銀行臨柜業(yè)務(wù)及操作風(fēng)險防范和網(wǎng)點突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案

  培訓(xùn)講師：王君

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王君老師王君老師簡介銀行法律及柜面風(fēng)險講師銀行實戰(zhàn)風(fēng)險控制培訓(xùn)專家銀行高端客戶營銷專家中國首批銀行行長、高級經(jīng)濟(jì)師30多年銀行從業(yè)經(jīng)驗，20多年銀行行長管理經(jīng)驗青年文明號“行訓(xùn)”的主要策劃與推動者中國最早《銀行行員規(guī)范化管理》撰寫者中國人民 詳細(xì)>>

王君
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銀行臨柜業(yè)務(wù)及操作風(fēng)險防范和網(wǎng)點突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案詳細(xì)內(nèi)容

銀行臨柜業(yè)務(wù)及操作風(fēng)險防范和網(wǎng)點突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案

 

一.臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的的定義

二.臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的內(nèi)容和種類

1、人員因素引起的操作風(fēng)險

2、流程因素引起的操作風(fēng)險

3、系統(tǒng)因素引起的操作風(fēng)險

4、外部事件引起的操作風(fēng)險

三、臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的形勢和特點

   1、人員配備方面的風(fēng)險

   2、賬戶管理方面的風(fēng)險

3、章證管理不善造成的風(fēng)險

4、制度執(zhí)行不嚴(yán)形成的風(fēng)險

四、臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的具體表現(xiàn)

1、管理風(fēng)險點

2、操作風(fēng)險點

①、內(nèi)部風(fēng)險。業(yè)務(wù)操作的內(nèi)部風(fēng)險主要的表現(xiàn)是柜員辦理業(yè)務(wù)過程中形成的操作風(fēng)險。

②、外部風(fēng)險。外部風(fēng)險主要是指非銀行工作人員為獲取非法利益，利用銀行業(yè)務(wù)過程非法獲取資金。

3、科技風(fēng)險點         4、新業(yè)務(wù)風(fēng)險點

五、操作性風(fēng)險的防范措施

1、提高思想認(rèn)識，建設(shè)內(nèi)部風(fēng)險控制文化

2、明晰崗位職責(zé)，落實崗位責(zé)任

3、加強(qiáng)制定和完善各種業(yè)務(wù)規(guī)章制度，狠抓制度落實

4、加強(qiáng)各項法律法規(guī)、規(guī)章制度和業(yè)務(wù)技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)

5、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，完善防范機(jī)制

6、有的放矢，實施風(fēng)險重點監(jiān)控

7、增加科技投入，進(jìn)一步完善系統(tǒng)自身的控制能力

六、網(wǎng)點突發(fā)事件分類 應(yīng)急預(yù)案

  （一）、 網(wǎng)點服務(wù)突發(fā)事件分類

  1、 特大服務(wù)突發(fā)事件（Ⅰ級）；2、重大服務(wù)突發(fā)事件（Ⅱ級）；3、較大服務(wù)突發(fā)事件（Ⅲ級）

（二）網(wǎng)點各類突發(fā)事件應(yīng)急措施

1、營業(yè)網(wǎng)點擠兌應(yīng)急預(yù)案        2、營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障應(yīng)急預(yù)案

3、搶劫客戶財產(chǎn)應(yīng)急預(yù)案        4、自然災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案

5、客戶突發(fā)疾病應(yīng)急預(yù)案        6、客戶人身傷害應(yīng)急預(yù)案7、尋釁滋事應(yīng)急預(yù)案

8、營業(yè)網(wǎng)點客流激增應(yīng)急預(yù)案    9、不合理占用銀行服務(wù)資源應(yīng)急預(yù)案

10、重大失實信息傳播應(yīng)急預(yù)案   11、其他影響營業(yè)網(wǎng)點正常服務(wù)事件應(yīng)急預(yù)案

 

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