《原保單整理，資源覺醒》
《原保單整理，資源覺醒》詳細內(nèi)容
《原保單整理，資源覺醒》
《原保單整理，資源覺醒》
主講：李軒老師【課程背景】
當前，我國宏觀經(jīng)濟正處于穩(wěn)中求進、全面復蘇的過程中，保險業(yè)正處于轉(zhuǎn)型發(fā)展的關鍵時期，面臨著巨大的機遇與挑戰(zhàn)。
一方面，我國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展和中國式現(xiàn)代化建設的深入推進為保險行業(yè)帶來了新的發(fā)展空間；此外，保險業(yè)發(fā)展的政策環(huán)境持續(xù)向好，未來將迎來更多更廣的政策機遇。但在另一方面，保險業(yè)也面臨著行業(yè)轉(zhuǎn)型升級、資產(chǎn)負債匹配等風險。
在上述環(huán)境下，原保單檢視作為高效的客戶需求挖掘與溝通工具，正在保險代理人的日常工作與展業(yè)中扮演者日趨重要的角色。本課程從保險代理人的核心需求與痛點出發(fā)，詳細講解保單檢視的方法、模型與邏輯，并針對如何有效利用保單檢視工具進行客戶需求挖掘進行深度解析。
【課程收益】
了解保單整理的重要性
掌握保單整理的基本步驟
學習如何篩選和分類保單
了解如何評估保單價值
自己會完完整整操作保單整理
【課程特色】
課程過程中，帶著學員一同思考，采用翻轉(zhuǎn)課堂的方式，讓學員最快速掌握知識。干貨，沒有廢話；實戰(zhàn)，學了就能用；案例選取精彩、典型。由于此課程的掌握需要大量演練環(huán)節(jié)，因此會帶領學員做各種演練。
【課程對象】
保險公司銷售團隊管理者、銷售人員
【課程時間】
1天（6小時/天）
【課程大綱】
第一講：保單整理的意義
保單檢視的基本概念
保單檢視缺失的風險解析
保單檢視與客戶需求挖掘
客戶保單配置常見四大問題
給誰優(yōu)先買？
買什么險種？
買多少額度？
怎么優(yōu)選產(chǎn)品？
【案例】一份遺憾的保單
保單整理的意義——客戶
解決客戶保單存在的五大問題
問題一結(jié)構(gòu)不合理
問題二保額不足
問題三保單束之高閣
問題四“浪費”與“缺口”并存
問題五錯填或漏填關鍵項
保單整理的意義——銷售伙伴
定期服務
主顧開拓
持續(xù)經(jīng)營
專業(yè)體現(xiàn)
保單整理在當下市場上的意義
保險是典型的低頻高價的商品
低頻高價的商品營銷模式
營銷和推銷的區(qū)別
第二講：保單整理的關鍵環(huán)節(jié)
保單整理前準備
專業(yè)的服務是獲得保單的前提
兩個保單整理的工具
保單收條
保單收納盒
客戶篩選
有效進行客戶信息搜集
新客戶溝通與信息搜集
老客戶信息更新與變化對比分析
保單整理環(huán)節(jié)——如何邀約
【案例】客戶為什么不愿意給我保單整理的機會？
黃金四問拿保單
交多少錢
領多少錢
賠多少錢
給誰留錢
【演練】現(xiàn)場提供話術，并進行演練
站在客戶的角度告訴客戶保單整理的重要性
取得保單的方法
金事通
紙質(zhì)保單
官網(wǎng)查詢
保單整理環(huán)節(jié)——如何整理
（一）精簡四步學會如何整理
看合同首頁
了解產(chǎn)品構(gòu)成
摘取產(chǎn)品五要素
看保險責任
以重疾險舉例
以年金險舉例
用工具表——家庭表&個人表
【工具】家庭成員保額匯總表
【工具】家庭成員保單體檢（個人表）
做風險評估——五步判斷法
保障對象對不對？
險種全不全
額度夠不夠
投產(chǎn)比合不合理
其他服務
（二）關鍵三步促成交
基礎理念溝通——五個關鍵問題
為什么要買保險
買什么保險
給誰買？買多少？
找誰買最專業(yè)
為什么要在當下購買
表格工具展示—1+N張表
【工具】家庭成員保額匯總表（每個家庭1張）
【工具】家庭成員保單體檢（每位成員1張）
升級建議促成——五步判斷法
保障對象對不對？
險種全不全？
額度夠不夠？
投產(chǎn)比合不合理？
其他服務？
五、保單整理環(huán)節(jié)3——如何經(jīng)營
把保單整理當做常態(tài)經(jīng)營，堅持做，每個客戶都做
用保單整理培養(yǎng)轉(zhuǎn)介紹中心，堅持做，每個客戶都做
第三講：保單整理的實操
以示范案例為例，進行保單整理
現(xiàn)場提供兩個案例
【研討&分享】
客戶是否有加?？臻g？
如有，你的投保建議是什么？
保單整理實操
用自己的保單進行整理
【分享&研討】
第四講：訓后作業(yè)
每位學員提交2份保單整理案例
李軒老師的其它課程
《新時代團體客戶畫像與團客業(yè)務增量推動策略》主講：李軒老師【課程背景】當保險行業(yè)歷經(jīng)市場粗放式增長、人海戰(zhàn)術紅利式增長、規(guī)模產(chǎn)品效應增長后，在當前國家對金融行業(yè)提出穩(wěn)增長、防風險的政策指引下，在銀保監(jiān)會嚴監(jiān)管的背景下，市場向保險行業(yè)提出了更規(guī)范、更高的發(fā)展要求。財產(chǎn)險公司在2020年之前迎來了年復合增長率超過20的高速發(fā)展期，但隨著行業(yè)的縱深發(fā)展進入到深水區(qū)
講師：李軒詳情
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講師：李軒詳情
《中高凈值客戶增額終身壽訓練》 08.29
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《保險誠信經(jīng)營》 08.29
《保險誠信經(jīng)營》主講：李軒老師【課程背景】近年來，隨著保險行業(yè)的快速發(fā)展，保險業(yè)務范圍和領域多樣化，金融工具及管理流程多層嵌套，風險管理和內(nèi)部控制的復雜性和難度越來越大。面對高度的不確定性和不可控的炳增，在防范金融風險的大前提下，減損比開源節(jié)流更重要。反洗錢風險已經(jīng)成為合規(guī)管理的重要環(huán)節(jié)和重點內(nèi)容;而作為被管理層高度關注的反舞弊，舞弊本身也被廣大員工及利益相
講師：李軒詳情
《財富管理轉(zhuǎn)型下資產(chǎn)配置的邏輯》主講：李軒老師【課程背景】“不要把雞蛋放在同一個籃子里”，似乎是大多數(shù)人對資產(chǎn)配置最初的理解。關于資產(chǎn)配置，還有很多延伸：1、籃子最好也不要放在同一個地方——全球投資；2、也不要把雞蛋一次性都丟進去——伺機而動，注重擇時；3、也不要在籃子里只放雞蛋——大類資產(chǎn)配置。簡單來說，資產(chǎn)配置注重的是分散，而終極目標是平衡。絕大多數(shù)人都
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《打造電視劇式廳堂活動—銀行有效蓄客攻略》主講：李軒老師【課程背景】營銷環(huán)境不斷變化，但營銷活動一直是銀行網(wǎng)點的重要工作。隨著互聯(lián)網(wǎng)時代信息傳播的快節(jié)奏，以及銀行間同質(zhì)化競爭日趨嚴重，以往很管用的營銷活動，面臨著越來越多的窘境。活動邀約越來越難，熟悉客戶頻繁出鏡，睡眠客戶難以激活。網(wǎng)點營銷人員苦不堪言，不辦肯定沒效果，辦了也是沒效果。網(wǎng)點管理人員有苦難言，人
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《分紅險銷售策略一從原理到實戰(zhàn)》主講：李軒老師【課程背景】隨著中國經(jīng)濟發(fā)展和老百姓收入的提高，客戶對保險的需求已不在是單一的健康、醫(yī)療、養(yǎng)老等基礎性需求，同時隨著國家治制的健全，客戶對資產(chǎn)保護和資產(chǎn)傳承的需求越來越大。分紅險作為行業(yè)首選的家族財富傳承工具，上市以來受到保險公司的大力推薦和營銷人員的大力追捧，客戶也對該類產(chǎn)品產(chǎn)生了濃厚的興趣。在壽險市場產(chǎn)品預定
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