理財產(chǎn)品設(shè)計思路

  培訓(xùn)講師：林志煌

講師背景：
林志煌畢業(yè)于美國紐約市立大學(xué)MBA,主修財務(wù)及投資歷任臺灣前四大券商群益證券執(zhí)行副總裁聯(lián)邦投信總經(jīng)理盤石百利投顧總經(jīng)理康和投顧董事長主要零售銀行聯(lián)邦銀行、中國信托銀行、臺新銀行、美商花旗銀行、美商大都會人壽...等國內(nèi)外金融集團的高階主管在 詳細>>

林志煌
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理財產(chǎn)品設(shè)計思路詳細內(nèi)容

理財產(chǎn)品設(shè)計思路

**部分     銀行理財產(chǎn)品市場及展望

1.銀行理財產(chǎn)品市場回顧

2.利率市場化對銀行理財產(chǎn)品的沖擊

3.凈值型理財產(chǎn)品是未來發(fā)展趨勢

第二部分    凈值型理財產(chǎn)品解析

1.凈值型理財產(chǎn)品的發(fā)展概況

2.凈值型理財產(chǎn)品的基本特性與類別

(1). 無預(yù)期收益率

(2). 無固定期限      

3.凈值型理財產(chǎn)品的類別

(1).類貨幣市場基金型

(2).類債券基金型

(3).類股債混合基金型

(4).類股票基金型

4.凈值型理財產(chǎn)品的運作架構(gòu)

(1).類基金管理公司的投資部門

(2).投資經(jīng)理團隊組成

(3).投資程序的運作

(4).績效檢視及考核

(5).激勵制度

5.凈值型理財產(chǎn)品的運營特點

(1). 凈值估值機構(gòu)

(2). 凈值發(fā)布頻率

(3). 凈值發(fā)布渠道

6.成功案例: 他行凈值型理財產(chǎn)品分享

第三部分    凈值型理財產(chǎn)品開發(fā)策略

1.產(chǎn)銷一體---自行研發(fā)產(chǎn)品

2.產(chǎn)銷分工--產(chǎn)品委外開發(fā)

3.混和型--自行研發(fā)及委外并行

4.城商行發(fā)行理財產(chǎn)品的優(yōu)勢評估

第四部分    凈值型理財產(chǎn)品營運架構(gòu)及機制

1. 理財產(chǎn)品部門架設(shè)及運作

2. 產(chǎn)品開發(fā)前期程序

(1).產(chǎn)品的策劃和提議

(2).產(chǎn)品的審查和批準

3. 產(chǎn)品的風(fēng)險管理

4. 產(chǎn)品銷售和交易

5. 產(chǎn)品運作管理

(1).稅務(wù)管理

(2).法律文書管理

(3).客戶管理

(4).財務(wù)會計管理（包括清算和資金流管理）

(5).產(chǎn)品交易的監(jiān)測、報告和控制

(6).報表管理

(7).內(nèi)部審計和外部監(jiān)管

6. 技術(shù)和系統(tǒng)開發(fā)

7. 產(chǎn)品開發(fā)后期評估

第五部分    凈值型理財產(chǎn)品客戶營銷及客訴管理

1.客戶購買理財產(chǎn)品三部曲

(1). 了解投資需求和風(fēng)險承受能力

(2). 購買選擇的理財產(chǎn)品

(3). 了解理財產(chǎn)品的信息披露方式、渠道和頻率            

2.銀行嚴格執(zhí)行KYC及做好產(chǎn)品匹配

3.客戶對銀行理財產(chǎn)品的投訴方式和程序

4.銀行預(yù)防客訴風(fēng)險及危機處理方式

 

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