《新常態(tài)下的銀行不良資產催收和保全》

新常態(tài)下的銀行不良資產催收和保全

一、銀行不良資產形成的原因
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析

二、銀行不良資產領域的著名經典理論
冰棍理論
蘋果理論
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析

三、新常態(tài)下銀行不良資產的新情況
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析

四、銀行不良資產的風險識別與防范
1．行業(yè)風險預警識別
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
2．客戶的經營風險預警識別
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
3．客戶管理風險的預警識別
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
4．客戶品質風險的識別預警
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
5．客戶的財務風險預警識別
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
6．抵押物、質押物風險預警識別
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
7．客戶的民間金融風險預警識別
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
8．客戶事件風險的預警識別
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析

五、銀行不良資產自行催收策略
1．主動出擊法（運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析）
2．感動客戶法（運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析）
3．幫助討債法（運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析）
4．出謀劃策法（運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析）
5．資金啟動法（運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析）
6．信息撲捉法（運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析）
7．群體進攻法（運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析）
8．人員交換法（運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析）
9．剛柔并濟法（運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析）
10．分解法（運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析）
11．化整為零法（運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析）
12．借助關系法（運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析）
13．黑名單公示法（運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析）
14．領導出面法（運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析）
15．組織干預法（運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析）
16．擔保責任追究法（運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析）

六、銀行不良資產的委外催收
1．委外催收的主要形式
2．委外催收的主要問題
問題一：處于法律灰色區(qū)域
問題二：效果是否明顯
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析

七、銀行不良資產的司法催收
在以下情況下，應重點考慮依法起訴的方法：
1．依法保護債權的時間即將超過訴訟時效期
2．以土地、使用權、房屋、機器設備所有權進行抵押并登記的貸款逾期時間較長
3．借款人死亡或失蹤
4．反復協(xié)商達不成一致
5．需凍結、查封、扣押債務人資產及相關物品時
6．惡意逃廢債務
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析

八、銀行不良資產的以物抵債
借款人的經營狀況已走向下坡，無力以貨幣資金歸還貸款。經深入調查確認后，要果斷
地采取措施，不可拖延時間，一旦拖延可能錯過有效時機。應立即協(xié)商以借款人物品抵
頂貸款本息問題。
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析

九、銀行不良資產的債務重組
銀行將抵貸資產交由有能力實施并購重組的企業(yè)承擔，對該企業(yè)以抵貸的廠房、設備資
產作為貸款投入，由新企業(yè)償還銀行債務。
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析

十、銀行不良資產的第三方外包
1、第三方外包的機構有哪些
銀行可將一部分不良資產外包給資產管理公司、信托公司、律師事務所、信用咨詢調查
公司、保理公司、專業(yè)不良資產處置公司等社會中介機構進行處置，可節(jié)約市場交易成
本和內部組織成本、提高處置效率。同時，第三方外包可以批量定制，單位成本很低。

運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
2．第三方外包的策略有哪些
其一：銀行不良資產證券化（運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析）
其二：債轉股（運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析）
其三：實物資產投資或租賃（運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析）
其四：股權回購或轉讓（運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析）
其五：對外出資（運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析）
其六、非標投資方式（運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析）

十一、銀行不良資產的貸款核銷
作為壞賬核銷——部分無法起死回生或根本不能回收的不良資產用呆賬準備金、壞賬準備
金、撥備前利潤和銀行自有資本沖銷處置
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析

十二、銀行不良資產的相關法律問題
1．企業(yè)利用改制逃廢銀行債務的法律問題
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
2．企業(yè)歇業(yè)、撤銷或被吊銷營業(yè)執(zhí)照后的銀行債務承擔的法律問題
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
3．股東出資不實、不到位、抽逃出資時銀行貸款的清收
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
4．公司合并時銀行貸款的清收與保全
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
5．公司分立時銀行貸款的清收與保全
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
6．企業(yè)破產時銀行債權維護的法律問題
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
7．訴訟時效的法律問題
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
8．訴前財產保全的法律問題
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
9．但而不保的法律問題
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
10．保而受限的法律問題
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
11．抵押權遇上租賃權的法律問題
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
12．企業(yè)重整時銀行債權維護的法律問題
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
13．企業(yè)和解時銀行債權維護的法律問題
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
14．地方政府融資平臺貸款清收的法律問題
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
15．因政府或第三人干預訂立的擔保合同是否有效的法律問題
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
16．因簽章造成的不良資產的法律問題
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析
17．因違規(guī)放貸罪造成的法律問題
運用具體可借鑒的銀行實戰(zhàn)案例進行分析

譚興民老師的其它課程