高凈值客戶資產(chǎn)配置與財(cái)富傳承

高凈值客戶家族財(cái)富管理和傳承
課程老師：
王老師，多年央企、金融復(fù)合工作經(jīng)歷，現(xiàn)為某知名商業(yè)銀行總行，投資管理、銀行
信貸及戰(zhàn)略客戶服務(wù)專家，兼對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)開放經(jīng)濟(jì)與科技合作研究員，中國(guó)銀行
業(yè)協(xié)會(huì)金融科技師（CFT），國(guó)際項(xiàng)目管理師（PMP），家族財(cái)富管理架構(gòu)師。研究領(lǐng)域
側(cè)重于經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)分析、國(guó)內(nèi)外資產(chǎn)配置、投融資及高凈值客戶非金融增值服務(wù)。
擁有豐富的國(guó)內(nèi)多元化資產(chǎn)配置、海外房產(chǎn)與保險(xiǎn)、教育與移民、稅收籌劃、境內(nèi)外
家族信托與基金會(huì)傳承等綜合化的財(cái)富管理和財(cái)富傳承業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)高凈值客戶進(jìn)行全
球化財(cái)富管理和傳承有獨(dú)特見解。多次受邀參加農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部、銀行業(yè)協(xié)會(huì)、全國(guó)工
商聯(lián)、商業(yè)銀行、大型企業(yè)、大學(xué)總裁班、MBA課程等培訓(xùn)。
課程目標(biāo)：
高凈值客戶財(cái)富管理和家庭財(cái)富傳承的趨勢(shì)和現(xiàn)狀
后疫情時(shí)代國(guó)內(nèi)外資產(chǎn)配置和財(cái)富傳承的方向和策略
CRS全球稅收籌劃與家庭財(cái)富傳承
主流的財(cái)富傳承工具解析及案例分析
境外財(cái)富傳承方式如何與國(guó)內(nèi)實(shí)現(xiàn)聯(lián)動(dòng)
如何實(shí)現(xiàn)教育、稅收、資產(chǎn)配置和財(cái)富傳承綜合籌劃
商業(yè)銀行如何開展高凈值客戶財(cái)富管理和傳承業(yè)務(wù)
課程特色：
資源豐富，倡導(dǎo)“平臺(tái)式”授課，創(chuàng)新使用“老師面授+連線專家”的方式，讓學(xué)員享受
到“1+N”的增值服務(wù)，學(xué)員收獲大；連線專家包括國(guó)內(nèi)外財(cái)富管理顧問、持牌經(jīng)紀(jì)等。
擅長(zhǎng)用風(fēng)趣、平實(shí)的語(yǔ)言和豐富的案列，為學(xué)員講解專業(yè)知識(shí)。
課程互動(dòng)性強(qiáng)，學(xué)員參與度高，全程無(wú)尿點(diǎn)、無(wú)困意。
課程應(yīng)用：
本課程已在民生銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行等多家銀行培訓(xùn)使用，也為對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易
大學(xué)MBA班、深圳大學(xué)總裁班等企業(yè)家、高凈值客戶講授，深受學(xué)員好評(píng)，并撮合多筆高
凈值客戶與金融機(jī)構(gòu)的合作。
課程大綱：
一、我國(guó)高凈值客戶財(cái)富管理和家庭財(cái)富傳承市場(chǎng)情況
（一）國(guó)內(nèi)財(cái)富管理的主要方式和資產(chǎn)配置類型
（二）資管市場(chǎng)發(fā)展對(duì)高凈值客戶財(cái)富管理的影響
（三）家庭財(cái)富傳承的動(dòng)因和主流工具簡(jiǎn)介
（四）財(cái)富傳承的新趨勢(shì)
（五）CRS對(duì)高凈值客戶財(cái)富管理和傳承的影響
二、新時(shí)期財(cái)富管理和傳承客戶服務(wù)的策略與思路
（一）如何用模型了解客戶財(cái)富管理和傳承的需求
（二）如何成為客戶家庭財(cái)富管理和傳承的架構(gòu)師
（三）如何幫助客戶建立財(cái)富傳承規(guī)劃
（四）如何獲得客戶信任成為財(cái)富傳承業(yè)務(wù)的主辦機(jī)構(gòu)
三、后疫情時(shí)代客戶財(cái)富管理和資產(chǎn)配置服務(wù)策略
（一）如何通過(guò)客戶財(cái)富管理切入財(cái)富傳承業(yè)務(wù)
（二）現(xiàn)有高凈值客戶財(cái)富管理的主要工具及比較
（三）國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化給客戶財(cái)富管理服務(wù)的啟示
（四）高凈值客戶全球化財(cái)富管理的規(guī)劃建議
（五）家族財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)與財(cái)富傳承
四、如何利用保險(xiǎn)配置實(shí)現(xiàn)稅收籌劃與財(cái)富傳承
（一）保險(xiǎn)的功能
（二）中國(guó)和香港保單作用及比較
（三）CRS全球稅收籌劃與美國(guó)保險(xiǎn)
（四）外籍客戶保單避稅及與房產(chǎn)的搭配
（五）保險(xiǎn)金信托架構(gòu)模式
（六）遺囑、保單、不可撤銷保單信托優(yōu)劣對(duì)比
（七）幾類人群的財(cái)富傳承投保策略
五、如何利用國(guó)內(nèi)家族信托和家族辦公室實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承
（一）信托淵源及法理解析
（二）家族信托的功能與優(yōu)勢(shì)
（三）國(guó)內(nèi)和境外家族信托比較
（四）典型家族信托架構(gòu)設(shè)計(jì)
（五）中國(guó)式家族辦公室的模式和運(yùn)行機(jī)制
（六）案例分析
六、如何利用境外家族信托和基金會(huì)實(shí)現(xiàn)跨境資產(chǎn)傳承
（一）FATCA/CRS與境外稅務(wù)籌劃
（二）國(guó)際上主流家族財(cái)富傳承的方式和考慮因素
（三）加密貨幣與境內(nèi)外家庭財(cái)富資金流動(dòng)
（四）境外家族信托的作用與設(shè)立架構(gòu)
（五）離岸和在岸家族信托的聯(lián)動(dòng)應(yīng)用
（七）海外家族基金會(huì)的功能與案例
（八）如何使用小型家族慈善基金會(huì)實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承
七、金融機(jī)構(gòu)開展高凈值客戶家族財(cái)富傳承業(yè)務(wù)的策略與建議
（一）財(cái)富管理和傳承業(yè)務(wù)三大關(guān)鍵要素
（二）家族全生命周期的財(cái)富管理理念
（三）高凈值客戶財(cái)富需求分類和業(yè)務(wù)匹配
（四）客戶國(guó)籍、教育、稅收籌劃與財(cái)富傳承的綜合配置
（五）合作機(jī)構(gòu)選擇
（六）案例分析與實(shí)踐
-----------------------
1

王凱老師的其它課程