《【養(yǎng)老規(guī)劃】NLP高端養(yǎng)老規(guī)劃贏銷訓(xùn)練營》

匯聚專業(yè) 高端有道
NLP高端養(yǎng)老規(guī)劃贏銷訓(xùn)練營
主講：朱天佑
一、課程背景
深度老齡化及養(yǎng)老問題成為今天中國社會及大眾關(guān)注的重大焦點(diǎn)問題之一。如何有效運(yùn)
用養(yǎng)老熱點(diǎn)推動公司養(yǎng)老產(chǎn)品暢銷，進(jìn)而提升業(yè)績，已成為各家公司重點(diǎn)推動的全新業(yè)
務(wù)模式。
如何培訓(xùn)業(yè)務(wù)伙伴快速、有效激發(fā)客戶的養(yǎng)老規(guī)劃意識？如何使業(yè)務(wù)伙伴掌握專業(yè)的養(yǎng)
老規(guī)劃理念和方法？如何專業(yè)設(shè)計(jì)高凈值客戶養(yǎng)老規(guī)劃方案，實(shí)現(xiàn)大客戶成交？
融入FPP養(yǎng)老規(guī)劃師課程國際養(yǎng)老規(guī)劃邏輯和方法，匯聚行業(yè)大咖養(yǎng)老產(chǎn)品營銷精髓，集
NLP銷售心理學(xué)之大成，由專業(yè)養(yǎng)老規(guī)劃營銷導(dǎo)師朱天佑老師傾情
領(lǐng)銜，獨(dú)家推出《NLP高端養(yǎng)老規(guī)劃贏銷訓(xùn)練營》，助力公司營銷精英提升高端養(yǎng)老規(guī)劃、
贏銷能力，迅速提升業(yè)績。
二、課程目標(biāo)
1、熟練運(yùn)用養(yǎng)老危機(jī)理念引發(fā)客戶養(yǎng)老規(guī)劃意識與行動；
2、掌握專業(yè)的養(yǎng)老規(guī)劃方法和流程；
3、掌握高凈值客戶養(yǎng)老規(guī)劃方案制定方法。
三、課程特色
【專業(yè)】融入FPP養(yǎng)老規(guī)劃師課程國際養(yǎng)老規(guī)劃邏輯和方法
【實(shí)戰(zhàn)】中國銀保監(jiān)會旗下中國銀保傳媒、中國平安及中國太保多場培訓(xùn)檢驗(yàn)
【落地】多種方法、N種工具、重訓(xùn)練實(shí)操，易于落地
四、參訓(xùn)人員
銷售精英
五、課程時間
2天（12小時）
六、課程內(nèi)容：
第一講：養(yǎng)老危機(jī)
1、長壽風(fēng)險
（1）中國已步入深度老齡化社會
（2）老齡化“五大特征”
A、預(yù)期壽命持續(xù)延長
B、人口結(jié)構(gòu)趨向柱狀
C、死亡率降至低水平
D、出生率降至低水平
E、65歲以上人口占比長期超7%
【工具1】老齡化及預(yù)期壽命權(quán)威報道
【工具2】老齡化特征五星圖
（3）老齡化時代的長壽風(fēng)險
A、未來退休時間更長
B、帶病生存時間更長
C、養(yǎng)老金準(zhǔn)備不足
（4）養(yǎng)老財(cái)務(wù)準(zhǔn)備
A、養(yǎng)老規(guī)劃是否與長壽匹配？
B、長壽最大的尊嚴(yán)來自——有確定的、充足的、可支配的金錢
【工具】養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃缺口“剪刀差”
2、社保困局
（1）社保養(yǎng)老金的機(jī)制——現(xiàn)收現(xiàn)付
（2）人口撫養(yǎng)比持續(xù)下降，現(xiàn)收現(xiàn)付模式壓力大
A、低人口撫養(yǎng)比
B、低社保累計(jì)結(jié)余可支付時間
【工具】社科院《養(yǎng)老金精算報告》
（3）現(xiàn)收現(xiàn)付的巨大壓力下，退休金整體水平不高
（4）撫養(yǎng)比持續(xù)下降，導(dǎo)致養(yǎng)老金增速放緩
【工具】人社部2022年養(yǎng)老金總體調(diào)整水平
（5）社保養(yǎng)老金替代率越來越低
（6）社保退休金焦慮
3、養(yǎng)老危機(jī)
（1）積累期與領(lǐng)取時長的逆轉(zhuǎn)
（2）中國社保養(yǎng)老金的危機(jī)
【工具】撫養(yǎng)比與社保累計(jì)結(jié)余支付時間曲線圖
（3）大眾認(rèn)知與養(yǎng)老現(xiàn)實(shí)的巨大差距
【工具】養(yǎng)老儲備對比圖
（4）人口結(jié)構(gòu)危機(jī)
【工具】人口結(jié)構(gòu)危機(jī)倒金字塔圖
（5）養(yǎng)老規(guī)劃危機(jī)
【工具】養(yǎng)老規(guī)劃分析圖
（5）未富先老與養(yǎng)老規(guī)劃
【工具】超級深度老齡化的日本養(yǎng)老現(xiàn)狀思考
第二講：養(yǎng)老金融產(chǎn)品分析
1、養(yǎng)老金融時代來臨
（1）個人養(yǎng)老金賬戶
（2）養(yǎng)老金融
2、養(yǎng)老金融產(chǎn)品
（1）保險系養(yǎng)老產(chǎn)品
【工具】保險系養(yǎng)老產(chǎn)品餅狀圖
（2）銀行系養(yǎng)老產(chǎn)品
（3）養(yǎng)老目標(biāo)基金與FOF
【工具】OECD國家養(yǎng)老金資產(chǎn)配置圖
3、養(yǎng)老模式產(chǎn)品分析
（1）模式一：居家養(yǎng)老或養(yǎng)老地產(chǎn)
（2）模式二：養(yǎng)老社區(qū)醫(yī)養(yǎng)模式
【工具】各保險公司養(yǎng)老社區(qū)模式對比
（3）模式三：跨區(qū)域的旅游模式
（4）模式四：高端養(yǎng)老社區(qū)
【案例】國內(nèi)CCRC社區(qū)
（5）模式五：跨國別的委管模式
第三講：高凈值客戶養(yǎng)老規(guī)劃
1、養(yǎng)老規(guī)劃四大風(fēng)險
（1）現(xiàn)金流風(fēng)險
（2）護(hù)理品質(zhì)風(fēng)險
（3）監(jiān)護(hù)風(fēng)險
（4）傳承風(fēng)險
2、影響退休養(yǎng)老規(guī)劃的客觀因素
（1）家庭結(jié)構(gòu)
（2）預(yù)期壽命
（3）退休年齡
（4）經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期
3、養(yǎng)老規(guī)劃原則
（1）規(guī)避養(yǎng)老金儲蓄期風(fēng)險
（2）構(gòu)建與生命等長的年金
（3）配置跨經(jīng)濟(jì)周期的資產(chǎn)
（4）財(cái)富掌控權(quán)在自己手上
（5）生命有增額越老越值錢
4、養(yǎng)老規(guī)劃要點(diǎn)
（1）充分考慮客戶家庭層級：社會階層、生活品質(zhì)、養(yǎng)老生活情景、家庭結(jié)構(gòu)等因素
（2）規(guī)劃項(xiàng)目主要包括：養(yǎng)老生活支出、養(yǎng)老房產(chǎn)支出、健康醫(yī)療支出、子女援助支出
、旅行療養(yǎng)支出等
（3）考慮通脹因素
（4）綜合考慮養(yǎng)老金融產(chǎn)品
（5）規(guī)劃方案：第一步提煉養(yǎng)老規(guī)劃所需關(guān)鍵信息；第二步進(jìn)行退休養(yǎng)老需求分析；第
三步養(yǎng)老規(guī)劃咨詢解決方案。
【案例】杜先生養(yǎng)老需求計(jì)算
【工具】財(cái)務(wù)計(jì)算器
5、養(yǎng)老規(guī)劃流程
（1）確定養(yǎng)老目標(biāo)
（2）收集客戶信息
（3）分析客戶家庭
（4）計(jì)算養(yǎng)老金缺口
（5）配置養(yǎng)老產(chǎn)品
【工具】養(yǎng)老規(guī)劃流程圖
第四講：養(yǎng)老規(guī)劃工具
1、老齡化特征五星圖
2、人生財(cái)富全景圖
3、人生收支草帽圖
4、養(yǎng)老支出冰山圖
5、養(yǎng)老金準(zhǔn)備爬坡圖
6、生命周期時間線圖
7、養(yǎng)老規(guī)劃寶馬圖
8、養(yǎng)老金儲備T形圖
9、10K客戶畫像
10、養(yǎng)老年金優(yōu)勢五星圖
第五講：高凈值客戶養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)操演練
1、高質(zhì)量養(yǎng)老計(jì)劃書解析（一）
2、高質(zhì)量養(yǎng)老計(jì)劃書解析（二）
3、高凈值客戶的養(yǎng)老規(guī)劃方案制定
（1）案例
（2）退休養(yǎng)老需求分析
（3）養(yǎng)老規(guī)劃方案制定
【案例】高凈值客戶陳先生背景資料及養(yǎng)老規(guī)劃示例
4、高凈值客戶養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)操
（1）背景案例
（2）方案規(guī)劃要求
（3）小組規(guī)劃實(shí)操演練
【案例】背景案例
第六講：課程復(fù)盤及演練
1、課程回顧及復(fù)盤
2、90落地行動
【課后實(shí)做】90天“90”落地行動要求

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