課綱：商業(yè)銀行金融科技戰(zhàn)略和數(shù)字化轉(zhuǎn)型

商業(yè)銀行金融科技戰(zhàn)略

和數(shù)字化轉(zhuǎn)型

（王凱主講 商業(yè)銀行金融科技/戰(zhàn)略管理專家）

課程目標(biāo)：

第一，了解關(guān)鍵技術(shù)突破對產(chǎn)業(yè)數(shù)字化和金融數(shù)字化的催化，數(shù)字化經(jīng)濟(jì)時(shí)代下傳統(tǒng)商業(yè)銀行面臨的挑戰(zhàn)以及數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢；第二，了解騰訊、阿里為代表的科技金融企業(yè)的金融生態(tài)格局，建行、平安、招商等為代表的傳統(tǒng)商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐，以及微眾、網(wǎng)商銀行為代表的互聯(lián)網(wǎng)銀行的數(shù)字化營銷案例，啟發(fā)學(xué)員思考商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型和金融生態(tài)建設(shè)思路；第三，了解金融科技和數(shù)字化在商業(yè)銀行零售金融、公司業(yè)務(wù)、財(cái)富管理和中后臺服務(wù)等的具體應(yīng)用；第四，提出商業(yè)銀行數(shù)字化經(jīng)營的策略建議，啟發(fā)學(xué)員思考適合本單位發(fā)展的數(shù)字化金融發(fā)展策略。

課程大綱：

該課程總時(shí)間約6個(gè)小時(shí)，包括課程中學(xué)員的互動討論1小時(shí)左右。以下大綱為通用型內(nèi)容，客戶也可根據(jù)偏好與需求，與老師溝通，節(jié)選授課或調(diào)整內(nèi)容，最終大綱由雙方溝通確定。

主要內(nèi)容：如下

一、產(chǎn)業(yè)數(shù)字化與數(shù)字化金融發(fā)展趨勢

（一）為什么數(shù)字經(jīng)濟(jì)成為國家戰(zhàn)略？

（二）關(guān)鍵技術(shù)突破加快產(chǎn)業(yè)數(shù)字化發(fā)展

（三）產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的具體應(yīng)用及案例

（四）數(shù)字化時(shí)代的金融變革

（五）產(chǎn)業(yè)與金融數(shù)字化對傳統(tǒng)銀行的影響

（六）銀行4.0發(fā)展趨勢及數(shù)字化反擊

二、金融科技企業(yè)的商業(yè)模式和數(shù)字化發(fā)展啟示

（一）全球金融科技企業(yè)圖譜

（二）金融科技企業(yè)分類及盈利模式

（三）科技企業(yè)金融牌照布局及金融生態(tài)建設(shè)

（四）騰訊和阿里的金融生態(tài)圈解讀

（五）互聯(lián)網(wǎng)銀行經(jīng)營數(shù)據(jù)分析與對比

（六）微眾銀行如何挑戰(zhàn)傳統(tǒng)銀行

（七）網(wǎng)商銀行如何成為“小微之王”

（八）金融科技企業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)銀行對傳統(tǒng)銀行的啟示

三、主要商業(yè)銀行的數(shù)字化金融戰(zhàn)略及生態(tài)圈建設(shè)

（一）國外經(jīng)驗(yàn)——摩根大通的移動優(yōu)先數(shù)字化戰(zhàn)略

（二）新的“宇宙行”——建行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型及普惠金融生態(tài)圈

（三）新的“零售之王”——平安銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型及五大生態(tài)圈

（四）“零售之王”——招商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型及開放銀行生態(tài)

（五）“后起之秀”——浙商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型及平臺生態(tài)戰(zhàn)略

四、金融科技/數(shù)字化在金融業(yè)務(wù)中的具體應(yīng)用

（一）商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中的金融科技“黑科技”圖譜

（二）金融科技在零售金融的應(yīng)用

1.數(shù)字化獲客渠道及數(shù)字營銷

2.客戶畫像和信貸模型應(yīng)用

3.智能化大數(shù)據(jù)風(fēng)控實(shí)踐

（三）區(qū)塊鏈與供應(yīng)鏈金融新模式

（四）開放銀行與數(shù)字化載體建設(shè)

（五）智能投顧與高凈值財(cái)富管理

（六）RPA在銀行中后臺運(yùn)營的應(yīng)用

（七）金融科技在遠(yuǎn)程銀行應(yīng)用

（八）數(shù)字貨幣給商業(yè)銀行帶來的機(jī)會

五、商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型建議

（一）數(shù)字化的真正內(nèi)涵與假數(shù)字化

（二）銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的主要困難

（三）銀行數(shù)字化經(jīng)營的核心能力搭建

（四）數(shù)據(jù)治理與企業(yè)級金融科技架構(gòu)

（五）銀行數(shù)字化戰(zhàn)略和金融生態(tài)建設(shè)的具體舉措

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