《金融理財(cái)產(chǎn)品及其投資策略》（一天）

金融理財(cái)產(chǎn)品及其投資策略

課程背景：
我國(guó)理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展已有二十余年，理財(cái)產(chǎn)品種類也較為豐富，適合普通百姓的類型也
相對(duì)較多。但是，如何選擇適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，如何構(gòu)建自己家庭的資產(chǎn)配置等等諸
多問題仍然是大眾百姓難以決擇的問題，甚至對(duì)于一些理財(cái)顧問或理財(cái)經(jīng)理而言也并非
輕車熟路。
因此，不論是理財(cái)顧問還是普羅大眾，學(xué)習(xí)并掌握常見理財(cái)產(chǎn)品的特征、收益與風(fēng)險(xiǎn)，
投資策略等等均有必要。

課程目標(biāo)：
● 讓學(xué)員掌握銀行理財(cái)產(chǎn)品、債券投資理財(cái)技巧；
● 讓學(xué)員深層次理解并掌握如何選擇證券基金及基金投資策略;
● 讓學(xué)員掌握股票投資的中如何選股與選時(shí);
● 讓學(xué)員加深保險(xiǎn)保障意識(shí)，掌握家庭保障規(guī)劃技巧，能配置自己家庭的保險(xiǎn)類別；
● 讓學(xué)員掌握根據(jù)自身財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行家庭資產(chǎn)配置的技巧與能力。

課程收益：
●
讓理財(cái)助理或公司職員快速掌握金融市場(chǎng)常見的投資工具及最新互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品狀況，
把握投資市場(chǎng)前沿陣地;
● 能判斷不同金融產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)狀況，并據(jù)此選擇適合自己的產(chǎn)品；
● 能掌握銀行理財(cái)產(chǎn)品、債券等等產(chǎn)品背后的風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)防理財(cái)過程中跌入陷阱；
●
重點(diǎn)掌握基金選擇技巧、投資策略及投資誤區(qū)，真正實(shí)現(xiàn)專家代為理財(cái)并達(dá)成家庭夢(mèng)想
；
● 掌握股票投資風(fēng)險(xiǎn)與收益、選股與選時(shí)技巧，為客戶提供相對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)股票投資法則;
●
以模擬操作為手段，結(jié)合不同客戶群體案例指引學(xué)員如何快速精準(zhǔn)為客戶配置基金工具
。

課程時(shí)間：1天，7小時(shí)/天
課程對(duì)象：普通職員、理財(cái)助理
授課形式及特色：
1. 室內(nèi)授課+理論精講+實(shí)戰(zhàn)演練
2. 團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)+互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué)
3. 模擬演練教學(xué)
課程大綱
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí)，課程概述
破冰：全員參與，形成團(tuán)隊(duì)，落實(shí)課程規(guī)則

第一講：銀行理財(cái)產(chǎn)品——短期高收益有風(fēng)險(xiǎn)
一、銀行儲(chǔ)蓄理財(cái)
1. 種類
2. 特征
3. 儲(chǔ)蓄理財(cái)?shù)募记?br /> 二、銀行理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)
1. 概念與分類
2. 特征（風(fēng)險(xiǎn)與收益）
3. 如何選擇適合自己的銀行理財(cái)產(chǎn)品

第二講：債券投資理財(cái)
一、債券概述
1. 債券的概念
2. 債券的要素
3. 債券的特征
4. 債券的分類
二、債券投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益
1. 債券投資面臨的風(fēng)險(xiǎn)分析
2. 債券投資的收益分析
三、債券投資的技巧與策略
1. 債券投資的技巧
2. 消極型投資策略
3. 積極型投資策略

第三講：股票投資理財(cái)——讓人歡喜讓人憂
一、股票投資概述
1. 股票的概念、特征、分類
2. 股票價(jià)格指數(shù)是什么？有何意義？
二、股票價(jià)格的波動(dòng)是什么推動(dòng)的
三、如何選擇股票進(jìn)行投資（買什么？）
1. 基本面選股（自上而下、自下而上）
1）宏觀政策
2）行業(yè)發(fā)展
3）上市公司
2. 技術(shù)面分析
1）K線
2）道氏理論
3）趨勢(shì)理論
4）均線理論
3. 政策熱點(diǎn)選擇法
4. 商業(yè)模式選擇
5. 現(xiàn)金流法選擇
四、如何選擇股票買賣時(shí)機(jī)（什么時(shí)候買或賣？）
1. 基本面選時(shí)法
2. 技術(shù)面選時(shí)法
1）K線
2）葛蘭維法則
3）趨勢(shì)線
4）黃金分割線
案例演練：選擇優(yōu)質(zhì)個(gè)股

第四講：基金投資理財(cái)——人人皆可參與
一、基金分類方式
1. 組織結(jié)構(gòu)分類
2. 投資品種分類
3. 基金規(guī)模分類
4. 特殊形式基金
二、基金選擇“七問”
1. 自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好
2. 適合自己的基金類型
3. 過往業(yè)績(jī)排名短中長(zhǎng)期均靠前
4. 基金持倉(cāng)風(fēng)格
5. 基金管理公司
6. 基金掌門人——經(jīng)理
7. 參考晨星評(píng)級(jí)
三、基金投資策略
1. 定期定額投資策略
2. 分批買入策略
3. 主題型基金選擇策略
四、基金投資的誤區(qū)
案例演練：選擇優(yōu)質(zhì)基金

第五講：理財(cái)工具——保險(xiǎn)產(chǎn)品
一、風(fēng)險(xiǎn)管理在個(gè)人理財(cái)中意義
二、保險(xiǎn)工具選擇
1. 保障范疇確認(rèn)
2. 人生必備的八張保單
1）人壽險(xiǎn)
2）意外險(xiǎn)
3）重疾、醫(yī)療險(xiǎn)
4）養(yǎng)老險(xiǎn)
5）子女教育險(xiǎn)
6）子女意外險(xiǎn)
7）財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)
8）社會(huì)保險(xiǎn)
3. 保障額度確認(rèn)
4. 保險(xiǎn)公司選擇
三、 保險(xiǎn)選擇技巧
第六講：新型理財(cái)工具選擇
1. 互聯(lián)網(wǎng)金融工具
2. P2P
3. 眾籌
4. 網(wǎng)絡(luò)基金
5. 網(wǎng)絡(luò)證券
6. 網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)

第七講：理財(cái)產(chǎn)品選擇五步曲
一、理財(cái)產(chǎn)品投資五步曲
1. 了解客戶
2. 了解風(fēng)險(xiǎn)
3. 了解目標(biāo)
4. 了解工具
5. 了解時(shí)勢(shì)
6. 投資工具收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性判別
7. 投資資產(chǎn)配置策略(美林投資鐘)
二、工具四大判別點(diǎn)
1. 期限性
2. 風(fēng)險(xiǎn)性
3. 流動(dòng)性
4. 收益性
案例演練：證券投資產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)客戶需求
案例演練：產(chǎn)品搭配演練
促動(dòng)技術(shù)：根據(jù)不同客戶群體選擇投資品種

黃德權(quán)老師的其它課程