財富管理新思維與高客壽險法稅營銷

聚焦共同富裕-法稅智領未來
高客法稅營銷五大切入營銷邏輯
課程大綱

授課老師：馬大川 律師




授課對象：


開展人壽保險與保險金信托業(yè)務的金融機構績優(yōu)客戶經(jīng)理




授課時長：全天（6）小時

課程大綱
第一單元：新形勢下的客戶需求與保險銷售痛點
1、銷售團隊面對中高端客戶的困境
2、傳統(tǒng)財商思維與財富管理思維
3、高凈值家庭面臨的風險及財富管理思維的本質(zhì)
4、各類客戶的痛點及需求總結

第二單元：民法典與壽險相關重點法條解讀及應用
一、民法典的概述、頒布意義及對保險行業(yè)的深遠影響
二、民法典與壽險營銷相關法律條文及案例解讀
1、離婚冷靜期：90后閃婚帶來資產(chǎn)流失的案例
2、夫妻共同財產(chǎn):通過案例解析夫妻共同財產(chǎn)
3、夫妻共同債務：企業(yè)家夫妻債務連帶的實際案例
4、七十年房屋產(chǎn)權：土地續(xù)期費用及房產(chǎn)稅
5、民法典財富傳承領域的一系列修改：中國家庭財富傳承困局及相關案例
6、民法典時代的財富傳承工具：遺囑、贈與、人壽保險、家族信托
第三單元：財富傳承型客戶的需求及大額保單規(guī)劃
一、人壽保險傳承功能解析
（1）《民法典》及《保險法》相關規(guī)定
（2） 遺產(chǎn)與身故保險金不同性質(zhì)的思維導圖
（3） 最高人民法院的司法觀點及相關判例
（4）定向傳承”的概念
（5）壽險實現(xiàn)“定向傳承”的實際案例
（6）“定向傳承”的思維導圖
（7）遺囑、贈與、人壽保險、家族信托四大工具對比總結
二、客戶營銷及保單落地
1、財富傳承型客戶畫像
2、“財富傳承”大額保單的架構設計（三種架構設計及解析）
3、錯誤保單架構設計架構（兩例）
4、客戶營銷方案及設計：多子女家庭、幼弱子女家庭、隔代傳承、法律+金融工具方案
…….
第四單元：婚姻家庭型客戶的壽險需求及大額保單規(guī)劃
一、民法典之下的夫妻共同財產(chǎn)規(guī)定及婚內(nèi)保單歸屬解析
二、子女陪嫁型客戶與“陪嫁妝不如陪保單”話術及壽險方案設計
三、“晚婚”、“二婚”婚前財產(chǎn)隔離及壽險設計方案
四、全職太太的大額保單需求及方案規(guī)劃（六種方案規(guī)劃及解析）
第五單元：債務隔離型客戶的家企風險與大額保單規(guī)劃
一、人壽保單是否能被強制執(zhí)行人民法院的觀點總結
二、壽險為超高凈值家庭保障的實際案例
三、資產(chǎn)隔離型大額保單的架構設計方案與律師建議
第六單元：資產(chǎn)配置型客戶的需求及大額保單規(guī)劃
一、不確定的宏觀經(jīng)濟環(huán)境
二、 金融資產(chǎn)的“不可能”三角
三、剛兌打破與利率下行
四、客戶資產(chǎn)配置的三種選擇：
高風險、高收益
無風險、低收益
無風險、穩(wěn)收益
第七單元：客戶稅務風險與大額保單規(guī)劃
一、共同富裕時代背景
二、共同富裕的實現(xiàn)保證：金稅四期
四、金稅四期的特征
五、XXX偷逃稅款案解析
六、共同富裕與金稅四期時代與客戶溝通保險的邏輯
第八單元：壽險銷售中的共性問題Q&A
一、港險與大陸保險之對比
二、公務員投保的注意事項
結語及參考書目

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