金融產(chǎn)品解析及資產(chǎn)配置

課程名稱： 《金融產(chǎn)品解析與資產(chǎn)配置》

主講： 單丹老師 6課時

【課程大綱】：
一、基礎金融市場概述（1小時）
1、貨幣市場
2、債券市場
3、股票市場
4、商品市場
5、衍生品市場（期權(quán)、期貨、遠期、掉期）


二、大類金融產(chǎn)品的設計與解析（4小時）
1、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品
? 為什么股票掛鉤產(chǎn)品可以承諾到期保本
? 如何獲取超額回報
? 討論：什么樣的市場環(huán)境適合投資結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品
2、基金投資
? 公募基金的分類
? 挑選優(yōu)質(zhì)基金的四大維度
? 實現(xiàn)高位賣出、低位買入的秘訣
? 如何收獲基金投資中的微笑曲線
? 討論：如何利用基金與保險的組合，達成更好的教育金、養(yǎng)老規(guī)劃
? 案例分析
← 虧損基金如何處理
← 基金定投如何止盈
← 如何通過再平衡策略實現(xiàn)二次營銷
3、外匯投資
? 國家外管政策
? 影響貨幣價格的因素分析
? 不同外幣投資渠道風險分析
? 直盤交易/期權(quán)掛鉤產(chǎn)品/代客境外理財產(chǎn)品
? 討論：人民幣貶值預期下，如何幫助高凈值客戶進行資產(chǎn)配置
4、商品類投資
? 影響黃金、原油價格走勢的因素
? 投資渠道分析
? 討論：中國大媽是否能夠戰(zhàn)勝華爾街之狼
5、信托產(chǎn)品
? 集合資金信托
? “剛性兌付”到底存不存在
? 國內(nèi)家族信托發(fā)展現(xiàn)狀
? 討論：如果寶強當年選擇家族信托，是否可以避免今天的尷尬？
6、私募股權(quán)、專項基金類投資
? 什么是私募股權(quán)投資
? 私募股權(quán)投資的目標客群及風險
? 關(guān)于專項基金類投資，有一個銷售永遠不會告訴你的秘密
? 案例：某專項基金投資產(chǎn)品分析
7、房地產(chǎn)投資
? 未來影響房地產(chǎn)價格的因素分析
? 不買房，是否就不會被高房價所綁架？
? 高凈值客戶資金集中投資房地產(chǎn)的風險
? 除了遠赴海外買房，還可以怎樣投資海外地產(chǎn)
? 討論：美國、日本以房養(yǎng)老在中國落地的可行性探討
8、新環(huán)境下的另類投資
? 金融產(chǎn)品包裝下的藝術(shù)品投資
? 郵幣卡電子盤交易
? 如何辨別不同外衣下的“龐氏騙局”

三、資產(chǎn)配置的“正確姿勢”（1小時）
1、明道、取勢、優(yōu)術(shù)下的資產(chǎn)配置
2、財富管理的三大難點
3、同質(zhì)化的市場競爭中，如何獲取高凈值客戶的認可

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