《網(wǎng)點數(shù)字化轉(zhuǎn)型——銀行網(wǎng)點數(shù)字化轉(zhuǎn)型研究與實戰(zhàn)對策》

  培訓(xùn)講師：羅薇

講師背景：
羅薇老師資深銀行風(fēng)控合規(guī)法律專家高級經(jīng)濟師FRM金融風(fēng)險管理師國家法律執(zhí)業(yè)資格證書SAS全球認證數(shù)據(jù)分析師商業(yè)銀行年度最佳培訓(xùn)講師上海交通大學(xué)全日制碩士研究生十年以上金融機構(gòu)授課培訓(xùn)經(jīng)驗商業(yè)銀行金融財經(jīng)年度最佳課題研究獎十五年國有大型商業(yè)銀 詳細>>

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《網(wǎng)點數(shù)字化轉(zhuǎn)型——銀行網(wǎng)點數(shù)字化轉(zhuǎn)型研究與實戰(zhàn)對策》

課程名稱：《銀行網(wǎng)點數(shù)字化轉(zhuǎn)型研究與實戰(zhàn)對策》
課程背景：
當(dāng)前，在互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展的帶動下，銀行線下客戶向線上遷徙的趨勢十分明顯，金融服務(wù)不再依附于某個金融產(chǎn)品，直接嵌入到人們的日常生活場景中，并通過多渠道、多樣化的形式觸達客戶。面對數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來的關(guān)鍵轉(zhuǎn)折和機遇，銀行的營業(yè)網(wǎng)點，作為主要的面客渠道、最核心的銷售終端、最直接的形象窗口，如何做好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型下半場，加快營銷模式的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，持續(xù)提升風(fēng)險防范能力，是每個經(jīng)營行必須應(yīng)對的挑戰(zhàn)。

課程對象：銀行分行管理人員、支行、網(wǎng)點從業(yè)人員。
課程方式：講解+解讀+案例分析討論
課程大綱/要點：
一、新時期網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的經(jīng)營困境
1.到客不多
2.獲客不易
3.黏客更難
二、面臨網(wǎng)點轉(zhuǎn)型經(jīng)營困境——我們怎么做
1.BANK1.0-4.0發(fā)展
2.BANK4.0的核心
3.面臨網(wǎng)點轉(zhuǎn)型經(jīng)營困境，有哪些好的做法？（討論+呈現(xiàn)）
4.新時期網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的經(jīng)營發(fā)展思路
1）數(shù)字化轉(zhuǎn)型（措施+案例）
2）場景化融入（措施+討論呈現(xiàn)）
3）平臺化協(xié)作（措施+案例）
4）生態(tài)化拓展（措施+案例）
5）敏捷化組織（措施+案例）
三、新時期網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的風(fēng)險挑戰(zhàn)
（一）快速自助化使違規(guī)操作更具隱蔽性，風(fēng)險由高柜向前端服務(wù)遷移。（特征+案例）
（二）快速智能化使風(fēng)險識別更具困難性，網(wǎng)點難以形成有效抓手。（特征+案例）
（三）快速線上化使畫像不太精準(zhǔn)的“白名單”營銷，把方便、優(yōu)惠留給客戶，把風(fēng)險留給網(wǎng)點、把不良留在網(wǎng)點。（特征+案例）
（四）高度電子化使信息安全保護更具艱巨性，客戶信息泄露和濫用易引發(fā)聲譽風(fēng)險。（特征+案例）
（五）網(wǎng)點輕型化彈出大量靈活機動人員，業(yè)務(wù)培訓(xùn)和崗位職責(zé)未能及時跟進引發(fā)能力風(fēng)險和風(fēng)控真空。（特征+案例）
四、面臨網(wǎng)點轉(zhuǎn)型風(fēng)險挑戰(zhàn)——我們怎么做
1.面臨網(wǎng)點轉(zhuǎn)型風(fēng)險挑戰(zhàn)，有哪些好的做法？（討論+呈現(xiàn)）
2.風(fēng)控理念上，從單一的風(fēng)險點管控，向全渠道、全業(yè)務(wù)、全流程的風(fēng)險管控體系轉(zhuǎn)變。（措施+案例）
3.風(fēng)控層級上，網(wǎng)點側(cè)重操作風(fēng)險和聲譽風(fēng)險的把控，全面風(fēng)險管控向中后臺遷移。（措施+案例）
4.風(fēng)控手段上，依托大數(shù)據(jù)分析和系統(tǒng)控制，從人防向技防過渡，從事后檢查向事前預(yù)防過渡。（措施+案例）
5.構(gòu)建轉(zhuǎn)型網(wǎng)點的風(fēng)控能力評價指標(biāo)

五、金融科技下的轉(zhuǎn)型思考
1. 國有行、股份制銀行、商業(yè)銀行金融科技布局
2.未來銀行發(fā)展——物物相連的互聯(lián)網(wǎng)（物聯(lián)網(wǎng)）
3.未來銀行在5G時代的定位
六、網(wǎng)點數(shù)字化轉(zhuǎn)型創(chuàng)新案例分享
1.招商銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型案例分享
2.建設(shè)銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型案例分享
3.農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型案例分享
4.互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)典型金融科技案例分享（螞蟻金服、京東金融）
七、銀行網(wǎng)點數(shù)字化轉(zhuǎn)型的思考與落地措施
（一）實現(xiàn)線下網(wǎng)點升級與重生
1.網(wǎng)點更具有智能內(nèi)核。
2.網(wǎng)點更具有社交外延。
3.網(wǎng)點更具有營銷屬性。
（二）內(nèi)建平臺為網(wǎng)點提供數(shù)字化營銷工具
1.金融生態(tài)圖：幫助網(wǎng)點“尋客”。
2.智慧商戶平臺：幫助網(wǎng)點“獲客”。
3.數(shù)字化營銷平臺：幫助網(wǎng)點持續(xù)“經(jīng)營客戶”。
（三）外接場景實現(xiàn)網(wǎng)點核心的場景聚集生態(tài)
1.“網(wǎng)點+教育”
2.“網(wǎng)點+政務(wù)”
3.“網(wǎng)點+商圈”
4.“網(wǎng)點+社區(qū)”
（四）渠道融合打造全流程數(shù)字化營銷閉環(huán)
1.廳堂營銷圈
2.場景生態(tài)圈
3.兩戶融合圈
（五）網(wǎng)點轉(zhuǎn)型做到三大聯(lián)動
1.公私聯(lián)動
2.線聯(lián)動
3.三級聯(lián)動

 

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