《信貸風(fēng)險(xiǎn)審查與反洗錢(qián)大綱》

信貸風(fēng)險(xiǎn)審查與反洗錢(qián)
培訓(xùn)時(shí)長(zhǎng)：6小時(shí)（1天）
培訓(xùn)對(duì)象：對(duì)公客戶經(jīng)理、支行行長(zhǎng)
課程大綱：
第一單元信貸風(fēng)險(xiǎn)審查
（中間以課堂提問(wèn)形式穿插，案例式、訓(xùn)練式教學(xué)）
一、信貸資料審查
1、信貸資料完整性審查
2、調(diào)查及申報(bào)流程合規(guī)性審查
二、借款人主體資格及基本情況審查
客戶歷史品質(zhì)、股東背景、高管素質(zhì)、信譽(yù)狀況
三、借款需求審查
四、信貸風(fēng)險(xiǎn)審查
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)審查
2、非財(cái)風(fēng)險(xiǎn)審查
1) 環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分析
2) 行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境分析
3) 行業(yè)生命周期分析
4) 行業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)分析
5) 行業(yè)盈利能力分析
3）“三品三表一流”分析
3、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)審查
1) 工業(yè)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表內(nèi)容
2) 商業(yè)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表內(nèi)容
3) 資產(chǎn)負(fù)債表的閱讀與風(fēng)險(xiǎn)防范
4) 利潤(rùn)表的閱讀與風(fēng)險(xiǎn)防范
5) 現(xiàn)金流量表的閱讀與風(fēng)險(xiǎn)防范
五、償債能力審查
短期償債能力
長(zhǎng)期償債能力
六、信貸擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)審查
1、貸款保證法律風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)防范
2、貸款抵押法律風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)防范
3、貸款質(zhì)押法律風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)防范
第二單元反洗錢(qián)中可疑金融交易識(shí)別
（中間以案例分析及小組PK形式穿插）
一、洗錢(qián)的過(guò)程
二、洗錢(qián)的方式
三、反洗錢(qián)的法律法規(guī)
四、反洗錢(qián)基本制度
1、客戶身份識(shí)別
2、交易報(bào)告制度
3、資料保存制度
五、可疑金融交易識(shí)別
1、頻率和金額的異常
2、交易流向或交易來(lái)源異常
3、交易用途或交易性質(zhì)異常

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