《理財規(guī)劃與資產(chǎn)配置》
《理財規(guī)劃與資產(chǎn)配置》詳細內(nèi)容
《理財規(guī)劃與資產(chǎn)配置》
理財規(guī)劃與資產(chǎn)配置
課程大綱
課程的主旨
隨著生活水平的進一步提高,理財已越來越多地被人們接受。專業(yè)的理財人員,通過分析和評估客戶的財務狀況與客戶共同確定其理財目標體系,最終幫助客戶制訂出合理的和可操作的理財方案。理財要對金融產(chǎn)品必須熟悉并掌握,以為客戶提供全方位理財建議和財務規(guī)劃為目標。
課程目標
1.投資理財?shù)囊饬x,特點
2.投資理財工具的選擇
3.投資理財工具的運用
課程大綱
(一)理財基礎:家庭財務狀況分析
1.客戶財務狀況分析
2.個人資產(chǎn)負債表
3.現(xiàn)金流量表分析
4.財務比例分析
(二)個人理財工具
? 1. 房產(chǎn)投資
2.股票
3.基金
? 4..保險
? 5.投資決策
(三)個人理財規(guī)劃
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