業(yè)務(wù)。
通過實(shí)施有效的貸后管理，有利于銀行較為全面地了解和掌握借款人經(jīng)營(yíng)狀況，貸款的風(fēng)險(xiǎn)情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制措施，保障銀行信貸資金安全。
本課程參考商業(yè)銀行各類信貸制度、信貸產(chǎn)品管理辦法，結(jié)合各行業(yè)的相關(guān)數(shù)據(jù)、資料作為輔助依據(jù)，詳細(xì)講解了貸后管理的意義、方法措施、操作方法；重點(diǎn)介紹了貸后檢查，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與處置、信貸業(yè)務(wù)到逾期處理、貸后風(fēng)險(xiǎn)貸款處置基本流程、貸后管理責(zé)任移交等內(nèi)容。
課程內(nèi)容緊貼實(shí)際，可操作性強(qiáng)，接地氣。雷老師在授課中還穿插了大量鮮活生動(dòng)的實(shí)際操作案例，易于掌握，寓教于樂。
第一章  貸后管理概述
第二章  貸后檢查主要內(nèi)容
第三章  貸后檢查操作流程
第四章  貸后現(xiàn)場(chǎng)檢查
第五章　風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與處置
第六章  貸款到逾期處理
第七章  貸后管理責(zé)任移交
第一章  貸后管理概述
一、為什么要進(jìn)行貸后管理
（一）用懷疑的眼光做生意
（二）三分放，七分管
案例：精準(zhǔn)扶貧貸后管理案例《雞王迎親》
二、貸后管理主要任務(wù)、依據(jù)、原則
三、貸后管理主體（誰(shuí)來進(jìn)行貸后管理）
四、貸后管理總體要求
（一）制度保障
（二）技術(shù)支撐
（三）隊(duì)伍建設(shè)
（四）資源利用
（五）協(xié)調(diào)溝通
（六）考核獎(jiǎng)懲。
案例：胡志明小道與物聯(lián)網(wǎng)
五、貸后管理基本方法
（一）貸后非現(xiàn)場(chǎng)檢查
(二）貸后現(xiàn)場(chǎng)檢查
六、貸后管理總體流程
（一）貸后檢查
（二）質(zhì)量分類
（三）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與處置
（四）到期逾期處理
（五）貸后檔案管理
（六）貸后管理責(zé)任移交。
第二章  貸后管理主要內(nèi)容
一、客戶還款意愿變化情況
（一）誠(chéng)信記錄。
（二）誠(chéng)實(shí)守信。
（三）不良嗜好。
（四）上下游客戶及周圍人口碑。
（五）受到有關(guān)部門嚴(yán)重處罰。
（六）聯(lián)系暢通情況。
（七）身體健康情況。
（八）家庭主要成員重大變化情況。
案例：四季青公司法人代表因高血壓引起急性中風(fēng)住院
二、客戶還款能力變化情況
（一）生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況
（二）項(xiàng)目施工情況
（三）財(cái)務(wù)收支情況（現(xiàn)金流量表、利潤(rùn)表）
（四）資產(chǎn)負(fù)債情況（資產(chǎn)負(fù)債表）　　　
１．股權(quán)融資
２．債權(quán)融資
３．借款人負(fù)債信息收集方法
案例：27名個(gè)人和1個(gè)小微公司貸款，轉(zhuǎn)借一家公司使用
4．客戶對(duì)外擔(dān)保情況
三、貸款擔(dān)保變化情況
（一）保證人情況
（二）抵質(zhì)押物情況
案例：   某市德炎水產(chǎn)公司私處倉(cāng)儲(chǔ)質(zhì)押物
四、借款人品質(zhì)變化情況
（一）借款人品質(zhì)問題引發(fā)貸款風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)
案例： 某市騰龍國(guó)際酒店股東鬧糾紛，導(dǎo)致貸款形成風(fēng)險(xiǎn)
（二）防范借款人品質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策措施
第三章  貸后檢查操作流程
第三章  貸后檢查操作流程
一、貸后非現(xiàn)場(chǎng)檢查
１．多單位收集信息
２．多媒體收集信息
３．多渠道非現(xiàn)場(chǎng)交流
４．分析客戶報(bào)送的報(bào)表及相關(guān)資料
案例 ：巨源油業(yè)公司虛假倉(cāng)儲(chǔ)質(zhì)押貸款風(fēng)險(xiǎn)
二、貸后檢查報(bào)告
１．貸后檢查報(bào)告生成方式。
２．貸后檢查報(bào)告主要內(nèi)容。
第四章  貸后現(xiàn)場(chǎng)檢查
一、貸后現(xiàn)場(chǎng)檢查分類（一）首次貸后檢查
案例：招商企業(yè)天然溫泉旅游公司破產(chǎn)
(二) 常規(guī)貸后檢查
案例：碩發(fā)公司法人代表判刑10年，400萬元貸款形成風(fēng)險(xiǎn)　
二、貸后現(xiàn)場(chǎng)檢查
１．訪前準(zhǔn)備。
２．約見會(huì)談。
３．實(shí)地考察。
４．重點(diǎn)抽查。
第五章  風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與處置
一、一般風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)指標(biāo)
案例 ：恒達(dá)公司及關(guān)聯(lián)方貸款4976萬元，法人代表意外  
身亡，貸款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)
二、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)分類
案例：江陰老板跑路 涉工行華夏等5家銀行近8億資金
三、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)管理手段
(一)發(fā)起
（二）處理
案例：某市大王糧油老板貸款跑路
（三）監(jiān)測(cè)
（四）解除
第六章   信貸業(yè)務(wù)到逾期處理
一、到期處理
（一）到期收回
（二）續(xù)貸與重組
案例：某市違規(guī)保全展期
（三）潛在風(fēng)險(xiǎn)客戶退出
二、逾期處置
（一）逾期催收（90天內(nèi)）。
案例：某縣農(nóng)商行逾期信用卡客戶催收公告
（二）保全時(shí)效
案例： 王月申20年辛勞替子還債
（三）內(nèi)部追責(zé)
　案例：于潤(rùn)龍46公斤黃金引發(fā)的迷案
（四）分賬經(jīng)營(yíng)（逾期90天）。
（五）核銷表外。
案例：某聯(lián)社違規(guī)將小額貸款10324萬元，打包轉(zhuǎn)讓410萬元    
第七章  貸后質(zhì)量分類、檔案管理與責(zé)任移交
一、貸后質(zhì)量分類
二、檔案管理
三、責(zé)任移交
（一）全面交接。
（二）及時(shí)交接。
（三）界定責(zé)任。
（四）先移交，后離崗。
　
案例：某縣農(nóng)商行收回失蹤16年貸款249萬元

 

雷春柱老師的其它課程

產(chǎn)業(yè)鏈金融第一章產(chǎn)業(yè)鏈概述第二章　產(chǎn)業(yè)鏈與供應(yīng)鏈及其他相關(guān)概念之間的關(guān)系第三章產(chǎn)業(yè)鏈金融第四章農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈融資第一章產(chǎn)業(yè)鏈概述一、什么是產(chǎn)業(yè)廣義上看，產(chǎn)業(yè)指國(guó)民經(jīng)濟(jì)的各行各業(yè)。從生產(chǎn)到流通、服務(wù)以至于文化、教育，大到部門，小到行業(yè)都可以稱之為產(chǎn)業(yè)。從狹義上看，由于工業(yè)在產(chǎn)業(yè)發(fā)展中占有特殊位置，quot;經(jīng)濟(jì)quot;經(jīng)濟(jì)發(fā)展和quot;工業(yè)化quot;工業(yè)化過

 講師：雷春柱詳情

《中小銀行對(duì)公綜合營(yíng)銷》大綱本講義主要內(nèi)容第一部分：對(duì)公客戶綜合營(yíng)銷概述第二部分對(duì)公綜合營(yíng)銷方法與技巧第一部分：對(duì)公客戶綜合營(yíng)銷概述第一章中小銀行對(duì)公業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題第二章對(duì)公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)第一章中小銀行對(duì)公業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題什么是對(duì)公業(yè)務(wù)對(duì)公業(yè)務(wù)，通俗點(diǎn)說就是quot;對(duì)單位的業(yè)務(wù)quot;。是以企業(yè)法人、單位等客戶為主體，圍繞公存賬戶，開展的各類支票

 講師：雷春柱詳情

《信貸法律風(fēng)險(xiǎn)控制》課程大綱信貸必須依法經(jīng)營(yíng)。商業(yè)銀行應(yīng)增強(qiáng)信貸從業(yè)人員依法、依規(guī)從業(yè)意識(shí)，規(guī)范信貸經(jīng)營(yíng)行為，合法合規(guī)操作，嚴(yán)控法律風(fēng)險(xiǎn)。本課程依據(jù)物權(quán)法、擔(dān)保法、合同法、民法總則、商業(yè)銀行法等法律法規(guī)，認(rèn)真分析信貸業(yè)務(wù)相關(guān)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，探討防范信貸法律風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)路徑和措施。物權(quán)法出臺(tái)后，擔(dān)保法許多條款已被物權(quán)法覆蓋、修改，本講議，將物權(quán)法和擔(dān)保法進(jìn)行歸納，詳

 講師：雷春柱詳情

農(nóng)村新型業(yè)態(tài)解讀一、什么是農(nóng)村新業(yè)態(tài)（一）中央關(guān)于新業(yè)態(tài)相關(guān)文件論述（二）新業(yè)態(tài)相關(guān)概念１．業(yè)態(tài)２．零售業(yè)態(tài)３．新業(yè)態(tài)４．農(nóng)村新業(yè)態(tài)二、當(dāng)前農(nóng)村新業(yè)態(tài)發(fā)展特點(diǎn)（一）農(nóng)業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)深度融合（二）東中西部地區(qū)差異明顯。（三）城市化成為重要推動(dòng)力量。（四）發(fā)展空間呈層級(jí)結(jié)構(gòu)特征。三、農(nóng)村新業(yè)態(tài)主要發(fā)展模式（一）個(gè)體農(nóng)戶經(jīng)營(yíng)模式（二）農(nóng)戶+農(nóng)戶模式（三）公司+農(nóng)戶模

 講師：雷春柱詳情

《中小銀行對(duì)公綜合營(yíng)銷》大綱本講義主要內(nèi)容第一部分：對(duì)公客戶綜合營(yíng)銷概述第二部分：城區(qū)對(duì)公客戶綜合營(yíng)銷第三部分農(nóng)區(qū)對(duì)公客戶綜合營(yíng)銷第四部分對(duì)公綜合營(yíng)銷方法與技巧第一部分：對(duì)公客戶綜合營(yíng)銷概述第一章中小銀行對(duì)公業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題第二章對(duì)公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)第一章中小銀行對(duì)公業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題什么是對(duì)公業(yè)務(wù)對(duì)公業(yè)務(wù)，通俗點(diǎn)說就是quot;對(duì)單位的業(yè)務(wù)quot;。是

 講師：雷春柱詳情

《普慧金融與三農(nóng)服務(wù)》課程大綱第1天：第一部分　普惠金融概述第二部分惠農(nóng)支付金融服務(wù)第三部分雙基合作、整村授信模式第2天：第四部分　普通農(nóng)戶與精準(zhǔn)扶貧農(nóng)戶金融服務(wù)第五部分　農(nóng)民工異地創(chuàng)業(yè)金融服務(wù)第六部分小微企業(yè)金融服務(wù)第一部分普惠金融概述國(guó)務(wù)院推進(jìn)普惠金融發(fā)展規(guī)劃（2016—2020年）(國(guó)發(fā)〔2015〕74號(hào))第一章普慧金融基本理論一、什么是普慧金融(一)

 講師：雷春柱詳情

三農(nóng)金融服務(wù)優(yōu)化與業(yè)務(wù)創(chuàng)新大綱　　第一章三農(nóng)金融市場(chǎng)分析一、三農(nóng)概念二、三農(nóng)貸款特點(diǎn)三、發(fā)放三農(nóng)貸款好處四、三農(nóng)貸款主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)五、商業(yè)銀行農(nóng)區(qū)市場(chǎng)教訓(xùn)六、農(nóng)村主要客戶群(一）4個(gè)聚焦群體（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于做好2018年銀行業(yè)三農(nóng)和扶貧金融服務(wù)工作的通知》銀監(jiān)辦發(fā)[2018]46號(hào)2018年2月14日）1．農(nóng)戶２．新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體：農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè),農(nóng)民

 講師：雷春柱詳情

《三農(nóng)金融服務(wù)與創(chuàng)新》課程大綱（5天課程）第1天：第一章三農(nóng)金融市場(chǎng)分析第二章三農(nóng)金融監(jiān)管要求第三章實(shí)施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略為銀行業(yè)務(wù)發(fā)展帶來的機(jī)遇第四章惠農(nóng)支付金融服務(wù)第2天：第一章雙基合作，整村授信第3天：第一章實(shí)施三大合作第二章農(nóng)村市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)性貸款產(chǎn)品第4天：第一章農(nóng)村新型經(jīng)濟(jì)金融服務(wù)第二章支持農(nóng)村新型業(yè)態(tài)第三章支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)鏈第四章支持一村一品第5天：第一章普慧

 講師：雷春柱詳情

農(nóng)商行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型策略第一章農(nóng)商行網(wǎng)點(diǎn)為什么要轉(zhuǎn)型一、驅(qū)動(dòng)農(nóng)商行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的外部因素（一）利率市場(chǎng)化的沖擊１．銀行變?yōu)橘I方市場(chǎng)。2．利潤(rùn)空間縮小。（二）互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊1．銀行網(wǎng)點(diǎn)存款，大量從網(wǎng)絡(luò)渠道分流２．銀行網(wǎng)點(diǎn)小額貸款，大量互聯(lián)網(wǎng)小貸分流（三）金融脫媒?jīng)_擊１．直接融資２．間接融資（四）同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的沖擊二、銀行網(wǎng)點(diǎn)不會(huì)消亡，作用巨大（一）網(wǎng)點(diǎn)是銀行對(duì)外服務(wù)的窗口

 講師：雷春柱詳情

實(shí)施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略與銀行應(yīng)對(duì)策略大綱第一部分鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略文件解讀第一章實(shí)施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略概述　第二章實(shí)施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略總體要求第三章實(shí)施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略措施安排第二部分實(shí)施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略銀行應(yīng)對(duì)措施第一章銀行業(yè)支持實(shí)施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略面臨的主要問題與總體應(yīng)對(duì)措施第二章?lián)屪C(jī)遇，主動(dòng)對(duì)接第三章開展四大合作，創(chuàng)新金融服務(wù)第四章實(shí)行六個(gè)聚焦，加大信貸投入第一部分鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略文件解

 講師：雷春柱詳情

 發(fā)布內(nèi)容，請(qǐng)點(diǎn)我！  講師申請(qǐng)/講師自薦
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://kunyu-store.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有