《商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范》

  培訓(xùn)講師:朱清芳

講師背景:
朱清芳老師—銀行業(yè)務(wù)技能(傳票、錄入、點(diǎn)鈔)資深專家金融培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)派專家復(fù)旦大學(xué)畢業(yè),高級經(jīng)濟(jì)師,高級培訓(xùn)師國家高等學(xué)校金融經(jīng)濟(jì)學(xué)教師曾任某五大行分行個(gè)人金融部高管28年中國某國有五大行銀行從業(yè)經(jīng)歷30余年金融教學(xué)和培訓(xùn)經(jīng)歷上海市電視金融專業(yè) 詳細(xì)>>

朱清芳
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《商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范》詳細(xì)內(nèi)容

《商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范》

《商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范》


主講:朱老師約6小時(shí)

一、操作風(fēng)險(xiǎn)的概念與特點(diǎn)
二、柜面操作主要風(fēng)險(xiǎn)有那些
(一)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的幾種類形
(二)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式
1. 人員因素
案例1. 銀行為何會敗訴?
案例2. 存款錯(cuò)賬
2. 流程問題
案例1.12900元的存單變成2900元之謎
案例2.營業(yè)終了他向自己信用卡虛擬存了160萬元
3. 系統(tǒng)原因
案例1. 10元卡上取出近43萬元
案例2.廣東許霆案
4. 外部事件
案例1.人身傷害賠償案件
案例2.處置不當(dāng)引發(fā)的擠兌事件
案例3.蒙面男子持槍搶銀行事件
三、臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理
(一)日初處理
業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)
1.未備足庫存、憑證導(dǎo)致業(yè)務(wù)停滯
2.未執(zhí)行現(xiàn)金、憑證清點(diǎn)核查導(dǎo)致庫存不符
3.未做系統(tǒng)開機(jī)處理導(dǎo)致業(yè)務(wù)無法辦理
(二)基本業(yè)務(wù)處理——現(xiàn)金管理
業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)
1.現(xiàn)金收付
2.現(xiàn)金調(diào)撥
3.現(xiàn)金兌換與假幣收繳
4.尾箱管理
5.異?,F(xiàn)金交易
6.現(xiàn)金出納差錯(cuò)處理
7.查庫風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例 他們把手伸進(jìn)了自己的庫款箱
(二)基本業(yè)務(wù)處理——開戶業(yè)務(wù)
個(gè)人開戶存在的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1.虛假開戶的目的、手段及銀行責(zé)任承擔(dān)
2.虛假開立賬戶的風(fēng)險(xiǎn)
3個(gè)人開戶業(yè)務(wù)身份證件的掌握
對公開戶存在的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1. 對公開戶證件的掌握
2.預(yù)留印鑒主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
3.預(yù)留印鑒卡管理風(fēng)險(xiǎn)防
要求:了解你的客戶
1.如何了解你的客戶
2.客戶身份識別基本流程
(二)基本業(yè)務(wù)處理——個(gè)人及對公存款業(yè)務(wù)
存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)
付款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)
(二)基本業(yè)務(wù)處理——支付結(jié)算業(yè)務(wù)
業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)
1.票據(jù)及憑證的真實(shí)性
2.票據(jù)及憑證的有效期
3.票據(jù)及憑證的合法性
4.票據(jù)及憑證書寫的規(guī)范性
(二) 基本業(yè)務(wù)處理——電子銀行業(yè)務(wù)
業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)
1.電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控
⑴電子銀行業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防控
⑵電子銀行產(chǎn)品安全介質(zhì)遞送環(huán)節(jié)
案例: 失蹤的干萬元存款
2.自助設(shè)備操作風(fēng)險(xiǎn)管理
(1)自助設(shè)備管理主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
(2)自助設(shè)備管理要求及風(fēng)險(xiǎn)防控措施
案例:ATM機(jī)里的錢去哪里了?
(二)基本業(yè)務(wù)處理——憑證、印章管理
業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn):
1.空白重要憑證管理主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2.空白重要憑證管理要點(diǎn)
3.印章管理要點(diǎn)
(三)特殊業(yè)務(wù)處理——沖抹賬
業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)
1.抹賬的主要成因
2.客戶原因抹賬業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析
3.柜員操作操作失誤形成抹賬案例分析
4.違規(guī)的業(yè)務(wù)糾錯(cuò)
5.正確的業(yè)務(wù)糾錯(cuò)
(三)特殊業(yè)務(wù)處理——掛失及查凍扣業(yè)務(wù)
業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)
1.掛失業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
⑴資金風(fēng)險(xiǎn)
⑵憑證風(fēng)險(xiǎn)
⑶其他風(fēng)險(xiǎn)
2.查凍扣協(xié)助執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
3.有權(quán)查詢凍結(jié)扣劃的機(jī)關(guān)單位

(四)日終業(yè)務(wù)處理
1.結(jié)賬前的準(zhǔn)備
2.日終注意事項(xiàng)

四、柜面反洗錢實(shí)務(wù)
(一)洗錢的概念
(二)洗錢的步驟
(三)洗錢的主要手法
(四)洗錢交易的相關(guān)特征
(五)反洗錢的概念
(六)我國反洗錢的法律法規(guī)
(七)2017年央行反洗錢新規(guī)解讀

 

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