《金融機(jī)構(gòu)反假貨幣實(shí)操培訓(xùn)》1天

2024版金融機(jī)構(gòu)《反假貨幣實(shí)操培訓(xùn)》
課程背景
在經(jīng)濟(jì)全球化和金融市場(chǎng)日益復(fù)雜的今天，貨幣鑒別和假幣處理工作顯得尤為重要。為了維護(hù)金融秩序、保障人民群眾的合法權(quán)益，中國(guó)人民銀行頒布了《貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》。
該辦法明確要求金融機(jī)構(gòu)必須建立完善的貨幣鑒別制度，加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高假幣鑒別和收繳工作的準(zhǔn)確性和規(guī)范性。
在這一法規(guī)要求下，銀行金融機(jī)構(gòu)作為執(zhí)行主體，需要確保每一位員工都具備專業(yè)的貨幣鑒別能力和假幣處理技能。因此課程不僅注重理論知識(shí)的傳授，更強(qiáng)調(diào)實(shí)際操作能力的培養(yǎng)。通過(guò)一系列精心設(shè)計(jì)的實(shí)操環(huán)節(jié)，學(xué)員將有機(jī)會(huì)親自動(dòng)手、親身體驗(yàn)，從而更深入地理解和掌握反假貨幣的專業(yè)技能。
此外，為了檢驗(yàn)學(xué)員的學(xué)習(xí)成果和實(shí)操能力，根據(jù)人民銀行法規(guī)要求設(shè)置了實(shí)操考試環(huán)節(jié)。通過(guò)嚴(yán)格的考核標(biāo)準(zhǔn)和專業(yè)的考評(píng)，對(duì)學(xué)員在貨幣鑒別、假幣收繳與鑒定等方面的實(shí)操技能進(jìn)行全面評(píng)估。只有通過(guò)實(shí)操考試的學(xué)員，才能獲得相應(yīng)的證書(shū)和資格，從而確保他們?cè)趯?shí)際工作中能夠準(zhǔn)確、規(guī)范地執(zhí)行相關(guān)操作流程。
課程基于法規(guī)要求和實(shí)際工作需求而設(shè)計(jì)的，旨在通過(guò)系統(tǒng)的理論學(xué)習(xí)和實(shí)踐操作，提高銀行員工的反假貨幣實(shí)戰(zhàn)能力，確保他們能夠在實(shí)際工作中準(zhǔn)確鑒別貨幣、規(guī)范處理假幣，為銀行金融機(jī)構(gòu)的安全穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)提供有力保障。
課程收益
全面理解法規(guī)要求：學(xué)員通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，將全面理解《貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的核心內(nèi)容和精神，確保在實(shí)際工作中能夠準(zhǔn)確執(zhí)行相關(guān)法規(guī)要求，避免違規(guī)操作帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
熟練掌握貨幣鑒別技能：通過(guò)系統(tǒng)的理論學(xué)習(xí)和實(shí)踐操作，學(xué)員將熟練掌握各種貨幣鑒別方法，包括但不限于視覺(jué)檢查、觸感辨別以及使用專業(yè)工具進(jìn)行鑒別。這將大大提高學(xué)員識(shí)別假幣的能力，減少誤收假幣的可能性。
規(guī)范假幣收繳與鑒定流程：學(xué)員通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，將熟悉并掌握假幣收繳與鑒定的標(biāo)準(zhǔn)流程，確保在實(shí)際工作中能夠按照流程規(guī)范操作，避免操作失誤或遺漏帶來(lái)的問(wèn)題。
提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)與合規(guī)操作能力：本課程注重培養(yǎng)學(xué)員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和合規(guī)操作能力，通過(guò)案例分析、情景模擬等方式，使學(xué)員對(duì)假幣風(fēng)險(xiǎn)保持高度警惕，并能夠在實(shí)際工作中始終堅(jiān)持合規(guī)操作，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
增強(qiáng)綜合實(shí)戰(zhàn)能力：通過(guò)本課程的實(shí)操演練和實(shí)操考試，學(xué)員的綜合實(shí)戰(zhàn)能力將得到大幅提升。他們將在實(shí)際操作中更加自信、從容，能夠迅速適應(yīng)各種復(fù)雜場(chǎng)景，并準(zhǔn)確、高效地完成反假貨幣工作任務(wù)。
綜上所述，本課程收益在于全面提升學(xué)員在反假貨幣工作方面的專業(yè)素養(yǎng)和綜合能力，使他們能夠更好地適應(yīng)銀行業(yè)發(fā)展的需求，為銀行金融機(jī)構(gòu)的安全穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)提供有力保障。
授課方式理論講解與實(shí)操演示相結(jié)合：
在授課過(guò)程中，結(jié)合理論講解，進(jìn)行實(shí)操演示，展示貨幣鑒別的關(guān)鍵步驟和技巧。學(xué)員可以觀察教師的操作，并跟隨進(jìn)行模仿練習(xí)，從而加深對(duì)理論知識(shí)的理解和記憶。
小組實(shí)操練習(xí):將學(xué)員分成小組，每組配備相應(yīng)的實(shí)操工具和材料，讓他們?cè)谛〗M內(nèi)進(jìn)行實(shí)操練習(xí)。老師提供指導(dǎo)，解答學(xué)員在操作過(guò)程中遇到的問(wèn)題，并鼓勵(lì)他們互相交流和分享經(jīng)驗(yàn)。通過(guò)小組實(shí)操練習(xí)，學(xué)員可以親自動(dòng)手操作，培養(yǎng)實(shí)際操作能力和團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力。
角色扮演與情景模擬：設(shè)定具體的反假貨幣工作場(chǎng)景，讓學(xué)員扮演不同角色進(jìn)行情景模擬。例如，學(xué)員可以扮演銀行柜員、客戶等角色，模擬假幣收繳和鑒定的流程。通過(guò)角色扮演和情景模擬，學(xué)員可以更好地理解實(shí)際工作中的操作流程和要求，培養(yǎng)應(yīng)對(duì)復(fù)雜場(chǎng)景的能力。
實(shí)操考試與評(píng)估：課程結(jié)束后，進(jìn)行實(shí)操考試與評(píng)估，檢驗(yàn)學(xué)員對(duì)反假貨幣實(shí)操技能的掌握程度。考試包括貨幣鑒別、假幣收繳與鑒定等環(huán)節(jié)的實(shí)操操作，評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)可以包括操作的準(zhǔn)確性、規(guī)范性和時(shí)間把控等。通過(guò)實(shí)操考試與評(píng)估，激勵(lì)學(xué)員認(rèn)真學(xué)習(xí)和練習(xí)，提高實(shí)操能力和綜合素質(zhì)。
課程對(duì)象：金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員（現(xiàn)金收付、清分人員、鑒定人員）
課程時(shí)間：6小時(shí)/1天
課程大綱：
《銀行金融機(jī)構(gòu)反假貨幣實(shí)操培訓(xùn)》
第一部分：法規(guī)與識(shí)別技術(shù)培訓(xùn)
一、反假貨幣最新、重要法規(guī)政策解讀
1、《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》
2、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》
3、《中國(guó)人民銀行關(guān)于切實(shí)做好新形勢(shì)下反假貨幣培訓(xùn)工作通知》
4、《金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員貨幣鑒別能力要求》
5、其他相關(guān)法規(guī)政策文件
二、反假貨幣相關(guān)法律法規(guī)與處罰依據(jù)
1、相關(guān)法規(guī)與法律責(zé)任
2、涉假幣處罰規(guī)定與處罰依據(jù)（12）
《人民幣圖樣使用管理辦法》
三、人民幣紙幣與硬幣基礎(chǔ)防偽特征
1、第五套（1999、2005、2015、2019版）
人民幣防偽特征與快速識(shí)別方法
2、偽造型假幣特征
3、殘損幣兌換標(biāo)準(zhǔn)與變?cè)煨图賻盘卣?br /> 4、第四套人民幣可流通面額防偽特征與快速識(shí)別方法
5、人民幣硬幣防偽特征與快速識(shí)別方法
四、普通紀(jì)念鈔（幣）（以近3年為主）防偽特征與假鈔分析
1、人民幣發(fā)行70周年紀(jì)念鈔（2018年）
2、其他紀(jì)念鈔和紀(jì)念幣
五、涉假幣業(yè)務(wù)實(shí)操規(guī)范與流程
1、假幣收繳與鑒定流程實(shí)操
2、講解假幣收繳的標(biāo)準(zhǔn)流程，包括發(fā)現(xiàn)、暫扣、填寫收繳憑證等
3、演示假幣收繳袋的正確使用方法。
4、講解假幣鑒定的申請(qǐng)與受理流程，
5、包括填寫鑒定申請(qǐng)表、提交鑒定樣本等。
6、假幣收繳、登記、保管與解繳流程和操作規(guī)范
7、人民幣冠字號(hào)碼查詢流程
8、涉假糾紛處理方法與規(guī)范業(yè)務(wù)流程
9、貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)流程與操作規(guī)范
六、現(xiàn)流通人民幣防偽特征與識(shí)別方法
1、第五套人民幣紙幣
（1999、2005、2015、2019、2020版）防偽特征
2、第四套人民幣部分可流通券別及防偽特征
3、人民幣紙幣防偽特征與快速識(shí)別方法
七、風(fēng)險(xiǎn)防范與合規(guī)操作要點(diǎn)回顧
1、回顧課程中學(xué)到的風(fēng)險(xiǎn)防范措施和合規(guī)操作要點(diǎn)。
2、強(qiáng)調(diào)在實(shí)際工作中持續(xù)學(xué)習(xí)和應(yīng)用的重要性。
第二部分：理論+實(shí)操考試
一、理論考試：
1、考試時(shí)間：考試試題共70道題左右，考試時(shí)間為1小時(shí)；
2、考試方式：線上考試
學(xué)員通過(guò)掃碼或鏈接進(jìn)入考試試題，考試試題為“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員專用試題庫(kù)”的1000道試題題庫(kù)中隨即抽取的70道左右題目，題型以客觀題為主，如單選題、多選題、判斷題等題型，學(xué)員作答完成后，提交即可顯示分?jǐn)?shù)。
3、成績(jī)分檔：
試題滿分為100分，滿60分成績(jī)?yōu)榧案?，滿70分為良好，滿80分為優(yōu)秀。
二、人民幣、外幣實(shí)操考試：
1、考試形式：線下實(shí)操
2、考試時(shí)間：人民幣實(shí)操考試10分鐘/場(chǎng)，外幣實(shí)操考試：10分鐘/場(chǎng)；
3、貨幣實(shí)物：由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，通過(guò)辦理規(guī)范假幣借還手續(xù)，向當(dāng)?shù)刂? 國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)借出實(shí)操考試所需的各類假幣，并提供一定數(shù)量的 真幣供考試使用，考試結(jié)束后，將真假幣實(shí)物按原路徑歸還。
4、考試方式：將考試所用真幣，混入一定數(shù)量的假幣，讓學(xué)員清點(diǎn)數(shù)量并 挑選假幣,按照要求填寫假幣特征。
5、水平評(píng)估：挑選假幣并按照要求完成假幣特征填寫，該項(xiàng)合格，否則該 項(xiàng)不合格，考試不合格，需要加強(qiáng)學(xué)習(xí)和訓(xùn)練后，重新安排考試。
三、達(dá)標(biāo)證書(shū)頒發(fā)
對(duì)知識(shí)考試成績(jī)達(dá)到“及格”及以上水平和實(shí)操考試合格的學(xué)員，向其統(tǒng)一頒發(fā)合格證書(shū)，證書(shū)名稱可以參考以下建議名稱：
不區(qū)分崗位：《反假貨幣現(xiàn)金從業(yè)能力合格證書(shū)》
區(qū)分崗位：
現(xiàn)金收付人員：《反假貨幣現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)能力合格證書(shū)》
清分人員：《反假貨幣清分業(yè)務(wù)能力合格證書(shū)》
鑒定人員：《反假貨幣鑒定業(yè)務(wù)能力合格證書(shū)》
證書(shū)署名：建議署名為培訓(xùn)機(jī)構(gòu)或咨詢公司+銀行單位名稱。

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