《銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理如何通過財務(wù)報表甄別企業(yè)的經(jīng)營質(zhì)量》

  培訓講師:池東

講師背景:
池東老師——企業(yè)財稅風險管控培訓專家稅務(wù)系統(tǒng)30年財稅征管查經(jīng)驗的實戰(zhàn)財稅管理專家高級經(jīng)濟師、稅務(wù)師、財稅金牌講師翔鷺鎢業(yè)(002842)財稅顧問中國白銀(0815.HK)骨干企業(yè)龍?zhí)煊录瘓F財務(wù)顧問悅安新材(688786)財稅顧問東莞市財稅 詳細>>

池東
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《銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理如何通過財務(wù)報表甄別企業(yè)的經(jīng)營質(zhì)量》詳細內(nèi)容

《銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理如何通過財務(wù)報表甄別企業(yè)的經(jīng)營質(zhì)量》

《銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理如何通過財務(wù)報表甄別企業(yè)的經(jīng)營質(zhì)量》
主講:池東
【課程背景】
銀行由于涉及業(yè)務(wù)和產(chǎn)品復雜,交易量巨大,高度依賴信息系統(tǒng),同時跨地區(qū)、跨省市拓展客戶,造成企業(yè)的一些貸款風險,同時也給客戶經(jīng)理帶來巨大的精神壓力,如何防范于未然,未雨綢繆,需要先從財務(wù)方面掌握和分析,作為客戶經(jīng)理,如何識別企業(yè)的資產(chǎn)質(zhì)量及成長性,如何發(fā)現(xiàn)企業(yè)資金鏈問題,是否從以下方面考慮和思考:
1、企業(yè)財務(wù)報表的真實性如何甄別?
2、客戶提供的財務(wù)報表如何建立數(shù)據(jù)分析資料?
3、從哪些方面可以看出企業(yè)的質(zhì)量或資金風險警示?
4、優(yōu)質(zhì)企業(yè)具有的共性指標是什么?
6、企業(yè)有資金流問題從哪些方面發(fā)現(xiàn)和預警?
7、客戶經(jīng)理如何建立自己的風險防火墻?
......等等
這些痛點和難點,問題和風險,有什么方法和技巧?......本課程中,通過財務(wù)分析與實地查看,池老師結(jié)合30多年工作的體驗、感悟、萃取出一套規(guī)避風險方法與技巧。課程強調(diào)實戰(zhàn)、運用工具和方法,還原業(yè)務(wù)場景,通過近10個實操業(yè)務(wù)案例,找出隱性的客觀規(guī)律,解決學員面對企業(yè)經(jīng)營情況“看不清、想不到、做不了”的難點,運用正確財務(wù)分析思路,達到規(guī)避風險、業(yè)績良好的效果。
【課程收益】
掌握和說出哪幾個財務(wù)指標說明企業(yè)資產(chǎn)優(yōu)質(zhì)。
學會運用幾種方法、數(shù)據(jù)指標分析企業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量。
引導學員學會察覺企業(yè)的經(jīng)營風險點。
了解和掌握一些財產(chǎn)保全及預防風險的法律常識。
【課程特色】
復雜問題簡單化;運用案例數(shù)據(jù)分析,寓教于樂、深入淺出、風趣幽默,使學員在快樂中領(lǐng)會并能熟練掌握若干財務(wù)分析運用的技巧。
【課程對象】
銀行客戶經(jīng)理及銀行客戶財務(wù)人員等
【課程時間】
1-2天(6小時/天)
【課程大綱】
一、你是如何看待財務(wù)分析在鑒別客戶質(zhì)量的作用?
1、認識財務(wù)核算與財務(wù)分析的區(qū)別
從經(jīng)營中看財務(wù)核算與財務(wù)分析
從財務(wù)核算與財務(wù)分析中看企業(yè)經(jīng)營質(zhì)量
從財務(wù)核算和分析中看管理與經(jīng)營
案例:財務(wù)助力企業(yè)成長壯大案例及財務(wù)爆雷案例
企業(yè)的“體檢表”--三大財務(wù)報表中的管理、經(jīng)營語言。
1、你”喜歡看“的《利潤表》有哪些秘密?
有“凈利潤”為什么沒錢可用?
“利潤總額”大為什么還虧損?
利潤表中的業(yè)績能看出企業(yè)經(jīng)營中的哪些問題疑點?
2、難以“明白”的《資產(chǎn)負債表》?
為什么叫資產(chǎn)負債表?
資產(chǎn)負債表上能看出欠多少債務(wù)嗎?
資產(chǎn)負債表上能看出企業(yè)債權(quán)有多少嗎?
資產(chǎn)負債表上能看出我企業(yè)經(jīng)營中的風險疑點嗎?
3、難以做“假”的《現(xiàn)金流量表》
現(xiàn)金流量表的含義?
現(xiàn)金流量表中哪些是企業(yè)的,哪些不是企業(yè)的?
現(xiàn)金流量表中如何看出企業(yè)經(jīng)營中的問題疑點?
案例與實操:1、幾個企業(yè)的財務(wù)報表比較分析,學會看。
現(xiàn)場學員的財務(wù)報表問題模擬,學會做。
三、實地到企業(yè)看什么?
1、如何了解生產(chǎn)經(jīng)營情況的步驟和方法?
查看企業(yè)經(jīng)營情況有訣竅嗎?
如何取得佐證材料,需要企業(yè)提供哪些材料?
重點了解哪幾個指標來辨別企業(yè)經(jīng)營質(zhì)量?
工具表格的使用(提供指標表格)
互動:提煉出有效的方法技巧
2、哪些企業(yè)貸款風險大?
有合同能證明業(yè)務(wù)的真實性嗎?
企業(yè)的組織形式與行業(yè)性質(zhì)如何甄別風險?
抵押、質(zhì)押方式就能防范風險嗎?
案例介紹與方法講解
四、抵債資產(chǎn)的處理問題?
1、實物資產(chǎn)的處理問題?
房產(chǎn)及土地資產(chǎn)處置程序涉及的稅款分析?
土地使用權(quán)的處置程序及稅款分析?
機器設(shè)備涉及的稅種分析?
2、債務(wù)重組和股權(quán)抵債問題?
債務(wù)重組中的涉稅處理問題?
股權(quán)抵押、質(zhì)押中的涉稅處理問題?
案例操作分析講解
五、銀行客戶經(jīng)理如何建立自己的風險防火墻?
資料收集上的標準要求。
數(shù)據(jù)采集上的分析方法?
實地查看的疑點佐證材料?
財產(chǎn)保全法律知識的運用?
設(shè)立資產(chǎn)處置小組的積極作用?
六、學員交流與探討,作業(yè)鞏固強化
根據(jù)實際問題進行分組歸類,探討方法與技巧運用。(提供幾種模型使用)

 

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