《大數(shù)據(jù)風(fēng)控——大數(shù)據(jù)時代下的銀行風(fēng)險管理》

  培訓(xùn)講師：羅薇

講師背景：
羅薇老師資深銀行風(fēng)控合規(guī)法律專家高級經(jīng)濟(jì)師FRM金融風(fēng)險管理師國家法律執(zhí)業(yè)資格證書SAS全球認(rèn)證數(shù)據(jù)分析師商業(yè)銀行年度最佳培訓(xùn)講師上海交通大學(xué)全日制碩士研究生十年以上金融機(jī)構(gòu)授課培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)商業(yè)銀行金融財(cái)經(jīng)年度最佳課題研究獎十五年國有大型商業(yè)銀 詳細(xì)>>

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《大數(shù)據(jù)風(fēng)控——大數(shù)據(jù)時代下的銀行風(fēng)險管理》

課程名稱：《大數(shù)據(jù)時代下的銀行風(fēng)險管理》
課程背景：
當(dāng)前，面臨全球疫情影響、經(jīng)濟(jì)增速放緩、利差收窄、監(jiān)管趨嚴(yán)等大背景，揮舞著新技術(shù)武器的互聯(lián)網(wǎng)跨界競爭者正在搶食著銀行的蛋糕，銀行業(yè)面臨著前所未有的壓力，銀行未來風(fēng)險管理的發(fā)展方向是什么呢？
本課程以大數(shù)據(jù)背景為切入點(diǎn)，對銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)險管理進(jìn)行了全面、系統(tǒng)的講解，根據(jù)宏觀、中觀、微觀分析理論基礎(chǔ)，通過實(shí)際案例分析，提出銀行未來發(fā)展方向及風(fēng)險管理實(shí)施指引，有較強(qiáng)的行業(yè)引領(lǐng)作用，可以有效提升銀行未來發(fā)展水平，實(shí)用性與可操作性強(qiáng)。希望能夠有效的幫助銀行解決實(shí)際困難，向更好的方向發(fā)展。
課程對象：金融機(jī)構(gòu)高管、行長、風(fēng)控負(fù)責(zé)人、信貸負(fù)責(zé)人，風(fēng)險、合規(guī)、法務(wù)等管理人員，風(fēng)險經(jīng)理、客戶經(jīng)理，銀行從業(yè)人員等。
課程方式：講解+解讀+案例分析+小組討論
課程大綱/要點(diǎn)：
一、當(dāng)前金融風(fēng)險形勢
1、信用風(fēng)險
2、欺詐風(fēng)險
3、共債風(fēng)險
4、合規(guī)風(fēng)險
二、新形勢下銀行風(fēng)控的難點(diǎn)與挑戰(zhàn)
1、疫情導(dǎo)致共債風(fēng)險凸顯
2、新型風(fēng)險現(xiàn)象增多
1）客戶風(fēng)險等級區(qū)域性失靈及案例
2）反人臉識別反欺詐手段失靈及案例
3）中介包裝導(dǎo)致客戶畫像失靈及案例
4）黑客攻擊下的外部數(shù)據(jù)畫像失靈及案例
5）征信白戶漏洞下的公積金欺詐及案例
6）類電信詐騙手段及案例
7）團(tuán)體欺詐手段及案例
3、客戶信息保護(hù)面臨很大的挑戰(zhàn)
1）同業(yè)客戶信息泄露案例、監(jiān)管處罰案例
2）關(guān)于客戶信息保護(hù)的重點(diǎn)法條解析
例如：《民法典》、《個人信息保護(hù)法》、《刑法》侵犯公民個人信息罪等
三、銀行風(fēng)控發(fā)展核心動能
1.人工智能（A——AI）
1）人工智能的概念
2）人工智能對于銀行的挑戰(zhàn)
3）人工智能在銀行風(fēng)控中的應(yīng)用
2.區(qū)塊鏈（B——Block chain）
1）區(qū)塊鏈的概念
2）區(qū)塊鏈對于銀行的定位挑戰(zhàn)
3）區(qū)塊鏈在銀行風(fēng)控中的應(yīng)用
3.云計(jì)算（C——Cloud computing)
1）云計(jì)算的概念
2）云上銀行
3）云計(jì)算在銀行風(fēng)控中的應(yīng)用
4.大數(shù)據(jù)（D——Big data）
1）大數(shù)據(jù)的核心
2）銀行在大數(shù)據(jù)方面的短板和優(yōu)勢
3）銀行的風(fēng)控大數(shù)據(jù)治理
5.物聯(lián)網(wǎng)（5G與IOT）
1）5G的初期、中期與遠(yuǎn)期發(fā)展
2）5G時期銀行未來風(fēng)險管理的定位
四、運(yùn)用金融科技提升風(fēng)險管理能力（構(gòu)建智能風(fēng)險防控閉環(huán)體系）
1、獲取信息
1）身份信息
2）設(shè)備信息
2、智能決策
1）勾稽比對
2）交叉檢驗(yàn)
3）強(qiáng)特征篩選
4）風(fēng)險關(guān)系
5）行為數(shù)據(jù)
3、監(jiān)控預(yù)警
1）郵件
2）短信
3）電話
4、案件調(diào)查
5、數(shù)據(jù)分析
1）風(fēng)險閾值分布
2）風(fēng)險分布地圖
五、銀行數(shù)字化風(fēng)控落地思考——智能信貸風(fēng)控監(jiān)控體系
1）客戶識別機(jī)制
2）風(fēng)險調(diào)查機(jī)制
3）集中處置機(jī)制
4）風(fēng)險評價機(jī)制
5）情報分析機(jī)制
6）數(shù)據(jù)管理機(jī)制
7）消保聯(lián)動機(jī)制
8）案例管理機(jī)制
六、銀行數(shù)字化風(fēng)控落地思考——智能風(fēng)控差異化體系
1）C端
2）Z端
3）B端
4）F-G端
七、案例分享
1）案例一（螞蟻金服智能識別）
2）案例二（京東金融安全魔方）
3）案例三（新網(wǎng)銀行）

 

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