《銀行客戶關(guān)系維護(hù)培訓(xùn)》

  培訓(xùn)講師:袁玥

講師背景:
袁玥老師加拿大皇家大學(xué)MBAPTT國(guó)際職業(yè)認(rèn)證培訓(xùn)師通用管理能力課程認(rèn)證講師香港城市大學(xué)特約講師管理教練訓(xùn)練導(dǎo)師袁老師曾任英國(guó)保誠(chéng)香港區(qū)、香港太平保險(xiǎn)、和記黃埔-YICT、金融聯(lián)集團(tuán)等知名企業(yè)高級(jí)管理人。咨詢培訓(xùn)過金融、通訊、物流、電子等眾 詳細(xì)>>

袁玥
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《銀行客戶關(guān)系維護(hù)培訓(xùn)》

銀行客戶關(guān)系維護(hù)培訓(xùn)
【課程背景】:21世紀(jì)的今天,互聯(lián)網(wǎng)已深入到我們每一個(gè)人的生活和工作中,互聯(lián)網(wǎng)金融也隨之崛起,過去老百姓經(jīng)常跑銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù),現(xiàn)在很多業(yè)務(wù)已經(jīng)通過互聯(lián)網(wǎng)金融渠道足不出戶就可以辦理,極大地方便的客戶。智能設(shè)備的興起,讓客戶能快速地辦理業(yè)務(wù),在互聯(lián)網(wǎng)渠道和智能設(shè)備帶來便利的同時(shí),對(duì)于銀行來說,一是網(wǎng)上客戶增加,而進(jìn)店客戶減少,。做好客群維護(hù)是商業(yè)銀行生存之本,這也是目前困擾商業(yè)銀行的難點(diǎn)之一。為了維護(hù)與客戶關(guān)系,特別是中高端客戶的關(guān)系,防止這類客戶流失,各家商業(yè)銀行想盡辦法,花了大量的人力、財(cái)力和物力舉行各種活動(dòng),關(guān)系維護(hù)取得了一定效果,但普遍存在形式大同小異,自身特色未能有效發(fā)揮,品牌效應(yīng)未能彰顯,客戶主動(dòng)參與性不高等問題。如何能在控制成本的情況下,發(fā)揮自身特點(diǎn),吸引客戶,增強(qiáng)與客戶的粘度,促進(jìn)客戶的忠誠(chéng)度,本課程將重點(diǎn)圍繞客群關(guān)系定位、特色營(yíng)銷、活動(dòng)策略進(jìn)行系統(tǒng)梳理,通過層層遞進(jìn),結(jié)合商業(yè)銀行特色,,就如何在形勢(shì)下做好客情維護(hù)進(jìn)行詳細(xì)闡述,為不同網(wǎng)點(diǎn)拓寬營(yíng)銷渠道,精準(zhǔn)定位提供講解?!臼谡n對(duì)象】:支行行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)主任、客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理【授課方式】:理論講授、案例分析、小組研討、案例分享【課程大綱】:第一部分 ?客戶維護(hù)的必要性及現(xiàn)狀分析一、客群維護(hù)的必要性和意義1.現(xiàn)階段商業(yè)銀行發(fā)展趨勢(shì)2.客群維護(hù)的必要性3.客群維護(hù)的意義二、客群維護(hù)的現(xiàn)狀及存在的問題1.客群維護(hù)的現(xiàn)狀分析2.客群維護(hù)中的幾大誤區(qū)3.客群維護(hù)普遍存在的問題分析4.互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)客群活動(dòng)的沖擊
第二部分 ?客群維護(hù)的策略第一步 ?存量客戶梳理1.客戶分層分級(jí)管理2.如何運(yùn)用CRM系統(tǒng)篩選中高端客戶3.CRM系統(tǒng)里透露的信息有哪些?4.建立并完善客戶檔案要素第二步 ?聚焦細(xì)分客戶群1.客戶群定位與需求點(diǎn)已婚客群定位與需求點(diǎn)未婚客群定位與需求點(diǎn)親子客群定位與需求點(diǎn)女性客群定位與需求點(diǎn)老年客群定位與需求點(diǎn)代發(fā)客群定位與需求點(diǎn)小微客群定位與需求點(diǎn)2.目標(biāo)客群需求分析及調(diào)研(1)目標(biāo)客群生命成長(zhǎng)周期分析(2)目標(biāo)客群工作與生活圈分析(3)目標(biāo)客群需求調(diào)研重點(diǎn)第三步 ?行內(nèi)自身特色分析一、行內(nèi)客群資源分析二、支行網(wǎng)點(diǎn)渠道分析1.商圈2.社區(qū)3.學(xué)校4.醫(yī)院5.人流量集中點(diǎn)
第三部分 ?目標(biāo)客群活動(dòng)策劃一、目標(biāo)客群活動(dòng)分類1.產(chǎn)品講座類2.客戶體驗(yàn)互動(dòng)活動(dòng)3.知識(shí)競(jìng)賽類4.資源共享活動(dòng)5.公益活動(dòng)類6.親情維護(hù)類7.客戶權(quán)益類二、目標(biāo)客群活動(dòng)方案策劃1.親子篇2.女性篇3.老年篇4.公益篇5.國(guó)學(xué)篇6.西方藝術(shù)篇7.綜合篇三、客群活動(dòng)方案策劃-重點(diǎn)節(jié)日營(yíng)銷(一)節(jié)日營(yíng)銷“巧”策劃(二)節(jié)日營(yíng)銷“突”特色(二)節(jié)日營(yíng)銷“重”提升(三)節(jié)日營(yíng)銷“怕”重復(fù)(四)案例篇春暖花開-一季度開門紅“旺季”營(yíng)銷案例1:**銀行春節(jié)營(yíng)銷案例-紅紅火火過春節(jié)案例2:**銀行一只玫瑰花的故事案例3:**銀行兒童比賽成為品牌案例4:**銀行兒童公益性活動(dòng)轟動(dòng)全城(五)線上和線下氛圍渲染,擴(kuò)大影響力1.廳堂氛圍營(yíng)造2.擅用媒體3.微信渲染4.門戶網(wǎng)站運(yùn)用
第四部分 ?客戶轉(zhuǎn)化策略1.客戶提升策略2.客戶留存策略3.財(cái)富管理與個(gè)貸客戶轉(zhuǎn)化4.個(gè)貸客戶與財(cái)富管理轉(zhuǎn)化5.公司類客戶與財(cái)富管理客戶轉(zhuǎn)化6.財(cái)富管理客戶與公司類客戶轉(zhuǎn)化7.他行客戶轉(zhuǎn)化計(jì)劃8.客戶挽留策略
第五部分 ?增量客戶獲取策略1.廳堂營(yíng)銷策略2.客戶轉(zhuǎn)介策略3.活動(dòng)營(yíng)銷策略4.線上分享營(yíng)銷策略
第六部分 ?客群活動(dòng)后續(xù)維護(hù)1.客群活動(dòng)后續(xù)維護(hù)存在的問題2.客群活動(dòng)后續(xù)維護(hù)的方法(1)電話回訪(2)微信跟進(jìn)(3)客戶需求反饋(4)客戶信息補(bǔ)充及完善

 

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團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通協(xié)調(diào)課程概況本課程將幫助學(xué)員了解團(tuán)隊(duì)的含義、特征,明確團(tuán)隊(duì)管理者的角色定位,認(rèn)識(shí)團(tuán)隊(duì)建設(shè)的重要性,掌握識(shí)人用人、工作分配、調(diào)動(dòng)員工積極性等團(tuán)隊(duì)管理的基本方法,從而打造高效和諧團(tuán)隊(duì)。在此基礎(chǔ)上,學(xué)會(huì)在溝通過程中關(guān)于表達(dá)的技巧、表達(dá)方式的選擇、如何進(jìn)行智慧的提問、認(rèn)真的傾聽并做好積極的反饋。課程列舉了若干案例與游戲與學(xué)員一起分享團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通協(xié)調(diào)的

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新員工入職培訓(xùn)?角色轉(zhuǎn)變——從校園人到企業(yè)人的心態(tài)修煉?小組討論:校園和企業(yè)有什么不同?如何成為一名合格的企業(yè)人?新時(shí)期的素質(zhì)能力要求?如何快速適應(yīng)新環(huán)境?陽光的服務(wù)心態(tài)?為什么沒有激情?——如何變消極為積極?小組討論:積極心態(tài)與消極心態(tài)對(duì)工作的影響?感恩的心——感恩是一種智慧?養(yǎng)成感恩的習(xí)慣:常懷感恩的心,多講感恩的話,多做感恩的事!?讓工作成“快樂”生產(chǎn)

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《新員工職業(yè)化與職場(chǎng)心態(tài)》第一部分:角色定位——明確職場(chǎng)規(guī)則學(xué)習(xí)目標(biāo):理解我是誰,我知道我該怎么做困惑/常見問題眼高手低,如何珍惜當(dāng)前機(jī)會(huì);目光短淺,找不到行業(yè)發(fā)展的方向?qū)λ诓块T和崗位的職業(yè)要求不清晰不能擺正位置,端正新人角色心態(tài)解決方案/培訓(xùn)內(nèi)容2010-2013中國(guó)就業(yè)形式分析、總結(jié)行業(yè)發(fā)展與競(jìng)爭(zhēng)趨勢(shì)分析職業(yè)規(guī)則:職業(yè)要求、崗位素質(zhì)模型人際規(guī)則:身份分

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銀行新員工銷售技巧提升一、挖掘和識(shí)別目標(biāo)客戶 ?。ㄒ唬?、目標(biāo)市場(chǎng)分類 ?。ǘ⒛繕?biāo)客戶挖掘與識(shí)別 ?。ㄈ?、尋找銀行利基市場(chǎng)---MAN法則 ?。ㄋ模?、搜尋客戶源技巧及注意事項(xiàng)二、客戶深層需求及決策分析  (一)、客戶冰山模型 ?。ǘ?、高效收集客戶需求信息的方法  (三)、高效引導(dǎo)客戶需求的方法 ?。ㄋ模?、客戶合作心理分析 ?。ㄎ澹?、客戶決策身份分析 三

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《職場(chǎng)溝通與團(tuán)隊(duì)協(xié)作》第一部分:破冰導(dǎo)入課程的利益點(diǎn)分析團(tuán)隊(duì)組建紀(jì)律和共同語言的約定第二部分:有效人際溝通概述決定業(yè)績(jī)的三方面:態(tài)度、知識(shí)、技巧人際溝通技巧是成功人士必備技能之一有效人際溝通概述第三部分:有效人際溝通技巧完整的人際溝通過程有效人際溝通的基本步驟與原則人際溝通言語技巧溝通中的聽的技巧溝通中的問的技巧溝通中的答的技巧溝通中的有效反饋第四部分:針對(duì)

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銀行個(gè)人客戶經(jīng)理顧問式銷售技巧培訓(xùn)目標(biāo):1.明晰角色定位,樹立以客戶為中心的銷售理念;2.以專業(yè)化的客戶開發(fā)流程,提高銷售效率和贏率;3.通過業(yè)務(wù)針對(duì)性實(shí)戰(zhàn)模擬,快速掌握銷售實(shí)戰(zhàn)技巧。培訓(xùn)對(duì)象:個(gè)人客戶經(jīng)理、理財(cái)客戶經(jīng)理、貴賓客戶經(jīng)理培訓(xùn)課時(shí):12小時(shí)課程大綱:第一部分、銀行個(gè)人客戶開發(fā)技巧1、銀行個(gè)人客戶開發(fā)八步法:①甄選目標(biāo)客戶②拜訪準(zhǔn)備③接近客戶建立信

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銀行網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)與主動(dòng)營(yíng)銷技巧第一部分:營(yíng)造客戶印象深刻的銀行體驗(yàn)1.銀行服務(wù)的目標(biāo)在于塑造客戶忠誠(chéng)2.客戶忠誠(chéng)來自客戶的滿意體驗(yàn)3.客戶滿意與客戶期望4.三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)贏得客戶滿意第二部分:網(wǎng)點(diǎn)各崗位在服務(wù)中的主要定位1.網(wǎng)點(diǎn)各崗位職責(zé)2.網(wǎng)點(diǎn)主任的現(xiàn)場(chǎng)管理角色與崗位職責(zé)3.大堂經(jīng)理的現(xiàn)場(chǎng)管理角色與崗位職責(zé)4.個(gè)人客戶經(jīng)理的現(xiàn)場(chǎng)管理角色與崗位職責(zé)5.個(gè)人理財(cái)

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大堂經(jīng)理現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)與營(yíng)銷技巧培訓(xùn)目的:1.明晰大堂經(jīng)理的角色定位和職責(zé),強(qiáng)化主動(dòng)營(yíng)銷觀念;2.通過情境模擬快速掌握客戶服務(wù)和交叉銷售實(shí)戰(zhàn)技巧。培訓(xùn)課時(shí):12小時(shí)培訓(xùn)對(duì)象:大堂經(jīng)理課程大綱:第一部分:大堂經(jīng)理的角色認(rèn)知與職責(zé)1、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型后大堂經(jīng)理的角色定位2、大堂經(jīng)理的九大職責(zé)客戶接待、客戶識(shí)別分流、業(yè)務(wù)咨詢、產(chǎn)品營(yíng)銷……3、大堂經(jīng)理必備的技能服務(wù)技能、銷售技能

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高端理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷技巧本課程旨在通過課程講授及學(xué)員參與訓(xùn)練,明確商業(yè)銀行高端客戶的定位,掌握高端理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷的基本流程和方法,熟練運(yùn)用專業(yè)顧問式營(yíng)銷技巧,深入挖掘并開發(fā)高端客戶的理財(cái)需求,有效提升高端客戶經(jīng)理精準(zhǔn)營(yíng)銷的能力。一、培訓(xùn)對(duì)象本方案的適合培訓(xùn)對(duì)象為商業(yè)銀行從事高端理財(cái)產(chǎn)品的銷售人員和銷售后備人員。二、培訓(xùn)目的通過培訓(xùn),可以幫助學(xué)員掌握高端客戶的銷售理

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理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷技能提升課程背景:隨著客戶理財(cái)觀念的逐漸成熟,以及財(cái)富管理市場(chǎng)由藍(lán)海進(jìn)入紅海,競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈:第三方財(cái)富管理、獨(dú)立理財(cái)顧問迅速掘起,信托、基金等公司紛紛成立財(cái)富管理中心,繞過銀行直接面向終端客戶,銀行在產(chǎn)品上的優(yōu)勢(shì)己經(jīng)越來越少。與此同時(shí),單一產(chǎn)品銷售帶來的問題也逐步顯現(xiàn):越來越多的銀行零售客戶經(jīng)理抱怨自己就是個(gè)產(chǎn)品推銷員,根本談不上為客戶做資產(chǎn)管

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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