《解析金融產(chǎn)品，看清資產(chǎn)配置》

專業(yè)個(gè)人，成就客戶——保險(xiǎn)基金類產(chǎn)品營(yíng)銷

課程背景：
銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展至今，網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)始面臨極大的競(jìng)爭(zhēng)壓力，政策和環(huán)境的變化讓網(wǎng)點(diǎn)
營(yíng)銷的產(chǎn)品更趨復(fù)雜，隨之帶來(lái)銀行對(duì)于客戶管理和產(chǎn)品營(yíng)銷趨向多元化，在這個(gè)過(guò)程
中網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的難度逐步提高，而其中基金和保險(xiǎn)作為復(fù)雜類產(chǎn)品的銷售是各類銷售任務(wù)
中行員最難以突破的重點(diǎn)，針對(duì)面對(duì)客戶的網(wǎng)點(diǎn)終端崗位的一線員工，如何給予他們有
系統(tǒng)、可操作、可復(fù)制的培訓(xùn)和訓(xùn)練越來(lái)越受到重視。
本課程基于以上內(nèi)容，為銀行一線營(yíng)銷人員量身定制，從案例切入、用經(jīng)驗(yàn)啟發(fā)、
結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)練習(xí)和總結(jié)，從多個(gè)緯度給出銀行銷售人員解決基金和保險(xiǎn)營(yíng)銷難題，讓
他們通過(guò)專業(yè)的訓(xùn)練，建立保險(xiǎn)的營(yíng)銷自信，同時(shí)通過(guò)話術(shù)和行為動(dòng)作的設(shè)計(jì)，讓各崗
位動(dòng)作統(tǒng)一，在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部形成規(guī)模效應(yīng)，同時(shí)讓管理人員可以通過(guò)行為的統(tǒng)一作為有效
管理抓手，以業(yè)務(wù)的產(chǎn)出作為直接體現(xiàn)。對(duì)于所有參訓(xùn)學(xué)員來(lái)說(shuō)，要能夠?qū)崿F(xiàn)“聽(tīng)了就能
用，用了就有效”，把更多客戶維護(hù)和產(chǎn)品營(yíng)銷的方法和動(dòng)作的學(xué)習(xí)在課堂上就能解決，
課程結(jié)束后立刻就能實(shí)戰(zhàn)運(yùn)用。

課程收益：
● 幫助行員樹(shù)立復(fù)雜產(chǎn)品銷售的信心，從根源解決客戶維護(hù)難和營(yíng)銷難的問(wèn)題
●
幫助行員建立精準(zhǔn)規(guī)范的營(yíng)銷思路，從快速的開(kāi)口營(yíng)銷到分客群分產(chǎn)品深度營(yíng)銷逐步推
進(jìn)
● 幫助行員用最高效的沙龍活動(dòng)批量引導(dǎo)客戶，用活動(dòng)維護(hù)客戶，用活動(dòng)產(chǎn)生業(yè)績(jī)
● 幫助行員學(xué)會(huì)用工具輔助銷售，助力銷售流程的連貫性、系統(tǒng)性和權(quán)威性

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、柜員
課程方式：講師講授+案例分析+視頻互動(dòng)+情景模擬+實(shí)操演練

課程大綱
導(dǎo)引：
1. 日常復(fù)雜產(chǎn)品的營(yíng)銷現(xiàn)狀和痛點(diǎn)
2. 傳統(tǒng)營(yíng)銷工具之利弊分析
1）標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限圖真的好用么？
2）用理財(cái)金三角理論，能賣出保險(xiǎn)么？
3）所謂的資產(chǎn)配置，與保險(xiǎn)產(chǎn)品的關(guān)系到底在哪里？
第一講：基金是滿足客戶需求最好的產(chǎn)品之一
首先，我們一起來(lái)個(gè)吐槽大會(huì)——你被基金坑過(guò)嗎?
案例：半年不敢聯(lián)系客戶的理財(cái)經(jīng)理
一、基金真的是個(gè)坑嗎?
二、為什么基金是資產(chǎn)配置最好的選擇？
1. 產(chǎn)品線豐富
2. 購(gòu)買(mǎi)門(mén)檻低
3. 隨時(shí)可購(gòu)買(mǎi)贖回
4. 披露相對(duì)規(guī)范
三、資產(chǎn)配置之V字穿透法
四、從各大資產(chǎn)歷史表現(xiàn)看如何追求最高回報(bào)
案例：往年歷史指數(shù)
五、資產(chǎn)配置你選擇哪一個(gè)
1. 戰(zhàn)略型資產(chǎn)配置（SAA）
2. 戰(zhàn)術(shù)型資產(chǎn)配置(TAA)
六、基金營(yíng)銷的難點(diǎn)
1. 如何挑選合適的？
2. 合理預(yù)期是多少？
3. 基金定投選什么？
4. 基金虧損了怎么辦？
工具：基金投資信息確認(rèn)表
七、建立新的模型
1. 安全性資產(chǎn)
2. 流動(dòng)性資產(chǎn)
3. 投資性資產(chǎn)

第二講：重新審視保險(xiǎn)產(chǎn)品的功用
一、從投資引發(fā)的思考
1. 投資是為了什么？
2. 賺錢(qián)是為了誰(shuí)？
3. 為了讓他們?cè)趺礃樱?br /> 4. 這些規(guī)劃做好了么？
二、重新審視保險(xiǎn)產(chǎn)品的功用
1. 財(cái)富管理與保險(xiǎn)產(chǎn)品的關(guān)系
三、安全性資產(chǎn)與其對(duì)應(yīng)的金融工具
1. 自然會(huì)老——養(yǎng)老金解析
1）退休對(duì)你重不重要
2）退休到底需要多少錢(qián)（測(cè)算工具演示）
3）應(yīng)該用哪些金融工具來(lái)規(guī)劃
4）從什么時(shí)候開(kāi)始規(guī)劃
5）拿出多少錢(qián)做規(guī)劃
2. 自然會(huì)長(zhǎng)大——教育金解析
1）教育金話題引入之“問(wèn)題三連”
2）教育金費(fèi)用保證之“必須三連”
3）如何從1張教育金，談出全家20張保單
3. 突然會(huì)病——醫(yī)療險(xiǎn)規(guī)劃
1）重疾險(xiǎn)保額之量化測(cè)算
2）保費(fèi)與保額之間的失衡化解
3）買(mǎi)定投余的高階方案規(guī)劃
4）“我不需要重疾”之全局破解
4. 偶然會(huì)殘——意外險(xiǎn)規(guī)劃
1）究竟什么是“意外”
2）如何挑選意外險(xiǎn)——保險(xiǎn)合同中的“一字之差”
5. 必然會(huì)死——壽險(xiǎn)規(guī)劃
1）哪些客戶需要制定壽險(xiǎn)規(guī)劃
2）如何通過(guò)意外+定壽+終身壽，制定壽險(xiǎn)的組合拳
3）通過(guò)壽險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承，最關(guān)鍵的“人”是誰(shuí)
四、家庭保單規(guī)劃的四大流程以及注意事項(xiàng)
1. 為什么買(mǎi)/給誰(shuí)先買(mǎi)
2. 先買(mǎi)哪些/后買(mǎi)哪些
3. 買(mǎi)多少算夠
4. 如何掌握四大險(xiǎn)種之間的內(nèi)在關(guān)系，實(shí)現(xiàn)保單全面突破

第三講：面談話術(shù)示例
一、切入產(chǎn)品，高效營(yíng)銷話術(shù)——1-3-6的應(yīng)用
1. 一句話開(kāi)口
2. 三個(gè)賣點(diǎn)展示
3. 六個(gè)拒絕處理
案例：基金、主要類別保險(xiǎn)話術(shù)示例
（可由受訓(xùn)方提前提供產(chǎn)品，有針對(duì)性設(shè)計(jì)話術(shù)）
二、深度面談，細(xì)節(jié)問(wèn)題答疑——FABE的應(yīng)用
1. 因?yàn)?br /> 2. 所以
3. 對(duì)您而已
4. 您看
案例：保險(xiǎn)、基金常見(jiàn)細(xì)節(jié)問(wèn)題處理（含話術(shù)示例）

課程收尾：
1. 回顧課程、構(gòu)建本次課程的學(xué)習(xí)地圖和行動(dòng)方案
2. 答疑解惑、結(jié)語(yǔ)

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