《保險行業(yè)最新監(jiān)管政策解讀》（半天）
《保險行業(yè)最新監(jiān)管政策解讀》（半天）詳細(xì)內(nèi)容
《保險行業(yè)最新監(jiān)管政策解讀》（半天）
《最新監(jiān)管政策學(xué)習(xí)》
主講：李軒老師
【課程背景】
為深化保險業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，促進(jìn)人身保險擴(kuò)面提質(zhì)穩(wěn)健發(fā)展，更好服務(wù)民生保障和經(jīng)濟(jì)社會建設(shè)，銀保監(jiān)會從2020年開始陸續(xù)出臺了相關(guān)文件，就產(chǎn)品設(shè)計/銷售人員行為規(guī)范/保險公司治理等方面做出了進(jìn)一步明確。我們能發(fā)現(xiàn)，這些規(guī)定無一不是為了厘清市場，尋找保險本源，為行業(yè)樹正氣，迎新風(fēng)。
另一方面，也能看到自從2020年疫情之后，人身險公司的業(yè)務(wù)平臺面臨著巨大承壓，如何解決壽險公司經(jīng)營發(fā)展問題，產(chǎn)品設(shè)計無疑是一個有效的方法之一，但新形勢下，產(chǎn)品設(shè)計的趨勢是什么？本次課程將會帶領(lǐng)學(xué)員解讀監(jiān)管政策，同時對未來的產(chǎn)品發(fā)展趨勢進(jìn)行研判。
【課程收益】
了解近期監(jiān)管政策的內(nèi)容
了解當(dāng)前形勢下人身險公司產(chǎn)品設(shè)計的現(xiàn)狀
了解未來人身險公司產(chǎn)品設(shè)計的發(fā)展趨勢
【課程特色】
多運(yùn)用實(shí)際保險公司的案例，生動地對監(jiān)管文件進(jìn)行展示，便于學(xué)員充分了解
課程過程中，帶著學(xué)員一同思考，讓學(xué)員最快速掌握知識。干貨，沒有廢話；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)了就能用；案例選取精彩、典型
【課程對象】保險公司內(nèi)勤管理人員、業(yè)務(wù)管理人員、產(chǎn)品開發(fā)相關(guān)人員
【課程時間】3H
【課程大綱】
一、《關(guān)于進(jìn)一步豐富人身保險產(chǎn)品供給的指導(dǎo)意見》
文件出臺的原因
一方面是要推動行業(yè)在供給側(cè)加大創(chuàng)新力度
回歸保險本源
文件的三大指向
老年人投保條件放寬
積極保障新市民群體
服務(wù)大灣區(qū)
文件對未來人身險公司產(chǎn)品開發(fā)的指導(dǎo)意義
1、加大普惠保險發(fā)展力度，支持欠發(fā)達(dá)地區(qū)、低收入人群
2、覆蓋面向新市民群體
3、多元化服務(wù)養(yǎng)老保險體系建設(shè)
4、服務(wù)“一老一小”
5、加大特定人群保障力度
6、找準(zhǔn)自身市場定位，建立健全產(chǎn)品開發(fā)和管理機(jī)制
二、《保險銷售行為管理辦法（征求意見稿》學(xué)習(xí)
文件出臺的背景
文件中重點(diǎn)內(nèi)容學(xué)習(xí)
要求險企強(qiáng)化對于中介機(jī)構(gòu)的管理力度，不得與近2年內(nèi)存在重大違法違規(guī)問題的機(jī)構(gòu)開展新業(yè)務(wù)合作
代理人不得隨意在朋友圈發(fā)布招錄信息，險企須對招錄負(fù)最終責(zé)任
為保險銷售人員分級制定時間規(guī)劃：新增人員于2023年底前達(dá)標(biāo)，現(xiàn)有人員于2024年底前達(dá)標(biāo)
強(qiáng)化傭金管理，明確傭金占總保費(fèi)的比例以附加費(fèi)用率為上限
并未放開銀保駐點(diǎn)銷售，鼓勵具備保險代理業(yè)務(wù)資質(zhì)的銀行建立專業(yè)化保險銷售人員隊伍
規(guī)范自保件、互保件，嚴(yán)禁自保件、互保件參與任何形式的業(yè)績考核和業(yè)務(wù)競賽
將人身險產(chǎn)品分為三大類，并要求實(shí)施分類管理
購買長期人身險須進(jìn)行風(fēng)險承受能力與繳費(fèi)能力評估，期繳保費(fèi)不得超過家庭年收入50%
叫?！氨ｋU強(qiáng)制捆綁養(yǎng)老社區(qū)”，明確不得將健康、養(yǎng)老服務(wù)與人身保險產(chǎn)品強(qiáng)制搭配銷售
規(guī)范贈送行為，不得給予保費(fèi)回扣，只能送體檢、健康管理等保險增值服務(wù)
文件對人身險公司在銷售員管理上的指導(dǎo)意義
三、《人身保險產(chǎn)品信息披露管理辦法》學(xué)習(xí)
文件出臺的背景
文件細(xì)節(jié)解讀
1、需要披露的人身保險產(chǎn)品范圍
2、產(chǎn)品信息披露應(yīng)遵守的基本原則
3、產(chǎn)品信息披露的主體
4、產(chǎn)品信息披露的內(nèi)容和時間
5、保險公司產(chǎn)品信息披露的主要管理要求
《關(guān)于近期人身保險產(chǎn)品問題的通報》學(xué)習(xí)
文件對人身險公司下階段產(chǎn)品研發(fā)的影響
人身險產(chǎn)品現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢分析
人身險產(chǎn)品現(xiàn)狀
2022年全行業(yè)產(chǎn)品數(shù)據(jù)分析
2、人身險產(chǎn)品現(xiàn)狀
3、用戶需求變化預(yù)測
4、競爭格局發(fā)展預(yù)測
5、渠道發(fā)展變化預(yù)測
人身險產(chǎn)品發(fā)展趨勢研判
1、人身險產(chǎn)品深挖服務(wù)屬性，精耕細(xì)作將成為主流
2、壽險未來展望：以定期壽險為代表的高性價比產(chǎn)品或?qū)⒂瓉硇聶C(jī)遇
3、健康險未來展望：打造健康產(chǎn)業(yè)服務(wù)鏈
4、“保險+科技+服務(wù)”促進(jìn)醫(yī)療險創(chuàng)新發(fā)展，長期醫(yī)療險或成未來發(fā)展主流
5、突破固定模式，重疾險產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)多樣化供給體系
6、長護(hù)險、失能險產(chǎn)品迎來時代機(jī)遇
李軒老師的其它課程
《新時代團(tuán)體客戶畫像與團(tuán)客業(yè)務(wù)增量推動策略》主講：李軒老師【課程背景】當(dāng)保險行業(yè)歷經(jīng)市場粗放式增長、人海戰(zhàn)術(shù)紅利式增長、規(guī)模產(chǎn)品效應(yīng)增長后，在當(dāng)前國家對金融行業(yè)提出穩(wěn)增長、防風(fēng)險的政策指引下，在銀保監(jiān)會嚴(yán)監(jiān)管的背景下，市場向保險行業(yè)提出了更規(guī)范、更高的發(fā)展要求。財產(chǎn)險公司在2020年之前迎來了年復(fù)合增長率超過20的高速發(fā)展期，但隨著行業(yè)的縱深發(fā)展進(jìn)入到深水區(qū)
講師：李軒詳情
《員工培養(yǎng)系統(tǒng)構(gòu)建與教練式輔導(dǎo)》主講：李軒老師【課程背景】企業(yè)的快速發(fā)展，迫切需要源源不斷的人才支撐。近年來，人才的內(nèi)部培育越來越成為各大企業(yè)的共識，許多企業(yè)大學(xué)、企業(yè)商學(xué)院也因此應(yīng)運(yùn)而生。同時，從崗位職責(zé)分析，做好部屬的培育也是管理者的主要職責(zé)之一。但部分管理者對于部屬的培育還存在心態(tài)失衡、方法僵化、工具欠缺等突出問題，嚴(yán)重制約了組織的革新與成長，亟需盡快
講師：李軒詳情
《原保單整理，資源覺醒》 08.29
《原保單整理，資源覺醒》主講：李軒老師【課程背景】當(dāng)前，我國宏觀經(jīng)濟(jì)正處于穩(wěn)中求進(jìn)、全面復(fù)蘇的過程中，保險業(yè)正處于轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時期，面臨著巨大的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。一方面，我國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展和中國式現(xiàn)代化建設(shè)的深入推進(jìn)為保險行業(yè)帶來了新的發(fā)展空間；此外，保險業(yè)發(fā)展的政策環(huán)境持續(xù)向好，未來將迎來更多更廣的政策機(jī)遇。但在另一方面，保險業(yè)也面臨著行業(yè)轉(zhuǎn)型升級、資產(chǎn)負(fù)債匹
講師：李軒詳情
《職業(yè)規(guī)劃進(jìn)階與自我激勵》主講：李軒老師【課程背景】過了職場的新人階段后，一些優(yōu)秀的職場人脫穎而出，這些優(yōu)秀人才作為儲備，未來將為企業(yè)創(chuàng)造更大價值。如何從一名普通員工到職場優(yōu)秀人才是需要心態(tài)、責(zé)任、能力等全方位的培養(yǎng)。在這個過程中對于優(yōu)秀人才也是一個積累和歷練的過程。本課程從職業(yè)生涯規(guī)劃的角度，給出員工未來發(fā)展方向的指引，并通過時間管理、溝通協(xié)調(diào)、性格分析、
講師：李軒詳情
《中高凈值客戶增額終身壽訓(xùn)練》 08.29
《中高凈值客戶增額終身壽訓(xùn)練》主講：李軒老師【課程背景】改革開放40多年以來，中國經(jīng)濟(jì)高速增長，在這段不算漫長的時間中，中高凈值人群積累起可觀的家庭財富，根據(jù)統(tǒng)計，根據(jù)瑞士信貸《2022全球財富報告》，截至2021中國有1億人財富名列全球前10，首次超過美國，后者為9900萬人。全年中高凈值人群可投資總額達(dá)到37萬億元。約占全部個人資產(chǎn)的41。隨著互聯(lián)網(wǎng)、A
講師：李軒詳情
《保險誠信經(jīng)營》 08.29
《保險誠信經(jīng)營》主講：李軒老師【課程背景】近年來，隨著保險行業(yè)的快速發(fā)展，保險業(yè)務(wù)范圍和領(lǐng)域多樣化，金融工具及管理流程多層嵌套，風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的復(fù)雜性和難度越來越大。面對高度的不確定性和不可控的炳增，在防范金融風(fēng)險的大前提下，減損比開源節(jié)流更重要。反洗錢風(fēng)險已經(jīng)成為合規(guī)管理的重要環(huán)節(jié)和重點(diǎn)內(nèi)容;而作為被管理層高度關(guān)注的反舞弊，舞弊本身也被廣大員工及利益相
講師：李軒詳情
《財富管理轉(zhuǎn)型下資產(chǎn)配置的邏輯》主講：李軒老師【課程背景】“不要把雞蛋放在同一個籃子里”，似乎是大多數(shù)人對資產(chǎn)配置最初的理解。關(guān)于資產(chǎn)配置，還有很多延伸：1、籃子最好也不要放在同一個地方——全球投資；2、也不要把雞蛋一次性都丟進(jìn)去——伺機(jī)而動，注重?fù)駮r；3、也不要在籃子里只放雞蛋——大類資產(chǎn)配置。簡單來說，資產(chǎn)配置注重的是分散，而終極目標(biāo)是平衡。絕大多數(shù)人都
講師：李軒詳情
《打造電視劇式廳堂活動—銀行有效蓄客攻略》 08.29
《打造電視劇式廳堂活動—銀行有效蓄客攻略》主講：李軒老師【課程背景】營銷環(huán)境不斷變化，但營銷活動一直是銀行網(wǎng)點(diǎn)的重要工作。隨著互聯(lián)網(wǎng)時代信息傳播的快節(jié)奏，以及銀行間同質(zhì)化競爭日趨嚴(yán)重，以往很管用的營銷活動，面臨著越來越多的窘境。活動邀約越來越難，熟悉客戶頻繁出鏡，睡眠客戶難以激活。網(wǎng)點(diǎn)營銷人員苦不堪言，不辦肯定沒效果，辦了也是沒效果。網(wǎng)點(diǎn)管理人員有苦難言，人
講師：李軒詳情
《電子銀行部營銷場景打造 》 08.29
《電子銀行部營銷場景打造》主講：李軒老師【課程背景】本課程旨在幫助電子銀行部門了解如何打造營銷場景，以提高品牌知名度、客戶滿意度和市場份額。通過學(xué)習(xí)市場分析、產(chǎn)品定位、營銷策略、場景打造等方面的知識，學(xué)員將掌握如何針對目標(biāo)客戶群體創(chuàng)建具有吸引力和競爭力的營銷場景的方法。【課程收益】深入了解電子銀行市場的現(xiàn)狀、趨勢和挑戰(zhàn)；掌握目標(biāo)客戶群體特征及需求，提高客戶滿
講師：李軒詳情
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