資產(chǎn)證券化的法律風(fēng)險
資產(chǎn)證券化的法律風(fēng)險詳細(xì)內(nèi)容
資產(chǎn)證券化的法律風(fēng)險
《資產(chǎn)證券化的法律風(fēng)險》課程大綱
前言:
資產(chǎn)證券化,是指通過對流動性差,或者不能立即變現(xiàn),但卻有穩(wěn)定的預(yù)期收益的資產(chǎn)進(jìn)行重組,將其轉(zhuǎn)換為可公開買賣的證券的過程,是證券化的高級階段,是將資產(chǎn)的未來現(xiàn)金流以證券的形式預(yù)售的過程。
實際上,我國長期處于尚不完全具備資產(chǎn)證券化的法律環(huán)境。證券化探索歷程深刻反映了我國法制障礙的約束性和進(jìn)行相應(yīng)立法的迫切性。如今,我國開展證券化業(yè)務(wù)已經(jīng)有十多年,仍未建立起一套比較完善的規(guī)范資產(chǎn)證券化發(fā)展的法律法規(guī)和會計條例,法制條件的不完善由此可見一斑。
因此,金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)及時知悉資產(chǎn)證券化的法律風(fēng)險才能管理風(fēng)險,創(chuàng)造商機(jī)。
授課綱要:
資產(chǎn)證券化的風(fēng)險判斷
(一)金融大環(huán)境下的資產(chǎn)證券化趨勢
(二)資產(chǎn)證券化的發(fā)展方向(金融機(jī)構(gòu)本位、市場本位、強(qiáng)市場本位)
(三)資產(chǎn)證券化的基本技術(shù)
(四)破產(chǎn)制度下的資產(chǎn)證券化風(fēng)險
1、風(fēng)險守恒理論
2、煉金術(shù)理論
3、檸檬理論:減少信息成本
4、促進(jìn)分工的資產(chǎn)證券化
5、破產(chǎn)隔離資產(chǎn)證券化
資產(chǎn)證券化的法律風(fēng)險
(一)資產(chǎn)證券化中的破產(chǎn)法律風(fēng)險
(二)資產(chǎn)證券化中的違約風(fēng)險
(三)優(yōu)先受償權(quán)制度及其司法實踐
(四)債權(quán)質(zhì)押風(fēng)險及其風(fēng)險管理
(五)資產(chǎn)證券化的中國實現(xiàn)
1.《信托投資公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)管理暫行辦法》征求意見稿
2.《銀行間債券市場房地產(chǎn)信托受益券發(fā)行管理辦法》征求意見稿
3.《信貸資產(chǎn)證券化試點管理辦法》2005年7號文
4.《關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大信貸資產(chǎn)證券化試點有關(guān)事項的通知》銀發(fā)[2012]127號
5.專項資產(chǎn)管理計劃:《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》2013年16號
6.資產(chǎn)支持票據(jù):《銀行間債券市場非金融企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)指引》
資產(chǎn)證券化的操作形式
(一)公司形式
(二)合伙形式(三)信托方式
(四)操作流程優(yōu)化
四、資產(chǎn)證券化的最新發(fā)展及其案例分析
(一) 關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大信貸資產(chǎn)證券化試點有關(guān)事項的通知銀發(fā)[2012]127號的理解
(二) 《證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》證監(jiān)會2013年16號的理解
(三)專項資產(chǎn)管理計劃
(四)非金融資產(chǎn)支持票據(jù)及其交易結(jié)構(gòu)
(五)案例分享
1. 阿里巴巴小額貸款證券化
2. 歡樂谷門票證券化
3. 大連隧道收益權(quán)
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銀行信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理 11.06
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銀行信貸業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險防范與控制本專題將結(jié)合信貸實務(wù),講解法律風(fēng)險的形式、來源、相關(guān)法律規(guī)定及防范措施,商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)面臨常見法律問題和風(fēng)險客戶經(jīng)理法律基礎(chǔ)知識講解(一)借款合同法律關(guān)系分析(二)主要擔(dān)保方式法律知識:保證、抵押、質(zhì)押、留置和定金(三)與信貸人員相關(guān)的物權(quán)法和和婚姻法相關(guān)法律知識(四)與信貸人員相關(guān)的民法和破產(chǎn)法相關(guān)法律知識貸款主體的法律
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