理財師大賽輔導(dǎo)

理財師大賽輔導(dǎo)
課程背景
隨著家庭的財富水平的不斷提升，客戶的財富管理需求越來越多元化，有效的資產(chǎn)配置策略能夠幫助客戶按照自身的風(fēng)險偏好和投資風(fēng)格優(yōu)化投資組合，降低組合風(fēng)險，減少黑天鵝、灰犀牛對于客戶投資回報的影響，并最大化提升基于特定風(fēng)險偏好的投資收益。
資產(chǎn)配置銷售流程，是一個閉環(huán)式、完整的、科學(xué)的、被實踐驗證過的可行高效經(jīng)營方式，而不只是簡單把幾個產(chǎn)品做個組合銷售給客戶。本課程根據(jù)當(dāng)前最新市場表現(xiàn)提供最新配置思路，依據(jù)當(dāng)前最新配置思路提升實戰(zhàn)運用的能力。
授課對象:財富管理類理財經(jīng)理、私人銀行客戶經(jīng)理、私人銀行投資顧問（可根據(jù)具體需求進行調(diào)整）
授課時長：2~3天 6小時/天
框架：
第一天白天：資產(chǎn)配置授課
第一天晚上：理財規(guī)劃書制作輔導(dǎo)
第二天白天：演講呈現(xiàn)技巧輔導(dǎo)
第二天晚上：通關(guān)
課程大綱：
第一部分 資產(chǎn)配置與理財規(guī)劃書制作
第一講、資產(chǎn)配置在新時期的必要性
1、單一資產(chǎn)策略產(chǎn)品特征分析
2、轉(zhuǎn)型背景下的對于凈值型產(chǎn)品的實際需求與市場特征
3、單一資產(chǎn)波動性與客服波動的路徑選擇
案例：1、多策略混合的實盤案例與解讀
2、2022年極端年份，哪一類策略或者組合是最優(yōu)解，為什么？
第二講、資產(chǎn)配置的路徑與實操的距離
1、可溝通資產(chǎn)配置的路徑選擇
1.1過去“自上而下”路徑下的實際困哪
案例：基金公司路演、過去的資產(chǎn)配置建議、資產(chǎn)檢視報告等建立邏輯
1.2資產(chǎn)配置策略運用建議方法論
1.2.1 周期理論與賬戶理論結(jié)合維度的運用
1.2.2 案例，近十年不同市場風(fēng)格下，資產(chǎn)配置運用結(jié)果體現(xiàn)：
2015年-2016年多倫股災(zāi)下的極端行情配置依據(jù)
2017年“一九”行情下，資產(chǎn)配置的運用反思
2018年 中美貿(mào)易戰(zhàn)下，資產(chǎn)配置的運用結(jié)果
2021年 資本市場劇烈波動下，資產(chǎn)配置實操運用結(jié)果
課程討論：是什么讓我們針對不同的市場環(huán)境運用不同的調(diào)整策略？
第三講、在我們接觸當(dāng)前客戶時，我們往往都是從資產(chǎn)檢視開始
1、資產(chǎn)檢視路徑與步驟
2、檢視到配置的過程再平衡
2.1資產(chǎn)配置大類相關(guān)性數(shù)據(jù)運用邏輯、萬得全A行業(yè)相關(guān)性數(shù)據(jù)運用邏輯、本行（客戶）行內(nèi)所有產(chǎn)品相關(guān)性數(shù)據(jù)運用
3、資產(chǎn)配置不同風(fēng)險偏好比例確定的依據(jù)計算邏輯
4、公募基金與私募基金績效評估邏輯的運用與結(jié)論產(chǎn)出
4.1策略分類依據(jù)
4.2 權(quán)益主觀股票策略
4.3固收策略4.3CTA策略
4.4 量化策略
4.5 各類策略環(huán)境描述與刻畫
4.5.1從過去“投資時鐘”到國內(nèi)資產(chǎn)配置FOF組合運用借鑒
結(jié)論與案例：
相關(guān)性在資產(chǎn)配置過程中需要運用重要，客戶實際推薦落地案例選集；
國內(nèi)部分優(yōu)秀資產(chǎn)配置組合邏輯與運用代表。
第四講、客戶端資產(chǎn)配置運用工具與理財規(guī)劃書制作
1、“三個規(guī)律”
2、戰(zhàn)略配置與戰(zhàn)術(shù)調(diào)整的依據(jù)
3、資產(chǎn)配置與調(diào)整的邏輯框架
4、配置評級與交易評級的運用邏輯
5、客戶陪伴工具羅列
五、資產(chǎn)配置建議產(chǎn)出或者進行實際客戶資產(chǎn)檢視報告產(chǎn)出
六、經(jīng)典理財規(guī)劃案例演練與分析
七、講師評價
第二部分 案例展示技巧輔導(dǎo)
輔導(dǎo)點：
一．演講的基本原則認(rèn)知
二． 開場方法：
三．掌握節(jié)奏的技巧
四．理財規(guī)劃方案ppt制作
五、案例展示 熱點話題輔導(dǎo)

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