銀行基金定投營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)-1天

  培訓(xùn)講師:周術(shù)鋒

講師背景:
周術(shù)鋒老師國(guó)家一級(jí)理財(cái)規(guī)劃師保險(xiǎn)、基金、貴金屬、銀行理財(cái)產(chǎn)品講師曾任中國(guó)最大的保險(xiǎn)經(jīng)代機(jī)構(gòu)之一泛華金控旗下的“保網(wǎng)”培訓(xùn)部經(jīng)理曾任中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)金雅福集團(tuán)旗下金雅福投資管理有限公司總經(jīng)理【從業(yè)經(jīng)歷】金融從業(yè)21年。(營(yíng)銷6年、培訓(xùn)14年、 詳細(xì)>>

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銀行基金定投營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)-1天詳細(xì)內(nèi)容

銀行基金定投營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)-1天

銀行基金定投營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)
【課程背景】
1.對(duì)于大多數(shù)普通投資者來(lái)說(shuō),存錢收益太低,炒股風(fēng)險(xiǎn)太高。有沒有折中的投資產(chǎn)品
呢?答案是有,基金定投就是兼顧收益與安全的一個(gè)不錯(cuò)產(chǎn)品。只要我們保持良好的心
態(tài),遵守投資紀(jì)律,會(huì)獲得一個(gè)令人滿意的投資成果。
2.現(xiàn)在很多客戶主動(dòng)要求配置權(quán)益類資產(chǎn),如果我們銀行銷售人員不能與時(shí)俱進(jìn)的進(jìn)行
基金定投營(yíng)銷,將很難給客戶帶來(lái)滿意的服務(wù)。
3.
基金定投的復(fù)雜超過(guò)了其他銀行理財(cái)產(chǎn)品,這也增加了銀行工作人員的銷售難度。如何
能將復(fù)雜的產(chǎn)品用通俗易懂的語(yǔ)言來(lái)向客戶推薦,讓他們接受這種投資,這也是本課程
的目的。
【課程收益】
1. 掌握股、債宏觀分析方法
2. 熟悉基金的各種類型
3. 掌握基金配置的技巧
4. 掌握基金定投的原理與營(yíng)銷技巧
【課程時(shí)間】1天,6小時(shí)/天
【課程對(duì)象】銀行理財(cái)經(jīng)理
【課程方法】講授、討論、視頻教學(xué)等

【課程大綱】
上午(9:00-12:00)
第一講:股、債宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析
一、股市分析的三個(gè)維度
1. 短期看信心
2. 中期看監(jiān)管
3. 長(zhǎng)期看回報(bào)
二、國(guó)內(nèi)宏觀
1. 基本面
2. 政策面
3. 資金面
演練:分組對(duì)股市的宏觀經(jīng)濟(jì)面簡(jiǎn)要分析
三、國(guó)際方面
四、債市宏觀分析三要素
1. 社會(huì)融資總需求
2. 資金供應(yīng)
3. 利率變動(dòng)
演練:分組對(duì)債市的宏觀經(jīng)濟(jì)面簡(jiǎn)要分析
第二講:基金的類型
一、貨幣基金
二、債券基金
三、股票基金
四、混合基金
五、FOF基金
六、指數(shù)基金
第三講: 選擇基金的考慮要素
一、基金評(píng)級(jí)
二、歷史業(yè)績(jī)
1. 與股票大盤比較
2. 同類基金比較
3. 當(dāng)期收益與歷史收益比較
三、基金經(jīng)理
1. 過(guò)往業(yè)績(jī)
2. 從業(yè)年限
3. 投資風(fēng)格
四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
1. 夏普比率
2. 標(biāo)準(zhǔn)差
3. 投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好
五、費(fèi)用
六、機(jī)構(gòu)投資者持有基金的份額
演練:分組對(duì)指定的基金進(jìn)行挑選


下午(14:00-17:00)
第四講: 基金定投概述
一、基金定投的原理
二、經(jīng)典案例
三、時(shí)間的選擇
四、基金的選擇
五、投多少合適?
1. 確定投資目標(biāo)
2. 可投資的金額
3. 風(fēng)險(xiǎn)容忍度
六、投資紀(jì)律
第五講: 基金定投的優(yōu)勢(shì)
一、客戶角度
1. 避免了擇時(shí)、擇股的煩惱
2. 強(qiáng)制儲(chǔ)蓄、聚沙成塔
3. 風(fēng)險(xiǎn)、成本平攤
4. 操作簡(jiǎn)單
二、分行角度
1. 增強(qiáng)客戶忠誠(chéng)度
2. “廈門經(jīng)驗(yàn)”分享
3. 增加收入
三、理財(cái)經(jīng)理角度
1. 提升專業(yè)知識(shí)
2. 增加交叉銷售
3. 激發(fā)保守投資者的投資動(dòng)力
第六講: 實(shí)戰(zhàn)分析
一、分組演練:本行重點(diǎn)持營(yíng)基金分析
二、如何應(yīng)對(duì)虧損
1. 為何會(huì)虧?
2. 端正心態(tài)
3. 有效降低成本
4. 補(bǔ)救五招
三、基金定投營(yíng)銷技巧 (以“長(zhǎng)盛國(guó)企改革”為例)
1. 基金定投,向誰(shuí)推?
2. 誤區(qū):一定要推股票型基金
3. 誤區(qū):一定要堅(jiān)持長(zhǎng)期投資
4. 為什么推不動(dòng)?
5. 異議處理:別的銀行產(chǎn)品比你們好
6. 異議處理:上次就是買了你們推薦的基金虧損了!
7. 異議處理:我先看看吧,看情況再說(shuō)
8. 異議處理:基金定投,虧了誰(shuí)負(fù)責(zé)?
9. 異議處理:要還房貸,沒錢投
10. 異議處理:我做過(guò)基金定投,還是虧了
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