大宗商品貿(mào)易業(yè)務(wù)風(fēng)險管理考試題

大宗商品貿(mào)易業(yè)務(wù)風(fēng)險管理考試題
基礎(chǔ)部分
風(fēng)險管理的目標(biāo)是？（c）
A：減少企業(yè)損失
B: 保證企業(yè)經(jīng)營管理合規(guī)C: 保持和提升企業(yè)價值
D：股東收益最大化
如下的說法哪一種是不成立的（c）
A：風(fēng)險是自然因素造成的
B：風(fēng)險是人為因素造成的
C：只要合規(guī)就可以極大抑制風(fēng)險
D：只要資本金充足就可以應(yīng)對重大風(fēng)險
為防止企業(yè)關(guān)鍵人物被競爭對手挖走而造成損失，企業(yè)不適宜的應(yīng)對方式可能為（b）
A：為企業(yè)的關(guān)鍵人物買保險
B：找最信任的家族成員培養(yǎng)他們擔(dān)當(dāng)重要角色
C： 提高薪水水準(zhǔn)
D：入職前簽訂法律條約
對企業(yè)內(nèi)部控制描述不正確的語句是（b）
A：企業(yè)內(nèi)部控制是指對操作層面的風(fēng)險實施控制
B：內(nèi)部控制體現(xiàn)了風(fēng)險改善的基本策略
C: 企業(yè)內(nèi)部控制會發(fā)生失效的情況
D：合規(guī)是內(nèi)控設(shè)計一般應(yīng)考慮的重要內(nèi)容
內(nèi)部控制的目標(biāo)是（f）
A：保護(hù)資產(chǎn)安全和會計賬目清晰準(zhǔn)確
B：資產(chǎn)安全和經(jīng)營合法合規(guī)C: 達(dá)成企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)
D：保證企業(yè)經(jīng)營的效率效果
E：上述ABCD
F: 上述ABD
內(nèi)部控制體系的天然缺陷是（d）
A：體系設(shè)計不合理
B：執(zhí)行者意志不堅定
C：領(lǐng)導(dǎo)超越內(nèi)部控制權(quán)限
D：團(tuán)伙合謀舞弊
E：決策和策略失誤
下面關(guān)于操作風(fēng)險管理和內(nèi)部控制關(guān)系的描述哪個正確？（d）
A：內(nèi)部控制包含操作風(fēng)險管理
B：內(nèi)部控制和操作風(fēng)險在體系上實際是等同的
C：內(nèi)部控制是操作風(fēng)險的事先管理部分
D：操作風(fēng)險管理包含內(nèi)部控制
操作風(fēng)險管理要求我們（a）
A：準(zhǔn)確度量發(fā)生在執(zhí)行層面上的操作風(fēng)險損失
B：必須經(jīng)常檢查相關(guān)決策的正確性
C：建立風(fēng)險一旦發(fā)生的風(fēng)險對沖補(bǔ)償機(jī)制
D：本著對風(fēng)險零容忍的態(tài)度來管理和抑制風(fēng)險
風(fēng)險管理文化主要強(qiáng)調(diào)的是（c）
A：企業(yè)員工對風(fēng)險實際應(yīng)對的方式
B：企業(yè)員工對風(fēng)險的控制方法
C：企業(yè)員工面臨風(fēng)險的處置態(tài)度
D：企業(yè)的社會責(zé)任
操作風(fēng)險與內(nèi)部控制最大的不同在于（c）
A：操作風(fēng)險主要處理欺詐風(fēng)險
B：操作風(fēng)險強(qiáng)調(diào)了信息風(fēng)險
C：操作風(fēng)險能夠應(yīng)對內(nèi)控失效造成的風(fēng)險
D：操作風(fēng)險不僅是基于流程的也是基于目標(biāo)的
——多選題——
操作風(fēng)險管理中識別風(fēng)險點的常用方法主要有（ac）
A：調(diào)查問卷和訪談
B：結(jié)構(gòu)分析和最優(yōu)化模型
C：歷史損失數(shù)據(jù)分析和頭腦風(fēng)暴
D：模擬仿真和人工智能
企業(yè)的風(fēng)險其產(chǎn)生的原因主要是由于（bcd）
A：競爭對手造成的；
B: 內(nèi)部管理不善造成的
C：決策造成的
D: 外部經(jīng)營環(huán)境不確定性造成的
如下的哪一種對風(fēng)險管理的描述更為合理？（acd）
A: 風(fēng)險管理是一種文化
B: 風(fēng)險管理是一種能力和監(jiān)管要求；
C： 風(fēng)險管理是一種能力和實踐；
D: 風(fēng)險管理是服務(wù)于戰(zhàn)略制定和戰(zhàn)略實施的
以下描述你認(rèn)為哪些是正確的？（acd）
A：財務(wù)數(shù)據(jù)可以反映一定的企業(yè)內(nèi)部控制水平
B：企業(yè)內(nèi)部控制存在極端壓力情形
C：企業(yè)內(nèi)部控制的水平表征著一種企業(yè)所處的風(fēng)險水平
D：企業(yè)內(nèi)部控制水平的基調(diào)一般是由CEO決定的
業(yè)務(wù)相關(guān)部分
作為一家出口貿(mào)易企業(yè)它所面臨的主要風(fēng)險包括：（a）
A: 匯率風(fēng)險和信用風(fēng)險
B：利率風(fēng)險和匯率風(fēng)險
C：利率風(fēng)險和期權(quán)價值風(fēng)險
D：政治風(fēng)險和股價風(fēng)險
對于貿(mào)易業(yè)務(wù)流程上的風(fēng)險控制最有效的方法是（b）
A：對照內(nèi)部控制手冊查找風(fēng)險點
B：利用業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)測
C：根據(jù)風(fēng)險損失的大小提取風(fēng)險撥備
D：通過風(fēng)險管理文化建設(shè)提高風(fēng)險管理意識
監(jiān)管嚴(yán)格禁止的貿(mào)易公司開展類銀行金融業(yè)務(wù)主要是因為（c）
A：貿(mào)易公司不務(wù)正業(yè)
B：貿(mào)易公司不正當(dāng)競爭
C：貿(mào)易公司不夠?qū)I(yè)
D：貿(mào)易公司沒有多余資金
風(fēng)險監(jiān)管的有效方式是（f）
A：塑造風(fēng)險管理文化
B：制定風(fēng)險管理政策
C：建立風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)體系
D：通過審計評價風(fēng)險管理體系有效性
E：C和D
F：A、B、C、D全部
衡量公司的經(jīng)營風(fēng)險歸根結(jié)底是要看（a）
A： 綜合績效和資金鏈風(fēng)險
B：市場風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險
C：匯率風(fēng)險和商品價格風(fēng)險
D：內(nèi)部控制有效性和人力資源風(fēng)險
發(fā)生在貿(mào)易業(yè)務(wù)過程中的風(fēng)險完全可以離線地從（d）
A：交易過程中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險
B：合同條款中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險
C：交易對手的信用調(diào)查中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險
D：資金流、物資流、商業(yè)事務(wù)流和信息流中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險
貿(mào)易決策風(fēng)險管理的核心規(guī)則應(yīng)該是（b）
A：基于“三重一大”的決策民主化
B：從資產(chǎn)配置集中度和交易對手信用兩方面評估風(fēng)險
C：確立的程序化的決策流程
D：對交易項目實施全生命周期管理
國際貿(mào)易業(yè)務(wù)交易過程中的風(fēng)險點識別應(yīng)當(dāng)主要通過（d）
A：對業(yè)務(wù)人員的調(diào)查問卷來識別風(fēng)險點
B：對公司高層管理人員的訪談來識別風(fēng)險點
C：召開專家研討會議進(jìn)行頭腦風(fēng)暴來識別風(fēng)險點
D：對歷史發(fā)生的欺詐、糾紛、損失案例的分析來識別風(fēng)險點
對交易過程中的風(fēng)險進(jìn)行控制的最根本方法是（d）
A：分析發(fā)生風(fēng)險的部位
B：業(yè)務(wù)操作合規(guī)C：多請示匯報
D：依賴風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)
貿(mào)易術(shù)語風(fēng)險主要涉及（c）
A：買賣雙方的語言溝通障礙
B：買賣雙方對質(zhì)量的保證
C：貨物損失責(zé)任及價格
D：貿(mào)易中介機(jī)構(gòu)選擇的優(yōu)劣
國際貿(mào)易中，F(xiàn)OB是指賣方應(yīng)在約定的裝運港將貨物裝到買方指定的船上，當(dāng)貨物越過船舷后，賣方即履行了他的交貨義務(wù)；CIF是指賣方必須負(fù)擔(dān)貨物運至約定目的港所需的成本和運費。試分析如下進(jìn)出口業(yè)務(wù)承擔(dān)的風(fēng)險最?。浚╝）
A：出口CIF進(jìn)口FOB
B：出口FOB進(jìn)口CIF
C：出口FOB進(jìn)口FOB
D：出口CIF進(jìn)口CIF
如下敘述哪一種是正確的（c）
A：貿(mào)易信用風(fēng)險管理的成效以違約事件的多寡來衡量
B：貿(mào)易信用風(fēng)險管理的成效以客戶盡職調(diào)查的完備性來衡量
C：貿(mào)易信用風(fēng)險管理的成效以違約損失和貿(mào)易總體績效來衡量
D：貿(mào)易信用風(fēng)險管理的成效以授信管理的合規(guī)滿足度來衡量
貿(mào)易業(yè)務(wù)授信管理的主要內(nèi)容包括（a）
A：交易許可和交易條件
B：糾紛的處置原則和處置方法
C：交易對手違約的補(bǔ)償機(jī)制
D：交易過程中客戶帶來風(fēng)險的應(yīng)對職責(zé)
貿(mào)易結(jié)構(gòu)集中度風(fēng)險管理是用來應(yīng)對（b）
A：經(jīng)濟(jì)周期變化帶來的系統(tǒng)性風(fēng)險
B：市場以及經(jīng)濟(jì)波動帶來的非系統(tǒng)性風(fēng)險
C：資金及其他資源配置效率的風(fēng)險
D：業(yè)務(wù)流程管理及貿(mào)易決策復(fù)雜度風(fēng)險
在集中度限額管理中對超限額的現(xiàn)象應(yīng)該（d）
A：堅決給予拒絕
B：留有一定裕度在其范圍內(nèi)允許超限
C：等待下一個預(yù)算期再給出新的限額
D：提出申請評估后決定是否允許超限
貿(mào)易公司的貨權(quán)風(fēng)險是指（f）
A：虛假提貨單的風(fēng)險
B：貨代、倉儲方與買方勾結(jié)的風(fēng)險
C：倉儲管理不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險
D：內(nèi)部人員對貨權(quán)轉(zhuǎn)移操作違規(guī)甚至欺詐的風(fēng)險
E：只是ABD
F：ABCD全部都是
采用多幣種進(jìn)行貿(mào)易結(jié)算來規(guī)避匯率風(fēng)險主要是因為（d）
A：本幣在結(jié)算中的比重升高
B：多個幣種的平均波動較小
C：多個幣種可以打破一家貨幣結(jié)算的壟斷優(yōu)勢
D：多種貨幣匯率間呈現(xiàn)出的漲跌對沖
貿(mào)易公司的流動性風(fēng)險產(chǎn)生的原因主要是（c）
A：公司賬面虧損
B：公司資產(chǎn)與負(fù)債不平衡
C：交易過程中收付款期限不同步
D：財務(wù)部門資金管理不完善
貿(mào)易公司為了擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模采取負(fù)債經(jīng)營的風(fēng)險決策依據(jù)是（d）
A：償還債務(wù)安排的復(fù)雜性
B：流動性管理的難度
C：支付財務(wù)費用對資產(chǎn)效能的降低
D：總資產(chǎn)報酬率與負(fù)債利息率的高低
如下哪些方法是流動性風(fēng)險管理的常用工具？（a）
A：比例分析法和缺口分析法
B：比例分析法和比重分析法
C：現(xiàn)金流分析法和結(jié)構(gòu)分析法
D：動態(tài)模擬法和波動分析法
——多選題
貿(mào)易商本身存在向上下游融通資金的職能，以下融資方式哪些屬于貿(mào)易商可以操作的衍生流程？（abc）
A：預(yù)付款融資
B：倉單質(zhì)押融資
C：信用證打包貸款
D：資產(chǎn)證券化融資
貿(mào)易公司自營模式下面臨的商品價格波動風(fēng)險包括（ac）
A：貨物跌價風(fēng)險
B：供應(yīng)商斷貨風(fēng)險
C：下游棄貨拒收風(fēng)險
D：供應(yīng)商哄抬價格風(fēng)險
在大宗商品貿(mào)易業(yè)務(wù)風(fēng)險管控中，企業(yè)風(fēng)險部管理的作用是（bd）
A：塑造風(fēng)險管理文化
B：支持業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險管理
C：主持業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險管理
D：獨立于業(yè)務(wù)部門進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警
對貿(mào)易公司各個貿(mào)易項目的交易過程進(jìn)行的風(fēng)險監(jiān)測證明是一種有效的風(fēng)險管理方法，監(jiān)測的內(nèi)容包括（ad）
A：資金流和信息流
B：交易對手的信用狀況
C：人員行為和人員資格
D：物資流和商事流
對貿(mào)易公司進(jìn)行經(jīng)營風(fēng)險預(yù)警主要根據(jù)是（bc）
A：發(fā)生事項的分析和排序
B：經(jīng)營合規(guī)性
C：管理者的風(fēng)險偏好和風(fēng)險容忍度
D：管理的先進(jìn)性
貿(mào)易公司經(jīng)營業(yè)績不理想其合乎邏輯的現(xiàn)實原因可能來源于（ac）
A：發(fā)展戰(zhàn)略的不清晰以及戰(zhàn)略制定與企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境不匹配
B：企業(yè)外部環(huán)境不理想和社會責(zé)任管理不到位
C：企業(yè)內(nèi)部控制體系有缺陷
D：煤炭等大宗商品的價格波動經(jīng)常使企業(yè)處于不利地位

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