《保險(xiǎn)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)》

《保險(xiǎn)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)》
主講：李軒老師【課程背景】
近年來(lái)，隨著保險(xiǎn)行業(yè)的快速發(fā)展，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)范圍和領(lǐng)域多樣化，金融工具及管理流程多層嵌套，風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的復(fù)雜性和難度越來(lái)越大。面對(duì)高度的不確定性和不可控的炳增，在防范金融風(fēng)險(xiǎn)的大前提下，減損比開源節(jié)流更重要。
反洗錢風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為合規(guī)管理的重要環(huán)節(jié)和重點(diǎn)內(nèi)容;而作為被管理層高度關(guān)注的反舞弊，舞弊本身也被廣大員工及利益相關(guān)方密切關(guān)注，甚至成為企業(yè)生死存亡的臨界線；反保險(xiǎn)欺詐更是監(jiān)管的強(qiáng)制要求，保險(xiǎn)欺詐行為不僅損害了保險(xiǎn)消費(fèi)者和公司的權(quán)益，更間接推高了保險(xiǎn)產(chǎn)品和保險(xiǎn)服務(wù)的價(jià)格，損害了行業(yè)形象，破壞了市場(chǎng)秩序。
在嚴(yán)監(jiān)管大形勢(shì)下，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的誠(chéng)信合規(guī)經(jīng)營(yíng)要求越來(lái)越高，一方面需要健康的業(yè)務(wù)，同時(shí)也需要在合規(guī)端進(jìn)行強(qiáng)有力的監(jiān)管，在消保端高度重視客戶的利益。
【課程收益】
掌握保險(xiǎn)行業(yè)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的大勢(shì)
掌握保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)的具體實(shí)操
能厘清自身公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
了解最新消保規(guī)定
提高對(duì)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)重要性的認(rèn)識(shí)
【課程特色】
課程過(guò)程中，帶著學(xué)員一同思考，采用翻轉(zhuǎn)課堂的方式，讓學(xué)員最快速掌握知識(shí)。干貨，沒有廢話；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)了就能用；案例選取精彩、典型
【課程對(duì)象】保險(xiǎn)公司管理層、合規(guī)人員、銷售團(tuán)隊(duì)管理人銷售人員
【課程時(shí)間】1天（6小時(shí)/天）
【課程大綱】
第一講：行業(yè)監(jiān)管形勢(shì)變化與思考
組建國(guó)家金融監(jiān)督管理總局，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
大消保時(shí)代，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)由單一部門統(tǒng)籌負(fù)責(zé)
大財(cái)富時(shí)代，金融消費(fèi)者各類問(wèn)題不再需要找多個(gè)部門，問(wèn)題一站解決
監(jiān)管政策背景下的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
監(jiān)管對(duì)消保管理工作的要求“歷程”
加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作體制機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見
消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)審查機(jī)制
第二講：銀行保險(xiǎn)監(jiān)管制度解析
一、人身保險(xiǎn)公司分類監(jiān)管文件解讀
文件整體解讀
五類公司劃分解讀
二、人身保險(xiǎn)銷售行為管理辦法
管理辦法關(guān)鍵點(diǎn)
辦法宗旨
辦法關(guān)鍵點(diǎn)
主要內(nèi)容
20個(gè)大點(diǎn)
70個(gè)小點(diǎn)
三、2023年上半年保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管處罰及政策動(dòng)態(tài)
監(jiān)管處罰總體情況
重要處罰與典型案例
機(jī)構(gòu)類型分析
法規(guī)、監(jiān)管政策動(dòng)態(tài)
第三講：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控
一、保險(xiǎn)公司合規(guī)管理概述
合規(guī)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
保險(xiǎn)公司合規(guī)管理
合規(guī)管理的定位
我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)管理的現(xiàn)狀與問(wèn)題
二、合規(guī)管理組織體系
合規(guī)管理體系
合規(guī)管理部門
三、合規(guī)管理流程
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估
合規(guī)性審查
合規(guī)制度的建設(shè)和執(zhí)行
合規(guī)檢查
四、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)日常管理機(jī)制
保險(xiǎn)公司內(nèi)部的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告
合規(guī)管理有效性評(píng)價(jià)和動(dòng)態(tài)回顧
合規(guī)法律等的關(guān)注和跟蹤
合規(guī)管理的外部監(jiān)管
五、銷售端的合規(guī)要求
個(gè)險(xiǎn)渠道
銀保渠道
團(tuán)險(xiǎn)渠道
多元渠道
互聯(lián)網(wǎng)渠道
六、合規(guī)文化的建設(shè)
合規(guī)文化建設(shè)的意義
合規(guī)文化的實(shí)現(xiàn)
合規(guī)教育與培訓(xùn)
七、保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理案例評(píng)析
保險(xiǎn)公司人事機(jī)構(gòu)類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及案例
保險(xiǎn)公司銷售類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及案例
產(chǎn)品管理方面的違法行為
業(yè)務(wù)管理方面的違法行為
中介業(yè)務(wù)方面風(fēng)險(xiǎn)管理及案例
財(cái)務(wù)管理類違法行為
八、反洗錢操作實(shí)務(wù)
關(guān)于反洗錢的基本介紹
反洗錢的概念及歷史淵源
中國(guó)第一起反洗錢案例一案例介紹及經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)
中國(guó)反洗錢立法（一法四令）的背景及過(guò)程
最新反洗錢監(jiān)管制度解讀
基于監(jiān)管檢查視角的反洗錢內(nèi)控體系
了解你的客戶一關(guān)于客戶身份識(shí)別
關(guān)于反洗錢培訓(xùn)一從年度計(jì)劃到留痕備查
基于內(nèi)審視角的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：信息系統(tǒng)、檔案管理、 人員管理、反洗錢制度頂層設(shè)計(jì)的漏洞等
案例：小金庫(kù)的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)
反洗錢保密要求
反洗錢保密規(guī)定
反洗錢業(yè)務(wù)的保密措施
案例：某單位工作人員反洗錢泄密案
受益所有人身份識(shí)別的相關(guān)工作指引
受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循的三大原則
建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識(shí)別制度
根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入 并判定受益所有人
根據(jù)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，在受益所有人身份識(shí)別工 作中同保險(xiǎn)公司的相關(guān)匹配問(wèn)題
依法主動(dòng)開展受益所有人身份識(shí)別工作，履行受益所 有人識(shí)別義務(wù)
識(shí)別和核實(shí)受益所有人信息的若干問(wèn)題
九、保險(xiǎn)欺詐
（一）保險(xiǎn)欺詐的界定及表現(xiàn)
保險(xiǎn)欺詐的定義
保險(xiǎn)騙賠
保險(xiǎn)詐騙
保險(xiǎn)詐騙的特征
【案例分享】英國(guó)保險(xiǎn)欺詐案例&美國(guó)保險(xiǎn)欺詐案例
（二）保險(xiǎn)欺詐的分類
保險(xiǎn)欺詐的幾種類型
【案例分享】某重疾險(xiǎn)保險(xiǎn)欺詐案例
保險(xiǎn)欺詐的具體表現(xiàn)
【案例分享】臺(tái)灣“世紀(jì)奇案”
其他險(xiǎn)種的欺詐特點(diǎn)
【案例分享】套用照片重復(fù)索賠
（三）保險(xiǎn)欺詐的成因與危害
成因
不完全合約視角
經(jīng)濟(jì)倫理學(xué)視角
風(fēng)險(xiǎn)-效用視角
信息經(jīng)濟(jì)學(xué)視角
其他法律制度因素
危害
對(duì)投標(biāo)方的危害
對(duì)整體費(fèi)率水平的危害
對(duì)第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)的影響
對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)的危害
【案例分享】保險(xiǎn)欺詐擾亂市場(chǎng)
第四講：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消保管理重點(diǎn)
一、監(jiān)管消保管理辦法學(xué)習(xí)
消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度體系發(fā)展介紹
消保管理辦法出臺(tái)背景及思路介紹
消保管理辦法整體框架及內(nèi)容介紹
消保管理辦法重點(diǎn)條文解讀
消保管理辦法工作要求落實(shí)
二、如何做好消保工作
理清消保審查工作關(guān)系
各條線應(yīng)注意的重點(diǎn)問(wèn)題和審查建議
“以案說(shuō)法”——侵害消費(fèi)者權(quán)益的嚴(yán)重性
近期消保機(jī)構(gòu)檢查的共性問(wèn)題
三、典型客戶投訴應(yīng)對(duì)策略
（一）、投訴處理的意義
減少公司損失
維護(hù)自己和公司良好形象
維護(hù)并增強(qiáng)與客戶的關(guān)系
擴(kuò)大公司正面影響力
提升銷售業(yè)績(jī)
（二）、投訴處理的5大原則
積極應(yīng)對(duì)
真誠(chéng)溝通
速度第一
系統(tǒng)運(yùn)行
權(quán)威證實(shí)

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