《商業(yè)銀行客戶經(jīng)理專業(yè)素質(zhì)提升攻略》

  培訓講師：牛建萍

講師背景：
牛建萍老師簡介理財規(guī)劃財商管理專家金融財經(jīng)院校畢業(yè)浙江大學EDP項目理財導師City＆cuilds國際認證培訓師中華職業(yè)教育培訓中心金融培訓師教育部十二五重點課題財商課題專家組長北京大學前民營經(jīng)濟研究院品牌所客座教授IARFC國際理財師協(xié)會 詳細>>

牛建萍
    課程咨詢電話：

《商業(yè)銀行客戶經(jīng)理專業(yè)素質(zhì)提升攻略》詳細內(nèi)容

《商業(yè)銀行客戶經(jīng)理專業(yè)素質(zhì)提升攻略》

課程大綱：

專題一 展望金融機構(gòu)發(fā)展趨勢

  一、 銀行理財業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢

  二、 由傳統(tǒng)服務(wù)向金融集團轉(zhuǎn)型

  三、金融機構(gòu)目前與未來的銷售渠道

  四、 全國金融機構(gòu)經(jīng)營現(xiàn)狀

  五、 市場呼喚專業(yè)的理財顧問

   思考：

 1、為什么要開展個人金融業(yè)務(wù)？

 2、商業(yè)銀行為什么重視中間業(yè)務(wù)？


專題二   提高銀行理財經(jīng)理技能的必要性

      一、金融機構(gòu)的增多

      二、銀行間競爭

      三、客戶的需求

      四、 金融機構(gòu)步入資產(chǎn)管理時代


 專題三  如何運用理財規(guī)劃銷售基金和保險產(chǎn)品

       一、人生的八大理財規(guī)劃

          （一）、 保險規(guī)劃

            家庭保額應(yīng)該有多少才夠？

              合理的保額=人生責任

           案例 ：子女教育方案；退休養(yǎng)老方案

          （二）、投資規(guī)劃

             ◎ 基金的類別、作用

             ◎ 基金種類

            1、公募基金

               按照性能劃分基金

               按照作用劃分基金

               按照風險程度劃分基金

             2、私募基金

                風險度有多大？如何識別風險度比較大的產(chǎn)品？

             3、公募基金與私募基金區(qū)別


       二、投資產(chǎn)品解析

         （一）演示投資產(chǎn)品功能、利弊 （表格）

   什么原因阻礙客戶的投資？

        （二）理財規(guī)劃與投資產(chǎn)品的關(guān)系圖示

      演 練：

         大堂經(jīng)理處理客戶問題案例

     題一  網(wǎng)上銀行購買保險產(chǎn)品業(yè)務(wù)

.          （一）場景介紹：

      （二）表演要求：

     題二  銀行發(fā)行新的基金產(chǎn)品

     （一）場景介紹：

     （二）表演要求：

3、 了解資金幾年翻一番？ 72法則                

 

專題四  銀行個人客戶的分類  

     一、    按照使用產(chǎn)品類型劃分

     二、    按照金融資產(chǎn)規(guī)模劃分

三、    銀行個人客戶的分類

           怎樣確定客戶適合投資這款產(chǎn)品？

    ◎  從事職業(yè)在風險類型中的占比    


  專題五     維系客戶關(guān)系的砝碼

        一 、市場營銷的核心

           （一）建立客戶滿意度

           （二）塑造客戶價值

           （三）吸引、開發(fā)、留存客戶

       二、 客戶關(guān)系的發(fā)展

         （一） 忠誠客戶靠經(jīng)營

         （二） 用數(shù)據(jù)塑造終生價值

     舉例：一個35歲夫婦生活到80歲，所花費的錢？


 專題六   產(chǎn)品成功營銷策略

一、思考：什么原因阻礙客戶投資產(chǎn)品？

（一）找不到專業(yè)人士

（二）投資產(chǎn)品太多無法選擇

（三）對公司服務(wù)不了解

    （四）金融產(chǎn)品條文難懂

    二、 高 效 成交 的 步 驟

 （一）  事前準備

 （二）  了解需求

 （三）收集資料

 （四）處理異議

 （五）達成協(xié)議

 （六）共同實施

  三、 家庭財務(wù)資料收集流程

（一）**次電話

   ◎  建立客戶良好**印象--傾聽

     和企業(yè)老板溝通的話術(shù)

     和職業(yè)經(jīng)理人溝通的話術(shù)

（二） 善用提問技巧或使用表格   (客戶調(diào)查問卷 )

（三） 資料收集齊全、儲存要安全

      例：  了解客戶情況 表格樣本

            每人演練： 要求：

           兩人互相練習、 組長點評


   專題七  客戶信賴的秘笈

       一、 有效聆聽的標準方法

Y           適應(yīng)客戶的風格

       二 、如何讓客戶滔滔不絕的講述？    

            思考一下：

          1、你每天給客戶打電話時溝通的語言滿意嗎？

          2、你見客戶時使用的話語是經(jīng)過訓練的嗎？

  三 、巧妙的應(yīng)答技巧

    （一） 應(yīng)答方法 -- 友好溝通法（對話案例）

    （二） 應(yīng)答的技巧訓練

    （三）疑難應(yīng)答問題解析（ 演練）

      如何促成的方略（成交） -- (演練)

  四 、如何讓客戶始終如一認同我們的服務(wù)

       服務(wù)**方法 --細雨式的營銷

      五 、 金牌理財規(guī)劃師的五項修煉

      六、 如何成為合格的理財顧問

     （一）職業(yè)操守

     （二）專業(yè)能力

     （三）中立與公正

     七、 為學員答疑解惑

課程結(jié)束

 

牛建萍老師的其它課程

銀行員工如何盡快提高服務(wù)客戶的專業(yè)能力課程章節(jié)簡介一、當今時代背景1、國際先進國家服務(wù)銀行客戶狀況2、國內(nèi)VIP客戶的升級3、競爭激烈的銀行市場現(xiàn)狀二、了解客戶的類型、特點和要求1、企業(yè)主的興趣2、白領(lǐng)人士的偏好3、社會自由人的特征4、高凈值人群的喜好5、附加值服務(wù)三、客戶經(jīng)理及理財專員1、擁有專業(yè)資格證書的途徑2、持續(xù)學習提升專業(yè)能力方法（每年不少于40小

 講師：牛建萍詳情

銀行中層管理人士綜合理財寶典商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識高級講師：牛建萍一、金融機構(gòu)發(fā)展趨勢二、什么是理財？1、理財誤區(qū)2、理財?shù)暮x3、理財和投資的區(qū)別三、新時期重要的理財理論1、貨幣時間價值理論復(fù)利的力量、名人名言、案例說明、2、資產(chǎn)配置理論和實操影響長期投資收益的各因素重要性比例資產(chǎn)配置中產(chǎn)品的分配比例大類資產(chǎn)的合理配置資產(chǎn)配置的優(yōu)勢簡單的資產(chǎn)配置基礎(chǔ)模型

 講師：牛建萍詳情

金融機構(gòu)-貴賓服務(wù)與個人理財規(guī)劃【課程大綱】第一章：當今時代背景1、國際先進國家金融集團服務(wù)客戶狀況2、國內(nèi)VIP客戶的升級3、競爭激烈的銀行市場現(xiàn)狀第二章：了解客戶的類型、特點和要求1、企業(yè)主的興趣2、白領(lǐng)人士的偏好3、社會自由人的特征4、高凈值人群的喜好5、附加值服務(wù)第三章：客戶營銷經(jīng)理及理財專員1、擁有專業(yè)資格證書的途徑2、持續(xù)學習提升專業(yè)能力方法（每

 講師：牛建萍詳情

客戶資產(chǎn)規(guī)劃與財富管理一、回顧金融危機帶來的災(zāi)難二、展望當今中國新政策三、為什么創(chuàng)新理財？1、解除誤區(qū)一：理財=投資2、解除誤區(qū)二：理財是有閑錢人的事3、通貨膨脹對人們生活造成的影響四、什么是創(chuàng)新理財？A、理財?shù)恼嬲xB、理財觀念的變遷C、投資與理財?shù)膮^(qū)別五、如何創(chuàng)新理財？1、人的一生與收支曲線2、人生理財三步驟3、風險承受能力類型4、人生十大理財規(guī)劃類型

 講師：牛建萍詳情

如何使家庭財富與企業(yè)財富共同成長一、企業(yè)現(xiàn)狀（中、?。?)上市融資2)徘徊不前二、企業(yè)老總為什么要做家庭財富管理？1）企業(yè)破產(chǎn)2）企業(yè)兼并3）企業(yè)租賃三、企業(yè)老總財富的不安全性的表現(xiàn)形式a、國際百年公司的破產(chǎn)必然的原因b、國內(nèi)公司破產(chǎn)案例四、企業(yè)發(fā)展今后要面臨的幾個問題a、長久發(fā)展-----財富管理要規(guī)范b、停滯不前—管理混亂、入不敷出五、企業(yè)如何能突破瓶頸

 講師：牛建萍詳情

商業(yè)銀行管理人員理財知識提升講座云南省商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)知識大綱一、什么是理財？1、理財?shù)母拍?、理財?shù)哪繕?、理財?shù)脑瓌t二、重要的理財理論1、.貨幣時間價值理論復(fù)利的力量2.、資產(chǎn)配置理論影響長期投資收益的各因素重要性比例進行大類資產(chǎn)的合理配置是關(guān)鍵！資產(chǎn)配置的優(yōu)勢簡單的資產(chǎn)配置基礎(chǔ)模型三、不同客戶群體的理財需求1.參加工作不久的年輕人怎么理財？2.青年家庭

 講師：牛建萍詳情

房地產(chǎn)理財創(chuàng)富的秘笈第一模塊：中國社會經(jīng)濟現(xiàn)象防止掉進無財產(chǎn)性收入陷阱新的養(yǎng)老政策即將出臺改革開放經(jīng)歷四個階段第二模塊：厘清創(chuàng)新理財不會理財--財富貶值無止境不會理財--教育成才難保證不會理財—養(yǎng)老生活品質(zhì)無保障創(chuàng)新理財?shù)暮x第三模塊：正確投資策略中國和歐美理財收入相比資產(chǎn)配置--合理投放選擇適合自己的投資產(chǎn)品金字塔投資產(chǎn)品分析綜合性的產(chǎn)品組合住房房產(chǎn)十年周

 講師：牛建萍詳情

銀行系列課程-個人金融業(yè)務(wù)與客戶經(jīng)理理財素質(zhì)主講牛建萍專題一:個人金融及理財相關(guān)知識1、負債業(yè)務(wù)時代2、資產(chǎn)業(yè)務(wù)時代3、中間業(yè)務(wù)時代4、什么是個人理財業(yè)務(wù)不正確理財?shù)暮蠊松碡斎壳鷮ｎ}二:銀行個人客戶分析銀行個人客戶的分類如何讓客戶始終如一認同我們的服務(wù)什么原因阻礙客戶的投資？案例解析演練專題三:金融產(chǎn)品及資產(chǎn)配置銀行儲蓄類產(chǎn)品銀行柜臺如何正確銷售理財產(chǎn)

 講師：牛建萍詳情

家庭資產(chǎn)配置理財攻略專題一：中國社會經(jīng)濟現(xiàn)象延遲退休--新的養(yǎng)老政策即將出臺改革開放經(jīng)歷四個階段財產(chǎn)性收入專題二：厘清創(chuàng)新理財不會理財--財富貶值無止境不會理財-富翁家庭財富難保全討論：--你為什么要參加這次理財講座？--你認為中國市場是否需要理財規(guī)劃服務(wù)？◎風險承受能力測試專題三：正確投資策略中國和歐美理財收入相比影響長期投資收益的主要因素家庭資產(chǎn)負債表家

 講師：牛建萍詳情

白領(lǐng)人士家庭財富管理與資產(chǎn)規(guī)劃課程簡述:白領(lǐng)人士家庭財富管理與資產(chǎn)規(guī)劃為什么學習本課程在全球化時代，我們享受到了世界無疆界的無限商機，但同時也面對殘酷的適者生存的競爭與挑戰(zhàn)。誠然，在知識資訊時期，不管是企業(yè)和個人都應(yīng)該注重財務(wù)管理和規(guī)劃。如果個人財務(wù)管理不當就會直接牽連所經(jīng)營的企業(yè)或者影響到家庭的生活質(zhì)量。因此，提高財商能力，從個人來講，解決的是財務(wù)安全自由

 講師：牛建萍詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://kunyu-store.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有