《理財(cái)經(jīng)理客戶(hù)精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)與維護(hù)》
培訓(xùn)講師:周生豪
講師背景:
周生豪老師十五年實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)管理經(jīng)驗(yàn)理財(cái)規(guī)劃管理實(shí)戰(zhàn)派講師銀行營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)派講師國(guó)家一級(jí)企業(yè)培訓(xùn)師國(guó)家人力資源與社會(huì)保障部中級(jí)經(jīng)濟(jì)師美國(guó)ACI國(guó)際注冊(cè)高級(jí)培訓(xùn)師(CISPL)美國(guó)ACI國(guó)際注冊(cè)課程開(kāi)發(fā)培訓(xùn)師?曾任:中國(guó)某國(guó)有銀行投資項(xiàng)目部經(jīng)理中 詳細(xì)>>
《理財(cái)經(jīng)理客戶(hù)精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)與維護(hù)》詳細(xì)內(nèi)容
《理財(cái)經(jīng)理客戶(hù)精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)與維護(hù)》
課程大綱/要點(diǎn):
第一講:你不理財(cái),財(cái)不理你
1. 理財(cái)?shù)囊饬x
2. 大眾心中的理財(cái)
3. 理財(cái)與投資區(qū)別
4. 理財(cái)與人生價(jià)值
5. 財(cái)商的自我認(rèn)知
6. 致命的七大投資理念
1) 要想賺錢(qián)必先預(yù)測(cè)
2) 依賴(lài)權(quán)威言聽(tīng)計(jì)從
3) 可靠消息投機(jī)取巧
4) 投資必分散或集中
5) 要賺大錢(qián)必冒大險(xiǎn)
6) 我肯定對(duì)或肯定錯(cuò)
7) 幻想一夜成暴發(fā)戶(hù)
測(cè)試:認(rèn)識(shí)自我之“財(cái)商評(píng)估”
第二講、個(gè)人理財(cái)之?dāng)?shù)字化理財(cái)
1. 快速規(guī)劃方法:4321法則
2. 現(xiàn)金規(guī)劃:36定律現(xiàn)金儲(chǔ)備
3. 保險(xiǎn)規(guī)劃:雙十定律
4. 投資規(guī)劃:80法則
5. 供房規(guī)劃:三一定律
6. 金融資產(chǎn)與固定資產(chǎn)比例
7. 復(fù)利定律:72法則
案例分析:實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用個(gè)人理財(cái)?shù)募记?/p>
第三講、資產(chǎn)配置的步驟和內(nèi)容
1. 資產(chǎn)配置的步驟
1) 資產(chǎn)配置規(guī)劃
2) 市場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇(何時(shí)買(mǎi))
3) 多樣化組合(具體賣(mài)什么)
2.投資工具三性判別
1)收益性判別
2)風(fēng)險(xiǎn)性判別
3)流動(dòng)性判別
3. 配置規(guī)劃的基本內(nèi)容
1) 風(fēng)險(xiǎn)承受度匹配——客戶(hù)類(lèi)型與資產(chǎn)配置
2) 投資策略匹配——選擇投資類(lèi)型
視頻分享:風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好認(rèn)知
工具分享:風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)測(cè)
4.資產(chǎn)配置的目標(biāo)
1) 進(jìn)行資產(chǎn)配置首先需要考慮的目標(biāo)
2) 資產(chǎn)配置的不同廣度上的含義
3) 資產(chǎn)配置策略是投資組合績(jī)效的決定性因素
4) DISC四型人格測(cè)試
實(shí)戰(zhàn)演練:家庭資產(chǎn)三表工具分析法演練
第四講、家庭生命周期與配置重點(diǎn)
1. 家庭生命周期
2. 資產(chǎn)配置重點(diǎn)
1) 財(cái)富積累
2) 財(cái)富保存
3) 財(cái)富增值
第五講、家庭資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)技巧
一、營(yíng)銷(xiāo)之道
引言:“客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)——從心開(kāi)始,把心打開(kāi)財(cái)富才會(huì)進(jìn)來(lái)。”
1.通過(guò)多種途徑獲得開(kāi)發(fā)客戶(hù)的機(jī)會(huì)
? 網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別、開(kāi)發(fā)客戶(hù)
? 電話營(yíng)銷(xiāo)
? 客戶(hù)推薦
? 客戶(hù)沙龍/理財(cái)講座(金融講座,知識(shí)普及;完善客戶(hù)經(jīng)營(yíng)與教育)
? 社區(qū)營(yíng)銷(xiāo)
? 第三方合作伙伴
? 公共關(guān)系的運(yùn)用
2、認(rèn)識(shí)我們的客戶(hù)
? 用優(yōu)選法確定目標(biāo)客戶(hù)━━嫌貧愛(ài)富找對(duì)象
? 定位凈值產(chǎn)品目標(biāo)客戶(hù)
2 凈值型產(chǎn)品主要目標(biāo)客群畫(huà)像
l 有一定的抗風(fēng)險(xiǎn)能力
l 有投資經(jīng)驗(yàn)客群為主
l 屬于有一定金融基礎(chǔ)知識(shí)的高凈值人群
2 按年齡
l 老年人客群(非主要客戶(hù)群)
l 中年人客群
l 年輕人客群(非主要客戶(hù)群)
2 按職業(yè)(高凈值人群)
l 個(gè)體工商、小微企業(yè)主
l 普通居民(非主要客戶(hù)群)
l 白領(lǐng)居民
l 土豪富婆
l ……
二、營(yíng)銷(xiāo)排兵布陣——營(yíng)銷(xiāo)六步法
一、營(yíng)銷(xiāo)六步法
1.客戶(hù)識(shí)別基本要領(lǐng)
1)信息分類(lèi)
--基本信息探尋
--主觀信息探尋
2)衡量標(biāo)準(zhǔn)
--有能力
--有需求
--可接觸
--可服務(wù)
課堂練習(xí):請(qǐng)列舉您手頭客戶(hù)的重要信息
2.面面俱到——銷(xiāo)售面談
a、開(kāi)場(chǎng)
1)拉近與客戶(hù)的關(guān)系
--消除客戶(hù)的抵觸心理
2)營(yíng)造良好的溝通氛圍
--閑聊攀談的藝術(shù)
3)給客戶(hù)減壓
--了解客戶(hù)的壓力來(lái)源
b、需求探尋
1)收集資料
--了解客戶(hù)的客觀信息
2)分析需求
--了解客戶(hù)的主觀訴求
3)灌輸理念
--通過(guò)溝通推進(jìn)銷(xiāo)售
4)確認(rèn)需求
--確認(rèn)需求為成交鋪墊
c、產(chǎn)品呈現(xiàn)
1)激發(fā)興趣
--找準(zhǔn)客戶(hù)的關(guān)注點(diǎn)
2)描述細(xì)節(jié)
--讓客戶(hù)感知到價(jià)值
3)強(qiáng)化利益
--促進(jìn)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)動(dòng)機(jī)
課堂互動(dòng):
--以小組為單位分別梳理四種產(chǎn)品介紹的最優(yōu)話術(shù)
--派代表上臺(tái)表達(dá)小組觀點(diǎn)
--集體點(diǎn)評(píng),老師點(diǎn)評(píng)
3.有章有法——異議處理
異議處理五步法
Listen——細(xì)心聆聽(tīng)
Share——感同身受
clarify——厘清異議
present——解釋說(shuō)明
action——采取行動(dòng)
4.成交的六種策略
--T型平衡表
--從眾法
--暗示法
--二選其一
--限制戰(zhàn)術(shù)
--馬場(chǎng)戰(zhàn)術(shù)
三、客戶(hù)關(guān)系維護(hù)
1、客戶(hù)關(guān)系維護(hù)的目的
2、客戶(hù)維護(hù)流程圖
3、客戶(hù)想要什么?
4、如何進(jìn)行客戶(hù)關(guān)系維護(hù)
5、客戶(hù)維護(hù)的方法
6、形成完整的客戶(hù)關(guān)系管理閉環(huán)
7、客戶(hù)維護(hù)的方式━━與客戶(hù)一同成長(zhǎng)
六、情景演練
梳理總結(jié)若干客戶(hù)類(lèi)型特征,小組采用抽簽?zāi)J匠槿∠嚓P(guān)案例場(chǎng)景,討論后現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行場(chǎng)景練習(xí),講師一旁點(diǎn)評(píng)輔導(dǎo);讓學(xué)員充分了解如何面對(duì)此類(lèi)客戶(hù)以及相關(guān)的營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)梳理。
周生豪老師的其它課程
培訓(xùn)目標(biāo):1.培養(yǎng)一套思路:從心出發(fā)的創(chuàng)新思維,借力用力的整合營(yíng)銷(xiāo)思維2.學(xué)會(huì)一套方法:分析需求,挖掘需求,共創(chuàng)方案,溝通方案3.掌握一套工具:客戶(hù)需求調(diào)研工具、客戶(hù)網(wǎng)格化分析工具,客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)規(guī)劃工具課程對(duì)象:柜員、大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人課程時(shí)間:2天授課方式:翻轉(zhuǎn)課堂/行動(dòng)學(xué)習(xí):講師講授+小組研討+群策群力+情景模擬+視頻研討
講師:周生豪詳情
課程收益:?深刻了解銀行淡旺季對(duì)客戶(hù)、網(wǎng)點(diǎn)、自己的戰(zhàn)略意義?全面掌握銀行淡旺季過(guò)程中的實(shí)施要點(diǎn)和關(guān)鍵要素?清晰了解工作方向和定位,找準(zhǔn)自己的角色,全身心投入?學(xué)習(xí)掌握淡旺季營(yíng)銷(xiāo)中的營(yíng)銷(xiāo)技巧和方法并學(xué)以致用?掌握系統(tǒng)的營(yíng)銷(xiāo)工具和方式方法運(yùn)用到實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)當(dāng)中課程時(shí)間:1-2天,6小時(shí)/天參訓(xùn)人數(shù):24-48人課程方式:案例分享+角色扮演+示范演練+小組討論+視頻教
講師:周生豪詳情
課程背景:銀行在不斷發(fā)展中,人員隊(duì)伍逐漸擴(kuò)大,各行在未來(lái)戰(zhàn)略規(guī)劃中對(duì)產(chǎn)品創(chuàng)新、基于市場(chǎng)研發(fā)等方面也提出了新的要求,尤其對(duì)客戶(hù)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)人員綜合能力和與人打交道方面提出了更高的要求,這包括客戶(hù)經(jīng)理角色認(rèn)知、理清客戶(hù)需求與關(guān)系、客戶(hù)關(guān)系建設(shè)與客戶(hù)關(guān)系管理等,以提升客戶(hù)經(jīng)理的市場(chǎng)調(diào)研能力與客戶(hù)需求挖掘及創(chuàng)造與協(xié)調(diào)能力,避免與企業(yè)客戶(hù)接觸中出現(xiàn)的技能誤區(qū)和盲點(diǎn),為客戶(hù)
講師:周生豪詳情
課程背景:思維導(dǎo)圖是一種放射性思維,體現(xiàn)的是人類(lèi)大腦的自然功能。它以圖解的形式和網(wǎng)狀的結(jié)構(gòu)。用于儲(chǔ)存、組織、優(yōu)化和輸出信息,它利用的就是這些自然結(jié)構(gòu)的靈感,從而提高效率。美國(guó)波音公司在設(shè)計(jì)波音747飛機(jī)的時(shí)候就使用了思維導(dǎo)圖,如果使用普通的方法,設(shè)計(jì)波音747這樣一個(gè)大型的項(xiàng)目要花費(fèi)6年的時(shí)間;通過(guò)使用思維導(dǎo)圖,他們的工程師只使用了6個(gè)月的時(shí)間就完成了波音7
講師:周生豪詳情
課程背景:面對(duì)撲面而來(lái)的知識(shí)經(jīng)濟(jì)浪潮與全球經(jīng)濟(jì)的一體化,人們?cè)絹?lái)越深刻地認(rèn)識(shí)到:國(guó)家間的競(jìng)爭(zhēng),企業(yè)間的較量歸根到底是對(duì)知識(shí)的“鮮活載體”----人的角逐。“人才”是企業(yè)組織的重要資產(chǎn),而“人才”的培育和學(xué)習(xí)則是各級(jí)企業(yè)和組織實(shí)現(xiàn)保值、增值的必由之路。設(shè)置有針對(duì)性的培訓(xùn)課程是每個(gè)企業(yè)內(nèi)部講師所期望的。本課程屬于內(nèi)部講師進(jìn)階課程及培訓(xùn)的設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)技巧。本課程是培
講師:周生豪詳情
培訓(xùn)目標(biāo):1.培養(yǎng)一套思路:整合資源,與客戶(hù)共創(chuàng)共贏2.學(xué)會(huì)一套方法:分析需求,挖掘需求,共創(chuàng)方案,溝通方案3.掌握一套工具:客戶(hù)網(wǎng)格化分析,營(yíng)銷(xiāo)規(guī)劃,復(fù)盤(pán)總結(jié)授課對(duì)象:銀行客戶(hù)經(jīng)理、柜員、大堂經(jīng)理等業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)相關(guān)人員授課方式:翻轉(zhuǎn)課堂/行動(dòng)學(xué)習(xí):講師講授+小組研討+群策群力+情景模擬+視頻研討參訓(xùn)人數(shù):60人以?xún)?nèi)
講師:周生豪詳情
課程背景:隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展、金融機(jī)構(gòu)的擴(kuò)張,客戶(hù)去網(wǎng)點(diǎn)化正成為一種趨勢(shì),銀行面臨的競(jìng)爭(zhēng)日益激烈,形形色色的客戶(hù)活動(dòng)到處搶占“碼頭”,然而很多活動(dòng)辦過(guò)后就銷(xiāo)聲匿跡,留不下深刻印象。如何通過(guò)活動(dòng)進(jìn)行品牌傳播和服務(wù)推廣是當(dāng)前的重要課題。1.如何確定活動(dòng)主題和目標(biāo)?2.如何做好客戶(hù)群類(lèi)細(xì)分?3.如何進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)管控、持續(xù)跟進(jìn)?4.如何達(dá)成多方共贏、進(jìn)行活動(dòng)評(píng)估?本課
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高效溝通藝術(shù) 06.14
課程背景:在現(xiàn)實(shí)生活中,人際交往無(wú)處不溝通無(wú)處不協(xié)調(diào),企業(yè)管理需要高效溝通發(fā)揮工作績(jī)效,夫妻關(guān)系需要情感交流經(jīng)營(yíng)幸福家庭,人際交往需要信息交流建立人脈財(cái)富,父母家人需要溝通關(guān)愛(ài)盡到子女孝道……可見(jiàn)人生在世,溝通是第一重要生產(chǎn)力。什么是溝通?溝通人與人之間、人與群體之間思想與感情的傳遞和反饋的過(guò)程,以求思想達(dá)成一致和感情的通暢。影響溝通的社會(huì)心理原則有1.交互
講師:周生豪詳情
課程背景:有一句話叫做:這世上唯一不變的只有變。隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的到來(lái),不少企業(yè)的經(jīng)營(yíng)思維開(kāi)始轉(zhuǎn)變,我們也可以看到BAT(百度、阿里巴巴、騰訊)正以迅雷不及掩耳之勢(shì)進(jìn)行著跨界經(jīng)營(yíng),他們利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)思維觸及了通訊業(yè)、零售業(yè)、地產(chǎn)業(yè)、金融業(yè)、傳媒業(yè),甚至是打車(chē)這樣一個(gè)小小的生活習(xí)慣,也在不知不覺(jué)中改變。這說(shuō)明互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代有它與眾不同的服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)思維,如果在這樣一
講師:周生豪詳情
高效溝通藝術(shù) 06.13
課程背景:在現(xiàn)實(shí)生活中,人際交往無(wú)處不溝通無(wú)處不協(xié)調(diào),企業(yè)管理需要高效溝通發(fā)揮工作績(jī)效,夫妻關(guān)系需要情感交流經(jīng)營(yíng)幸福家庭,人際交往需要信息交流建立人脈財(cái)富,父母家人需要溝通關(guān)愛(ài)盡到子女孝道……可見(jiàn)人生在世,溝通是第一重要生產(chǎn)力。什么是溝通?溝通人與人之間、人與群體之間思想與感情的傳遞和反饋的過(guò)程,以求思想達(dá)成一致和感情的通暢。影響溝通的社會(huì)心理原則有1.交互
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