新時代大類資產(chǎn)輪動與家庭資產(chǎn)配置

  培訓(xùn)講師：張萌

講師背景：
張萌——銀行財富管理實戰(zhàn)專家10余年銀行營銷實戰(zhàn)經(jīng)驗中南財經(jīng)政法大學(xué)金融學(xué)、廣播電視新聞學(xué)雙學(xué)士中級經(jīng)濟師、AFP金融理財分析師曾任：山東省農(nóng)村信用聯(lián)社某地市級辦事處市場拓展部興業(yè)銀行私人銀行客戶經(jīng)理平安銀行貴賓理財經(jīng)理現(xiàn)任：恒天財富濟寧營 詳細>>

張萌
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新時代大類資產(chǎn)輪動與家庭資產(chǎn)配置詳細內(nèi)容

新時代大類資產(chǎn)輪動與家庭資產(chǎn)配置

新時代大類資產(chǎn)輪動和家庭資產(chǎn)配置
培訓(xùn)對象：理財經(jīng)理
課程時間：1天/6小時
授課方式：案例分享+角色扮演+示范演練+小組討論+視頻教學(xué)

課程大綱
第一講 新時代投資格局
1. 低利率時代
2. 后疫情時代
3. 大資管時代
4. 逆全球化時代
第二講 大類資產(chǎn)配置策略
1. 資產(chǎn)配置基礎(chǔ)理論
1）馬科維茨均值方差模型
2）BL模型
3）風(fēng)險平價模型
4）美林時鐘
思考：現(xiàn)在我們處于什么經(jīng)濟周期？
2. 債券分析
1）債券定義
2）債券價值影響因素
3）債券配置意義
2. 股票分析
1）基本面分析
2）技術(shù)面分析
3）情緒面分析
3．固收+理財產(chǎn)品分析
1）配置意義
2）風(fēng)險收益演示
3）產(chǎn)品賣點提煉
4）異議處理
4. 信托分析
1）信托業(yè)發(fā)展歷史
2）信托定義
3）信托產(chǎn)品對比要點
4）家族信托優(yōu)勢
5. 另類投資
1）黃金投資影響因素
2）黃金投資配置意義
3）實物黃金銷售要點
6. 市場熱點分析
1）美國加息預(yù)期及縮減購債規(guī)模影響
2）大宗商品上漲對市場影響
3）房地產(chǎn)投資分析
4）消費股未來市場行情展望
練習(xí)：現(xiàn)場展示下半年市場行情研判報告
第三講 家庭資產(chǎn)配置策略
1. 資產(chǎn)配置重要性
2. 資產(chǎn)配置常用工具
1）標準普爾四象限圖
2）奔馳圖
3）黃金金字塔
4）帆船理論
5）足球理論
6）營養(yǎng)搭配理論
7）戰(zhàn)略布局理論
3. 資產(chǎn)配置之戰(zhàn)略性配置
4．資產(chǎn)配置之戰(zhàn)術(shù)性配置
5. 資產(chǎn)配置操作流程
6. 資產(chǎn)配置書呈現(xiàn)要點
情景演練：結(jié)合資產(chǎn)配置書案例，
向客戶講解資產(chǎn)配置理念及進行產(chǎn)品銷售
第四講 資產(chǎn)配置與理財規(guī)劃
1. 金融人生規(guī)劃模式
2. 從交易導(dǎo)向到人生規(guī)劃
3. 根據(jù)人生目標和價值觀制定理財規(guī)劃
4. 開發(fā)客戶的“財商”
5. 讓客戶參與進來設(shè)計生活
6. 提高客戶財務(wù)健全度

 

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