商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)防控與合規(guī)銷售管理大綱

商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)防控與合規(guī)銷售管理
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?課程大綱???
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一、網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理務(wù)實(shí)
????1、內(nèi)控管理是銀行經(jīng)營管理不可缺管的一環(huán)
??（1）網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理的三事件
???（2）內(nèi)控與銷售關(guān)系
???（3）內(nèi)控管理重要性
???????案例：強(qiáng)調(diào)銷售輕制度，行長記過又免職
????2、內(nèi)控管理在員工績效考核中的應(yīng)用
?????（1）概蓋內(nèi)控、營銷和服務(wù)的全面網(wǎng)點(diǎn)員工績效量化考核臺賬的簡介
???????案例：某支行員工綜合績效考核分配臺賬
???????（2）網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控量化管理方案
???????案例：某支行內(nèi)控考核方案確保連續(xù)10個(gè)月未出現(xiàn)任何風(fēng)險(xiǎn)事件
????3、網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部權(quán)力制衡機(jī)制
??????（1）如何發(fā)揮內(nèi)控主管的制約作用
???????案例：“不聽話”的現(xiàn)場主管
???????（2）如何看待上級行的檢查？
????4、如何做好內(nèi)控檢查？
???????案例：方便實(shí)用全面的檢查記錄表
????5、如何開展有效的規(guī)章制度學(xué)習(xí)？
???????案例：制度學(xué)習(xí)走形式，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)成必然
?????（1）如何在晨會(huì)中開展有效的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)？
??????（2）如何在周例會(huì)中開展有效的的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)？
????6、為什么要嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度？
???????案例：規(guī)章執(zhí)行不到位，基層網(wǎng)點(diǎn)釀案件
????7、侵害員工利益“罪”不可恕
???????案例：收回績效用營銷，網(wǎng)點(diǎn)主任被舉報(bào)
???????思考：營銷必須請客送禮嗎？
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二、員工操作風(fēng)險(xiǎn)防控
????1、“飛單”的風(fēng)險(xiǎn)防范
???（1）“飛單”的主要形式
???（2）“飛單”的利益鏈
???????案例：保險(xiǎn)“飛單”的傭金
????（3）“飛單”產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)分析
???????案例：泡制理財(cái)謀私利，信貸行長成囚徒
????（4）如何防范“飛單”
????2、員工參與非法集資
?????（1）非法集資貫用的手段
???????案例：發(fā)生在我們身邊的事兒
??????（2）銀行員工參與非法集資的特點(diǎn)
???????案例：欲望膨脹當(dāng)掮客，害人害己陷牢籠
???????案例：某銀行柜員參與非法集資得不償失
??????（3）銀監(jiān)會(huì)嚴(yán)禁員工參與非法集資的“八不得”
??????（4）非法集資多涉嫌內(nèi)外勾結(jié)
???????案例：集資詐騙危害大，員工參與受型罰
???????案例：柜員貪財(cái)同作案，變造憑證共受罰?
????3、銀行員工對外違規(guī)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)和印章管理
??????（1）層出不窮的銀行員工違規(guī)擔(dān)保案件
???????案例：副主任違規(guī)擔(dān)保，變賣家產(chǎn)未還清
???????案例：員工擔(dān)保蓋行章，銀行被判擔(dān)責(zé)任
???????案例：作廢印章不銷毀，銀行依然擔(dān)責(zé)任
???????（2）如何防范員工違規(guī)擔(dān)保？
???????（3）印章管理要點(diǎn)
???????思考：用印機(jī)一定安全嗎？
4、空白重要憑證管理
???案例：愛慕虛榮失操守，挺而走險(xiǎn)套存單
???案例：套取存單為詐騙，伙同犯罪教訓(xùn)慘
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5、員工侵占客戶資金案例及柜員盜取庫款案例??
6、駐點(diǎn)人員管理
?（1）駐點(diǎn)人員風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
???????案例：某保險(xiǎn)公司駐點(diǎn)員工違規(guī)事件
??（2）如何管理好駐點(diǎn)人員？
??7、員工操作風(fēng)險(xiǎn)防范
?（1）柜員現(xiàn)金差錯(cuò)主要類型及防范
?（2）防范假冒他人身份證開戶的六個(gè)方法
?（3）二代臨時(shí)身份證真?zhèn)巫R別方法
?（4）軍人證件真為識別方法
?（5）正確對待業(yè)務(wù)差錯(cuò)的處理
???????案例：辦錯(cuò)沖正我心安
???????案例：13年前的存款憑證
??（6）出租出借本人賬戶案例分析
??（7）柜面違規(guī)集中開卡案例分析
??（8）利用個(gè)人賬戶過程大額資金案例分析
??（9）網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人授意員工違規(guī)操作案例分析
??8、員工行為動(dòng)態(tài)排查
??（1）員工行為動(dòng)態(tài)排查方法
??（2）排查流程和方法
??（3）員工工作內(nèi)外的28種異?，F(xiàn)象
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三、產(chǎn)品銷售風(fēng)險(xiǎn)把控
????1、保險(xiǎn)產(chǎn)品合規(guī)宣傳與銷售
?????（1）銀行保險(xiǎn)銷售主要存在的問題
???????案例：銀保江湖的三大門派
???????（2）銀監(jiān)會(huì)銀行保險(xiǎn)代理宣傳銷售的相關(guān)規(guī)定
????2、理財(cái)產(chǎn)品合規(guī)宣傳與銷售
??????（1）理財(cái)產(chǎn)宣傳營銷中主要存在的問題
???????案例：理財(cái)產(chǎn)品違規(guī)賣，客戶虧損訴銀行
???????（2）銀監(jiān)會(huì)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售的相關(guān)規(guī)定
????3、開放式基金合規(guī)宣傳與銷售
??????（1）基金銷售中主要存在的問題
???????（2）銀監(jiān)會(huì)證券投資基金銷售規(guī)定
????4、信用卡申請環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)把控
?????（1）信用卡申請主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
???????案例：信用卡欠債七萬，銀行追債不用還
???????（2）如何防范信用卡辦卡風(fēng)險(xiǎn)？
????5、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控
????（1）電子銀行業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
???????案例：印鑒審核不嚴(yán)格，注冊網(wǎng)銀盜存款
???????（2）電子銀行業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防控
????6、對公開戶及印鑒片管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
?????（1）對公業(yè)務(wù)印鑒片管理主要存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
???????案例：疏于印鑒嚴(yán)審核，大額資金被詐騙
???????案例：預(yù)留印鑒被調(diào)換，客戶資金受損失
???????（2）如何防范對公業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
????7、營銷短信的合規(guī)編輯
??????? 短信發(fā)送注意事項(xiàng)
???????案例：短信一發(fā)，行長免職
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四、銀行商業(yè)賄賂警示
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????1、銀行商業(yè)賄賂案件的主要特點(diǎn)
????2、層出不窮的銀行商業(yè)賄賂案
???????案例：14個(gè)商業(yè)賄賂案例集
????3、商業(yè)賄賂的相關(guān)法律概念
????（1）刑法中涉及商業(yè)賄賂的八個(gè)罪名
????（2）受賄罪與非罪的主要區(qū)別
????（3）受賄罪與非罪的界限
???（4）國家工作人員與非國家工作人員的區(qū)別
???（5）國有銀行管理人員受賄后主體認(rèn)定
????4、銀行商業(yè)賄賂主要涉案人員與業(yè)務(wù)領(lǐng)域分布
?????（1）主要涉案人員分布情況
?????（2）主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域分布情況
?????（3）貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域受賄的主要環(huán)節(jié)
????5、7個(gè)問題剖析商業(yè)賄賂案例?
????6、銀行商業(yè)賄賂案件的特點(diǎn)歸納
????7、違規(guī)違紀(jì)成本
???????案例：某總行員工受賄判死刑
????8、珍惜職業(yè)生涯，廉潔從業(yè)

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