《理財(cái)經(jīng)理技能培訓(xùn)——高級(jí)》

《理財(cái)經(jīng)理技能培訓(xùn)——高級(jí)》
需求解析：
作為金融行業(yè)高級(jí)理財(cái)經(jīng)理——
如何結(jié)合最新市場(chǎng)行情走勢(shì)、精準(zhǔn)激發(fā)顧客購(gòu)買(mǎi)欲望?
如何深入認(rèn)識(shí)證券產(chǎn)品工具、評(píng)估選擇質(zhì)優(yōu)股票基金?
如何協(xié)助客戶通過(guò)理財(cái)方案、規(guī)劃美好未來(lái)生活需求?
如何通過(guò)引導(dǎo)證券投資復(fù)盤(pán)、高效維護(hù)落實(shí)配置方案?

課程目標(biāo)：
1．提升市場(chǎng)分析能力，通過(guò)投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投資機(jī)遇；給客戶合理的
資產(chǎn)配置建議；
2．讓學(xué)員深層次認(rèn)識(shí)、了解、掌握判別基金業(yè)績(jī)的方法步驟；根據(jù)若干評(píng)估手段甄別出
優(yōu)質(zhì)股票、基金；
3．結(jié)合投資市場(chǎng)最新行情與未來(lái)方向，讓學(xué)員能把握證券投資種類(lèi)選擇上達(dá)到有的放矢
的效果；
4．讓學(xué)員通過(guò)了解顧客需求，讓證券投資與顧客需求有機(jī)結(jié)合，把工具轉(zhuǎn)化為財(cái)富手段
，提升理財(cái)經(jīng)理在顧客心中地位；
5．有針對(duì)性地把理財(cái)產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購(gòu)有目的，產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)有效果，工
具運(yùn)用合理到位；
6．引導(dǎo)理財(cái)經(jīng)理開(kāi)展有效的復(fù)盤(pán)操作，激發(fā)客戶二次購(gòu)買(mǎi)，提供優(yōu)質(zhì)售后服務(wù)，提升客
戶忠誠(chéng)度；
7．有針對(duì)性地把理財(cái)產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購(gòu)有目的，產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)有效果，工
具運(yùn)用合理到位；
8．能為客戶依據(jù)八大核心規(guī)劃的原則，制定完善的資產(chǎn)配置建議方案，整體實(shí)現(xiàn)客戶的
資產(chǎn)效能提升。

課程收益：
1．讓學(xué)員能構(gòu)建對(duì)經(jīng)濟(jì)走勢(shì)的基本三大數(shù)據(jù)判別手法，掌握投資市場(chǎng)動(dòng)向，協(xié)調(diào)客戶配
置；
2．能掌握基金產(chǎn)品的六大評(píng)估手段、快速判別基金特色、定位，并靈活運(yùn)用證券工具配
合客戶需求；
3．運(yùn)用股票投資四核心，為客戶提供相對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)股票投資法則；及把握基金工具投資選
擇五大步驟、避開(kāi)八大誤區(qū)，讓學(xué)員能更好地實(shí)現(xiàn)客戶需求與基金工具的完美搭配；
4．以模擬操作為手段，結(jié)合不同客戶群體案例指引學(xué)員如何快速精準(zhǔn)為客戶配置基金工
具；
5．讓學(xué)員掌握與客戶共同回顧過(guò)去的投資狀況與階段得失，共同復(fù)盤(pán)，調(diào)整優(yōu)劣，推進(jìn)
修訂，訂立行動(dòng)策略，助推目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，讓本次培訓(xùn)更落地實(shí)用。
6．能結(jié)合核心客戶群體，開(kāi)發(fā)出不同資產(chǎn)配置策略；并形成若干資產(chǎn)配置方案；
7．通過(guò)課程演練，讓客戶經(jīng)理模擬體驗(yàn)為客戶做資產(chǎn)配置的場(chǎng)景，發(fā)現(xiàn)不足，完善自我
。

課程時(shí)間：3-4天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理
授課人數(shù)：建議60人/期

授課形式及特色：
1．室內(nèi)授課+理論精講+實(shí)戰(zhàn)演練
2．互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué)
3．團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)+案例教學(xué)
4．模擬演練教學(xué)

課程大綱
第一天：
開(kāi)篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí)，課程概述
破冰——全員參與，形成團(tuán)隊(duì)，落實(shí)課程規(guī)則
第一講：投資市場(chǎng)狀況分析
一、財(cái)經(jīng)有報(bào)天天讀
1．核心經(jīng)濟(jì)指標(biāo)研判
1）74P解讀
2）PPI解讀
3）3PI解讀
4）PMI解讀
2．財(cái)政政策解讀
3．貨幣政策解讀
二、投資市場(chǎng)分析
1．股票市場(chǎng)投資形勢(shì)分析
2．行業(yè)板塊投資形勢(shì)分析
3．黃金市場(chǎng)投資形勢(shì)分析
4．房地產(chǎn)投資形勢(shì)分析
三、結(jié)合投資市場(chǎng)選擇投資品種
演練：財(cái)經(jīng)有報(bào)天天讀

第二講：證券投資配置組合
一、證券投資選擇五個(gè)步驟
1．“首善投資”五部曲
2．生命周期應(yīng)用
3．風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好
4．工具與目標(biāo)
5．工具選擇依據(jù)
6．投資時(shí)勢(shì)選擇
二、如何構(gòu)建基金組合
1．確定投資目標(biāo)
2．制定核心基金
3．選擇非核心基金
三、證券組合避開(kāi)的八個(gè)誤區(qū)
1．沒(méi)有確定的投資目標(biāo)
2．沒(méi)有核心組合
3．非核心投資過(guò)多
4．組合失衡
5．投資數(shù)目太多
6．同類(lèi)投資選擇失當(dāng)
7．費(fèi)用水平過(guò)高
8．沒(méi)有確定賣(mài)出標(biāo)準(zhǔn)

第三講：基金篩選“六脈神劍”
一、基金選擇“五問(wèn)”
1．基金過(guò)往表現(xiàn)如何
2．基金過(guò)往風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
3．基金投資范圍
4．基金管理方質(zhì)量
5．購(gòu)買(mǎi)基金的成本
二、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)級(jí)基準(zhǔn)與作用
1．業(yè)績(jī)基準(zhǔn)指標(biāo)
2．指數(shù)業(yè)績(jī)基準(zhǔn)
3．同類(lèi)基金基準(zhǔn)
三、如何衡量基金過(guò)往風(fēng)險(xiǎn)
1．標(biāo)準(zhǔn)差
2．R平方
3．β系數(shù)
四、為什么要關(guān)注基金經(jīng)理
1．基金管理方式
2．如何選擇基金經(jīng)理
五、如何選擇新基金
1．基金經(jīng)理管理經(jīng)驗(yàn)
2．基金公司其他基金業(yè)績(jī)與運(yùn)作
3．基金經(jīng)理的投資理念
4．基金費(fèi)用
六、基金費(fèi)用測(cè)算
案例演練：選擇優(yōu)質(zhì)基金

第四講：投資后的復(fù)盤(pán)與跟進(jìn)落實(shí)
一、檢查投資組合的步驟
1．投資組合與投資目標(biāo)相符
2．透視投資組合
3．檢查投資品種
4．檢查投資業(yè)績(jī)
二、組合調(diào)整的注意事項(xiàng)
1．短期內(nèi)不要大幅調(diào)整
2．注意調(diào)整技巧
3．篩出非優(yōu)質(zhì)品種
4．精選優(yōu)質(zhì)替代品
三、投資后的跟進(jìn)服務(wù)
四、復(fù)盤(pán)的意義與操作
五、如何對(duì)待虧損工具
六、跟進(jìn)落實(shí)與二次開(kāi)發(fā)
案例演練：客戶綜合理財(cái)復(fù)盤(pán)案例

第五講：家庭綜合理財(cái)資產(chǎn)配置與規(guī)劃案例分析
1．家庭客戶資產(chǎn)配置
2．理財(cái)方案編制要求
3．理財(cái)方案寫(xiě)作要求
4．理財(cái)規(guī)劃方案編制
5．理財(cái)方案效果預(yù)期
6．結(jié)合客戶案例制作高質(zhì)量理財(cái)綜合方案
7．客戶案例注意要點(diǎn)分析
8．客戶案例制作分享
9．客戶案例制作點(diǎn)評(píng)
10．用5x35l軟件工具制作理財(cái)方案
案例演練：綜合理財(cái)規(guī)劃操作案例演練及PK
工具分享：綜合理財(cái)案例模版工具
案例分享：綜合理財(cái)規(guī)劃案例描述

第六講：核心客戶群體資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)
1．核心客戶群體人群分類(lèi)
2．核心客戶財(cái)務(wù)特征挖掘
3．財(cái)務(wù)特征應(yīng)對(duì)解決方案
4．核心客戶資產(chǎn)配置策略
5．核心客戶群體方案制作
6．核心客戶群體方案點(diǎn)評(píng)
案例演練：核心客戶群體綜合理財(cái)案例演練及PK
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