《互聯(lián)網(wǎng)金融》 ——新時(shí)期金融變革的機(jī)遇與挑戰(zhàn)
 

課程大綱

**模塊：互聯(lián)網(wǎng)金融的變革2H

一、余額寶顛覆傳統(tǒng)金融市場

1、  余額寶-屌絲的逆襲

2、  余額寶模式背后的邏輯

3、  余額寶推倒的多米諾骨牌

4、  余額寶之所以成為余額寶

5、  互聯(lián)網(wǎng)解決金融的兩個(gè)關(guān)鍵問題

二、阿里巴巴戰(zhàn)略的三個(gè)關(guān)鍵詞

1、  平臺(tái)

▪    顛覆商業(yè)生態(tài)

▪    制定游戲規(guī)則

▪    建設(shè)開放平臺(tái)

2、  數(shù)據(jù)

▪    數(shù)據(jù)采集

▪    數(shù)據(jù)分析

▪    數(shù)據(jù)預(yù)測

3、  金融

▪    傳統(tǒng)金融

▪    平臺(tái)金融

▪    O2O

三、互聯(lián)網(wǎng)解決金融的兩個(gè)關(guān)鍵問題

1、  信息不對(duì)稱

2、  發(fā)現(xiàn)用戶 創(chuàng)造市場

四、阿里巴巴的互聯(lián)網(wǎng)金融全景圖

1、  平臺(tái)、數(shù)據(jù)

2、  金融

3、  物流

4、  終端：

五、阿里巴巴的戰(zhàn)略演進(jìn)

1、  收購雅虎：一淘

2、  去IOEC: IBM ORICAL EMC CISCO

3、  大數(shù)據(jù)分析：阿里云 

4、  社交網(wǎng)絡(luò)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)：

第二模塊：大數(shù)據(jù)看到未來2H

一、撥開大數(shù)據(jù)神秘的面紗

1、  大數(shù)據(jù)運(yùn)用的案例

▪    IBM：**數(shù)據(jù)分析預(yù)測未來

▪    奧巴馬的大數(shù)據(jù)競選之路

▪    Netflix《紙牌屋》

▪    郭敬明《小時(shí)代》

2、  大數(shù)據(jù)的歷史沿革

3、  美國的經(jīng)濟(jì)周期變遷

4、  數(shù)據(jù)資產(chǎn)核心

▪    數(shù)字主權(quán)的提出：

−      棱鏡門事件

−      阿里巴巴去IOE

−      GOOGLE退出中國市場

▪    國家安全委員會(huì)

▪    蘇寧的股價(jià)走勢圖

二、大數(shù)據(jù)的認(rèn)知框架

1、  物聯(lián)網(wǎng)

2、  云計(jì)算

3、  大數(shù)據(jù)的應(yīng)用

▪    數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)分析

▪    行為分析

▪    交易分析

▪    數(shù)據(jù)融合

▪    阿里案例

4、  行業(yè)垂直整合：看到未來

▪    雅昌藝術(shù)品網(wǎng)

▪    樂視案例

−      平臺(tái)

−      終端

−      內(nèi)容

−      數(shù)據(jù)融合

−      數(shù)據(jù)應(yīng)用

5、  智慧的地球IBM

6、  GOOGLE的案例

第三模塊：互聯(lián)網(wǎng)金融的未來在中國3H

一、中美互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的比較

1、  誰將成為21世紀(jì)的恐龍

2、  為什么互聯(lián)網(wǎng)金融在中國這么火

▪       中美兩國發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融的差異

−      監(jiān)管制度

−      經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)

−      金融市場

−      居民習(xí)慣

▪       美國互聯(lián)網(wǎng)金融的實(shí)例分析和對(duì)中國的啟示

−      貨幣市場基金MMF (Money Market Fund)里Paypal的興衰

−      純網(wǎng)絡(luò)銀行SFNB的消失和網(wǎng)絡(luò)券商E*trade的挑戰(zhàn)

−       P2P的寵兒Lending Club (LC)

−      眾籌明星Kickstarter (KS)

−      負(fù)盛名的理財(cái)門戶Mint和獨(dú)具特色的財(cái)富管理網(wǎng)站W(wǎng)ealthFront

二、互聯(lián)網(wǎng)金融的核心要素

1、  技術(shù)基礎(chǔ)

▪       移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)

▪       大數(shù)據(jù)

▪       云計(jì)算

2、  信息支撐

▪       征信系統(tǒng)

▪       支付系統(tǒng)

3、  制度覆蓋

▪       準(zhǔn)入制度

▪       監(jiān)管制度

三、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)與金融變革

1、  移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代來臨

▪       PC端互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代金融變革

▪       移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的特征與影響

2、  移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)重構(gòu)金融

▪       互聯(lián)網(wǎng)使普惠民金融成為可能

▪       互聯(lián)網(wǎng)將重塑金融業(yè)的文化基因

3、  國內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融實(shí)踐

▪       P2P小貸

−      人人貸

−      拍拍貸

−      好貸網(wǎng)

−      融360

−      普天貸

▪       第三方支付

−      易寶支付

−      支付的發(fā)展歷程

−      易寶支付的創(chuàng)新

▪       眾籌崛起

−      天使匯

−      點(diǎn)名時(shí)間

四、金融如何利用互聯(lián)網(wǎng)

1、  大型銀行

▪       大機(jī)構(gòu)做規(guī)模

▪       政策、戰(zhàn)略、產(chǎn)品、服務(wù)、同質(zhì)化嚴(yán)重

▪       擁抱互聯(lián)網(wǎng)、漸近式的改革、區(qū)域試點(diǎn)、逐步推進(jìn)，市場份額緩慢下降

▪       要避免 看不到 看不懂 跟不上 學(xué)不會(huì)

2、  中型機(jī)構(gòu)

▪       中機(jī)構(gòu)做特色

▪       差異化的戰(zhàn)略、產(chǎn)品、服務(wù)、組織、流程

▪       利用互聯(lián)網(wǎng)搶灘登陸，迎來快速發(fā)展第二春

▪       出現(xiàn)了彎道超車的機(jī)會(huì)，市場份額上升

3、  小型機(jī)構(gòu)

▪       小機(jī)構(gòu)謀轉(zhuǎn)型

▪       中后臺(tái)依托于互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)與數(shù)據(jù)平臺(tái)

▪       前端做深度定制化服務(wù)。市場份額上長升

4、  大型央企、民企

▪       推動(dòng)產(chǎn)融結(jié)合，國家將進(jìn)一步培育世界級(jí)的大而強(qiáng)的新型國企。

▪       央企將獲得全牌照，擁有銀行、財(cái)務(wù)公司、信托、金融租賃公司。

▪       **收購與入股中小金融機(jī)構(gòu)，搶占市場份額，打破既有競爭格局。

五、互聯(lián)網(wǎng)如何進(jìn)入金融

1、  互聯(lián)網(wǎng)將顛覆包括金融在內(nèi)的一切傳統(tǒng)行業(yè)

▪       數(shù)據(jù)是金融機(jī)構(gòu)的核心資產(chǎn)

▪       金融的核心能力是風(fēng)險(xiǎn)控制與資產(chǎn)管理

▪       銀行告別大而全回歸本真

2、互聯(lián)網(wǎng)與金融將會(huì)走過競爭、競合、融合的三步曲第四模塊：互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)金融的影響5H

一、基于大數(shù)據(jù)的征信系統(tǒng)

1、  工商銀行姜建清董事長在IFF國際金融峰會(huì)（2013年12月16日）上的發(fā)言

2、  基于大數(shù)據(jù)的征信系統(tǒng)

▪       互聯(lián)網(wǎng)金融的信用與風(fēng)險(xiǎn)控制解決的核心問題

▪       美國消費(fèi)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的FICO

▪       網(wǎng)絡(luò)金融征信系統(tǒng)（NFCS）

▪       發(fā)達(dá)國家的征信系統(tǒng)模式分析

二、互聯(lián)網(wǎng)對(duì)傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融的影響

1、  建設(shè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融布局

▪       建行跨越式發(fā)展路徑

▪       建行善融商務(wù)的布局

2、  供應(yīng)鏈金融1.0版本

▪       標(biāo)準(zhǔn)化、工廠化、電子化

3、  供應(yīng)鏈金融2.0版本

▪       平臺(tái)化、數(shù)據(jù)化、專業(yè)化

▪       信息流、物流、資金流

▪       案例分析：訂單融資

4、  供應(yīng)鏈金融3.0版本

5、  京東商城的五次轉(zhuǎn)型

三、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)于同業(yè)業(yè)務(wù)的影響

1、  同業(yè)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀及發(fā)展

▪       同業(yè)典型業(yè)務(wù)與套利模式

2、  同業(yè)業(yè)務(wù)的缺陷

3、  同業(yè)業(yè)務(wù)的問題

▪       銀監(jiān)會(huì)9號(hào)文解讀

4、  興業(yè)銀行的金融創(chuàng)新

5、  互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展前瞻

▪       有限混業(yè)經(jīng)營時(shí)代大幕拉開

▪       有限混業(yè)經(jīng)營時(shí)代的同業(yè)業(yè)務(wù)

▪       2013年12月7日，央行發(fā)布《同業(yè)存單管理暫行辦法》解讀

四、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)于零售及小微金融的影響

1、  零售業(yè)務(wù)大數(shù)據(jù)營銷趨勢分析

▪       招商銀行的新二次轉(zhuǎn)型

▪       大數(shù)據(jù)營銷模式

2、  民生銀行的野蠻生長

▪       與阿里戰(zhàn)略合作，電商平臺(tái)，地推 數(shù)據(jù)流

▪       快速占領(lǐng)社區(qū)金融高地，打通電商與消費(fèi)，小微與零售的通道

▪       現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)

3、  互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的小微金融

4、  互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的社區(qū)金融

▪       社區(qū)銀行的起源

▪       社區(qū)銀行的戰(zhàn)略意義

▪       世界上社區(qū)銀行的主要模式

▪       社區(qū)金融發(fā)展的趨勢

五、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)于綜合金融機(jī)構(gòu)的影響

1、  平安銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融布局

▪       IT男邵平的互聯(lián)網(wǎng)思維

▪       平安銀行的民生基因

2、  平安互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略分析

▪       核心戰(zhàn)略

▪       核心領(lǐng)域

▪       戰(zhàn)略關(guān)鍵

▪       平安陸金所

六、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)于非銀行金融機(jī)構(gòu)的影響

1、  基金的狂飚突進(jìn)

2、  被動(dòng)和邊緣化的券商

3、  站在十字路口的中國信托業(yè)

4、  第三方財(cái)富管理

七、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)于農(nóng)村金融與城鎮(zhèn)化的影響

1、  新型城鎮(zhèn)化建設(shè)與農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化趨勢

▪       2014年兩會(huì)新型城鎮(zhèn)化建設(shè)解讀

▪       原產(chǎn)地直銷模式與統(tǒng)一電商平臺(tái)模式

2、  城信社農(nóng)信社改革發(fā)展的前世今生

▪       城市信用社、城市商業(yè)銀行的變遷

▪       農(nóng)村金融與農(nóng)信社改革發(fā)展史

▪       農(nóng)信社三大發(fā)展模式的趨勢與局限

3、  中小銀行自我革新的九個(gè)關(guān)鍵詞

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