銀行柜面法律風險防控



銀行柜面法律風險防控




|一.柜臺操作中的法律風險的新特點與新挑戰(zhàn) |
|操作風險中法律因素的新特點： |法律風險的新挑戰(zhàn)： |
|1.網(wǎng)點柜臺操作平臺是建立在過濾“ |1、高息攬儲，盜用客戶資金 |
|操作風險、法律風險和道德風險”基 |2、存單掛失止付的法律風險 |
|礎之上的高質(zhì)量、高效率、高水平的|3、一字之差，信用社賠款九千余元 |
|盈利模式。 |錢 |
|2.銀行在結算層面設計到的法律、法|4、操作案例+法律依據(jù)解讀 |
|規(guī)與制度。 | |
|3. 貼現(xiàn)行是否享有票據(jù)權利，承兌 | |
|行應否支付票款 | |
|4、銀行對客戶作出服務承諾，未實 | |
|現(xiàn)而應負的法律效力 | |
|二.零售主線業(yè)務操作流程與法律風險 |
|常規(guī)零售柜臺業(yè)務： |法律風險提示： |
|1、存單掛失，銀行應否承擔賠償責 |1、存折、存單等掛失業(yè)務中的法律 |
|任 |問題 |
|2、虛假按揭手續(xù)，惡意套取銀行資 |2、繼承過戶問題中的法律責任等 |
|金 |3、假幣收繳中涉及的法律問題 |
|3、理財產(chǎn)品推介誤導客戶的法律風 |4、夫妻、父母與子女等代理開戶、 |
|險 |代理取錢等產(chǎn)生的法律問題 |
|4、信用卡開卡及交易過程中的法律 |5、社會資金協(xié)查職責 |
|風險 |6、案例 |
|5、信用卡逾期催收過程中存在不當 | |
|行為的法律風險 | |
|6、未能按約將信用卡送交持卡人的 | |
|法律風險 | |
|點 | |
|70、案例 | |
|三、操作風險+各種突發(fā)事件的法律風險預案 |
|操作風險： |處置預案： |
|1、人員風險因素 |1、客戶投訴的法律風險 |
|2、流程風險因素 |2、媒體投訴的聲譽風險 |
|3、網(wǎng)絡系統(tǒng)及技術風險因素 |3、網(wǎng)絡投訴的法律風險 |
|4、外部事件風險因素 |5、案例 |
|5、案例 | |
| |
|四、柜臺主線操作流程與法律風險 |
| 結算主線操作流程： | 法律風險： |
|1、銀行本票業(yè)務的風險點： |1、賬戶開銷法律風險 |
|2、支票業(yè)務的風險點 |2、現(xiàn)金存取法律風險 |
|3、銀行匯票業(yè)務的風險點 |3、匯票遺失風險案例 |
|4、匯兌業(yè)務的風險點 |4、保函業(yè)務風險 |
|5、委托收款業(yè)務的風險點 |5、凍結/解凍風險 |
|6、同城票據(jù)交換清算業(yè)務 |8、通知存款風險 |
|7、代收費業(yè)務 |9、保證金風險 |
|8、查詢凍結扣劃業(yè)務 |10、紙制票據(jù)的風險防范 |
|9、案例 |11、案例 |
|五、銀行網(wǎng)銀業(yè)務與內(nèi)控風險 |
|公司網(wǎng)銀+集團網(wǎng)銀 |1、不相容職務分離控制 |
|單一客戶網(wǎng)銀 |2、授權審批控制 |
|集團客戶網(wǎng)銀 |3、會計系統(tǒng)控制； |
|2、紙制票據(jù)+電子票據(jù) |4、程序控制或標準化控制； |
| |5、內(nèi)部審計控制； |
| |6、風險防范控制。 |
| |7、案例 |
| | |




銀行前臺柜員及網(wǎng)點管理等相關人員



-----------------------
課程大綱



適合對象

林承鐸老師的其它課程