盡職調查與信用報告撰寫

  培訓講師：黎老師

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盡職調查與信用報告撰寫詳細內容

盡職調查與信用報告撰寫

一、案例引入

1、典型信貸案件

2、貸前調查的問題

二、盡職調查的基本問題

1、盡職調查的目的：了解客戶

Ø 符合準入

Ø 防范風險

2、分析客戶的基本方法

Ø 三K原則

Ø 三品、三流

Ø 客戶分析的雷達圖

3、盡職調查的基本邏輯

三、調查前準備

1、貸款申請表的審核

2、行業(yè)分析

Ø 行業(yè)的一般分析

Ø 典型行業(yè)分析

3、征信報告分析

4、預約客戶

四、現(xiàn)場調查

1、現(xiàn)場調查任務

2、現(xiàn)場調查目的

3、現(xiàn)場調查流程

五、重點調查內容

1、發(fā)家史

2、生意模式

3、流程和關鍵設備

4、資產

5、負債

6、損益

7、現(xiàn)金流

8、核保

六、交叉檢驗

1、交叉檢驗的邏輯和原則

2、信息來源

3、軟信息檢驗

4、硬信息檢驗

七、調查報告

1、傳統(tǒng)調查報告

2、表式調查報告

 

黎老師老師的其它課程

課程名稱：《新常態(tài)下銀行不良防控與化解》主講：黎老師6課時課程簡介：在經濟下行的背景下，銀行信貸風險呈現(xiàn)“雙升”特點，銀行出現(xiàn)了資產荒，如何對不良進行有效防控成為一個十分重要的課題。1.提升銀行不良防控能力；2.提升信貸風險經營能力；3.減少逾期和壞帳損失。課程對象：客戶經理、風險經理課程大綱/要點：一、經濟波動與不良形勢1、經濟波動2、不良形勢二、關于銀行

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課程名稱：《信貸調查方法與要點》主講：黎老師6課時課程簡介：在經濟下行的背景下，銀行信貸風險呈現(xiàn)“雙升”特點，其中一個重要的原因是貸前盡職調查不到位，不能充分識別客戶的風險。1.提升信貸盡職調查能力；2.提升信貸風險分析和檢驗能力；3.減少逾期和壞帳損失。課程對象：客戶經理、風險經理課程大綱/要點：一、客戶準入與信貸調查方法1、客戶準入?三K?360度風險分

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課程名稱：《銀行不良化解與清收》主講：黎老師6課時課程簡介：在經濟下行的背景下，銀行信貸風險呈現(xiàn)“雙升”特點，如何對銀行不良進行有效化解和清收，成為一個十分重要的課題。1.提升銀行不良防控能力；2.提升信貸風險經營能力；3.減少逾期和壞帳損失。課程對象：客戶經理、風險經理課程大綱/要點：一、銀行不良形勢分析1、不良形勢2、三大原因3、三大問題4、三大原理二、

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課程名稱：《銀行信貸風險防范與化解》主講：黎老師6-12課時課程簡介：在經濟下行的背景下，銀行信貸風險呈現(xiàn)“雙升”特點，銀行出現(xiàn)了資產荒，如何對銀行信貸風險進行有效防范和化解，成為一個十分重要的課題。1.提升銀行不良防控能力；2.提升信貸風險經營能力；3.減少逾期和壞帳損失。課程對象：客戶經理、風險經理課程大綱/要點：一、銀行信貸風險防控策略1、銀行不良形勢

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課程名稱：《中小銀行信貸全流程管理》主講：黎老師6-12課時課程簡介：在經濟下行的背景下，信貸風險不斷暴露，其中一個十分重要的原因是中小銀行的信貸流程不夠完善，信貸操作風險突出。1.提升信貸全流程管理能力；2.提升信貸風險分析、信貸效益分析能力；3.提升信貸風險防控能力，減少逾期和壞帳損失。課程對象：客戶經理、風險經理課程大綱/要點：一、信貸風險與全流程管理

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課程名稱：《小微信貸技術與風險控制》主講：黎老師6-12課時課程簡介：各家銀行都認識到小微信貸業(yè)務發(fā)展的重要性，但在經濟下行的背景下，小微信貸業(yè)務風險卻十分突出。1.提升小微信貸風險控制能力；2.提升信貸風險分析和檢驗能力；3.減少逾期和壞帳損失。課程對象：客戶經理、風險經理課程大綱/要點：第一單元小微信貸技術創(chuàng)新一、小微信貸問題發(fā)現(xiàn)1、典型小微信貸技術2、

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課程名稱：《《村鎮(zhèn)銀行信貸風險全流程管理》課程背景及收益：在經濟新常態(tài)下，銀行風險不斷暴露，不良資產的壓力不斷增大。隨著銀監(jiān)監(jiān)管力度的加大，信貸審慎經營也越來越得到重視。1.提升盡職調查技術水平；2.提升財務信息和非財務信息分析和檢驗水平；3.提升貸后管理水平，減少逾期和壞帳損失。課程對象：客戶經理、風險經理課程時長：2天課程大綱：一、信貸業(yè)務風險分析（一）

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課程名稱：《貸前盡職調查技術》主講：黎老師6-12課時緒論課程大綱/要點：一、盡職調查的必要性（一）盡職調查的意義盡職調查是信貸管理的基礎工作盡職調查決定信貸資產質量盡職調查也是自我保護（二）底線紅線高壓線守住信貸底線不碰紅線遠離高壓線警示案例二、貸款調查原則和客戶篩選（一）貸款調查原則風險管理最核心內容：了解你的客戶從“三K”、“三圖”到“三知”（二）貸款

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課程名稱：《不良清收要點與技巧》主講：黎老師6課時課程背景及收益：在經濟下行的背景下，銀行信貸風險呈現(xiàn)“雙升”特點，如何對銀行不良進行有效盤活和清收，成為一個十分重要的課題。1.提升銀行不良清收能力；2.提升銀行不良清收效果；3.減少逾期和壞帳損失。課程對象：客戶經理、風險經理課程大綱/要點：一、不良清收策略與原則（一）清收策略（二）清收原則1、清舊堵新：“

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