支付結(jié)算風險防范與檢查監(jiān)督手段創(chuàng)新

  培訓(xùn)講師：李健平

講師背景：
李老師:北京狼團隊訓(xùn)練學校創(chuàng)辦人、首席培訓(xùn)師;中華內(nèi)訓(xùn)網(wǎng)高級講師、中國人力資源外包網(wǎng)特聘講師。李老師是國內(nèi)知名的團隊建設(shè)與體驗式培訓(xùn)專家。自2001年師從國際培訓(xùn)大師尚致勝老師,七年后唯一的堅守和集大成者。曾任多家知名培訓(xùn)機構(gòu)和民營企業(yè)的培 詳細>>

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支付結(jié)算風險防范與檢查監(jiān)督手段創(chuàng)新詳細內(nèi)容

支付結(jié)算風險防范與檢查監(jiān)督手段創(chuàng)新

一、票據(jù)業(yè)務(wù)風險

（一）票據(jù)欺詐風險現(xiàn)狀

1、票據(jù)欺詐風險趨勢

（1）內(nèi)部欺詐風險

（2）外部欺詐風險

2、票據(jù)業(yè)務(wù)風險成因

3、票據(jù)業(yè)務(wù)風險特點

（二）票據(jù)業(yè)務(wù)風險環(huán)節(jié)

1、出票環(huán)節(jié)

2、背書環(huán)節(jié)

3、貼現(xiàn)環(huán)節(jié)

4、承兌環(huán)節(jié)

5、付款環(huán)節(jié)

6、保證環(huán)節(jié)

（三）典型案例分析

1、瑕疵票據(jù)

2、變造票據(jù)

3、偽造票據(jù)

4、票據(jù)貼現(xiàn)

5、票據(jù)質(zhì)押

（四）疑難問題規(guī)范處理

（五）票據(jù)業(yè)務(wù)防范措施

1、提高風險意識

2、配備硬件設(shè)施

3、提升業(yè)務(wù)技能

4、建立保險機制

5、推廣電子商票

二、結(jié)算賬戶風險

（一）對公賬戶

1、如何審核開戶資料

2、如何實施盡職調(diào)查

3、如何進行客戶識別

4、如何辦理開戶手續(xù)

5、如何防范變更風險

6、如何規(guī)范賬戶使用

7、如何開展銀企對賬

8、如何履行反洗錢

（二）個人賬戶

1、身份有效識別

2、批量開戶處理

3、代理開戶規(guī)范

4、賬戶異動表象

5、反洗錢甄別

三、預(yù)留印鑒風險

（一）預(yù)留印鑒建立

1、印鑒建立手續(xù)

2、組合印鑒使用

3、印鑒審核流程

4、印鑒建立要求

（二）預(yù)留印鑒使用

1、電子驗印

2、手工驗印

（三）預(yù)留印鑒變更

（四）預(yù)留印鑒保管

（五）預(yù)留印鑒檢查

四、電子銀行風險

（一）注冊環(huán)節(jié)風險

1、代理其他客戶注冊

2、假冒真實客戶注冊

3、騙取身份認證介質(zhì)

4、銀行員工違規(guī)操作

（二）內(nèi)部管理環(huán)節(jié)風險

1、系統(tǒng)用戶管理方面

2、用戶權(quán)限設(shè)置方面

（三）電子銀行洗錢

1、洗錢渠道

2、洗錢特征

3、識別方法

4、防范措施

五、全面創(chuàng)新檢查監(jiān)督手段

（一）排查行為動態(tài)

1、工作方面

2、生活方面

3、社會活動方面

（二）關(guān)注重要線索

1、賬務(wù)核算

2、可疑行為

（三）創(chuàng)新完善檢查體系

1、實現(xiàn)檢查、指導(dǎo)、輔導(dǎo)、培訓(xùn)有機結(jié)合

2、自動定位檢查對象，鎖定高風險業(yè)務(wù)

3、構(gòu)建組合篩選、智能定位、有效覆蓋的風險導(dǎo)向模型

（四）優(yōu)化管理機制

1、過程控制

2、科學管理

3、動態(tài)管理

4、數(shù)據(jù)管理

5、平衡協(xié)調(diào)

6、集成管理

 

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一、法律風險概述（一）法律風險定義（二）法律風險成因（三）法律風險特點（四）法律風險表現(xiàn)形式（五）法律風險管理流程（六）法律風險集中領(lǐng)域二、深入剖析法律風險（一）員工方面1、員工違法犯罪2、員工參與民間借貸3、員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)4、離職員工欺詐行為（二）印章管理1、印章保管2、印章使用3、印章交接4、偽照印章（三）重要空白憑證和重要物品管理1、保管環(huán)節(jié)2、使用

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一、網(wǎng)點的內(nèi)控與合規(guī)管理1、正確理解內(nèi)控的基本概念2、清醒認識網(wǎng)點內(nèi)控的現(xiàn)狀3、全面了解內(nèi)控的構(gòu)成因素4、掌握內(nèi)控評價的關(guān)鍵內(nèi)容5、強化網(wǎng)點內(nèi)部控制的手段6、樹立正確的網(wǎng)點內(nèi)控意識7、牢固確立合規(guī)風險的核心8、建設(shè)合規(guī)管理的有效措施二、網(wǎng)點內(nèi)部風險管理1、內(nèi)部風險的主要特點2、內(nèi)部風險的表現(xiàn)形式3、內(nèi)部風險易發(fā)案部位4、內(nèi)部風險的識別方法5、內(nèi)部風險的控制措

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一、運營風險的規(guī)律性認識1、事故或案件的發(fā)生是必然的嗎？2、風險一定形成案件嗎？3、風險是如何演變?yōu)榘讣驌p失的？4、運營風險有何特點？5、外部風險和內(nèi)部管理之間的關(guān)系？6、管理者應(yīng)管理什么？7、運營風險如何有效管理？二、運營風險形勢變化1、外部監(jiān)管要求（1）銀監(jiān)會（2）人民銀行（3）審計部門2、內(nèi)部管理難點（1）業(yè)務(wù)重實性管理（2）印章憑證類風險（3）柜員

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一、標準化體系內(nèi)涵（一）總體目標（二）主要內(nèi)容1、建設(shè)標準2、管理標準3、服務(wù)標準（三）建設(shè)原則1、管理制度與業(yè)務(wù)制度相分離2、系統(tǒng)管理與操作規(guī)程相分離3、基礎(chǔ)制度與專項制度相融合二、標準化建設(shè)內(nèi)容（一）業(yè)態(tài)分類及劃分依據(jù)1、旗艦網(wǎng)點（1）運營服務(wù)能力（2）綜合工作量（3）客戶結(jié)構(gòu)（4）資產(chǎn)負債規(guī)模（5）業(yè)務(wù)功能2、綜合網(wǎng)點（1）運營服務(wù)能力（2）綜合工作量

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一、明確崗位管理職責（一）管理目標（二）管理職能1、核算管理（1）真實性管理（2）合規(guī)性管理（3）準確性管理（4）完整性管理2、流程管理（1）優(yōu)化處理流程（2）業(yè)務(wù)集約處理（3）完善流程體系3、風險管理（1）業(yè)務(wù)系統(tǒng)（2）客戶賬戶（3）資金核算（4）操作行為4、服務(wù)支持（1）制度創(chuàng)新（2）系統(tǒng)研發(fā)（三）管理范圍1、核算制度2、核算賬戶3、核算要素4、資金清算

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一、大案啟示，操作風險初步認識1、表現(xiàn)形式2、表現(xiàn)特征3、高發(fā)領(lǐng)域二、以案說規(guī)，操作風險深度認知（一）內(nèi)部欺詐風險的識別與防范1、內(nèi)部欺詐主要類型2、內(nèi)部欺詐重要風險點（1）核算要素（2）現(xiàn)金管理（3）自助設(shè)備（4）客戶經(jīng)理（5）操作行為（6）電子銀行（7）外包業(yè)務(wù)（8）銀企對賬3、典型案件（1）印章保管不妥，引發(fā)銀行資金損失（2）電子銀行注冊環(huán)節(jié)失誤，造成

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一、網(wǎng)點核心風險主要內(nèi)容1、網(wǎng)點核心風險涵蓋范圍（1）操作風險（2）法律風險（3）聲譽風險2、網(wǎng)點核心風險主要特點3、網(wǎng)點核心風險產(chǎn)生原因4、網(wǎng)點核心風險發(fā)生趨勢5、網(wǎng)點核心風險管理流程二、網(wǎng)點核心風險識別防范（一）操作風險1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險識別防范（1）現(xiàn)金交接環(huán)節(jié)（2）現(xiàn)金操作環(huán)節(jié)（3）現(xiàn)金保管環(huán)節(jié)（4）現(xiàn)金清點環(huán)節(jié)（5）現(xiàn)金檢查環(huán)節(jié)2、自助設(shè)備風險識別防

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一、必備知識（一）票據(jù)業(yè)務(wù)核算規(guī)范（二）辦理票據(jù)注意事項（三）柜面常見疑難問題（四）瑕疵票據(jù)解決方案1、主要特征2、瑕疵類型（1）微小瑕疵（2）一般瑕疵（3）重大瑕疵（4）無效票據(jù)（5）權(quán)利障礙（6）實例分析二、風險環(huán)節(jié)（一）票據(jù)詐騙風險趨勢（二）票據(jù)欺詐風險特點（三）票據(jù)業(yè)務(wù)風險分類1、融資性風險2、信用風險3、道德風險4、操作風險5、內(nèi)部管理風險6、流動

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