柜面操作風(fēng)險(xiǎn)2天課綱
柜面操作風(fēng)險(xiǎn)2天課綱詳細(xì)內(nèi)容
柜面操作風(fēng)險(xiǎn)2天課綱
柜面操作風(fēng)險(xiǎn)與防范(課綱)
時(shí)間:2天
課程導(dǎo)入:什么是風(fēng)險(xiǎn)?風(fēng)險(xiǎn)案例
商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類及成因:信用風(fēng)險(xiǎn)
市場風(fēng)險(xiǎn)
操作風(fēng)險(xiǎn)
主講內(nèi)容:操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)概念和特點(diǎn)
臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理
柜面操作風(fēng)險(xiǎn)案例分析
柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范
操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)概念和特點(diǎn)
操作風(fēng)險(xiǎn)的概念
操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)
柜面操作風(fēng)險(xiǎn)概念
因流程、人員、系統(tǒng)、外部事件造成的操作風(fēng)險(xiǎn)案例、網(wǎng)點(diǎn)安全管理。
臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理
公共類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
日初處理
營業(yè)前準(zhǔn)備應(yīng)該做什么?
日出處理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
一般柜臺(tái)業(yè)務(wù)流程
柜面業(yè)務(wù)處理基本規(guī)定
政策解讀(銀監(jiān)會(huì)97號(hào)文件):加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)流程控制
(二)現(xiàn)金管理風(fēng)險(xiǎn)
現(xiàn)金出納定義
現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)流程
現(xiàn)金管理關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
( 1) 現(xiàn)金收付
( 2) 現(xiàn)金調(diào)撥
( 3) 現(xiàn)金兌換與假幣收繳
( 4)尾箱管理
( 5)異常現(xiàn)金交易
(6)現(xiàn)金管理風(fēng)險(xiǎn)案例、視頻
(三)重要空白憑證風(fēng)險(xiǎn)
1.重要空白憑證管理要求
2.重要空白憑證管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
3.重要空白憑證案例.
(四)印章管理風(fēng)險(xiǎn)
1.印章管理規(guī)定
2.印章管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
3.印章管理案例
4.政策解讀(銀監(jiān)會(huì)97號(hào)文件):加強(qiáng)印章憑證管理
(五)授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)
1.授權(quán)要求
2.授權(quán)案例(正面、反面案例視頻)
(六)離柜鎖屏
1.離柜鎖屏要求
2. 離柜未鎖屏案例
(七)查詢凍結(jié)扣劃業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1. 依據(jù):《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》
解讀:第七條、第八條、第九條、第十八條、第二十一條、第二十四條
2.協(xié)助不當(dāng)包括的內(nèi)容
3.協(xié)助不當(dāng)主要法律風(fēng)險(xiǎn)
4.查詢凍結(jié)扣劃業(yè)務(wù)原則性要求
5.查詢凍結(jié)扣劃業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
6.保證金賬戶被凍結(jié)、扣劃風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
(八)沖賬抹賬業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1. 會(huì)計(jì)沖賬的方法
2.結(jié)算原則
3.沖賬抹賬基本規(guī)定
4.錯(cuò)賬風(fēng)險(xiǎn)提示
5.錯(cuò)賬案例
(九)查庫風(fēng)險(xiǎn)
1.查庫注意事項(xiàng)
2.查庫案例
(十)交接風(fēng)險(xiǎn)
1.交接注意事項(xiàng)
2.交接風(fēng)險(xiǎn)案例
(十一)電子銀行簽約業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
電子渠道業(yè)務(wù)特點(diǎn)
業(yè)務(wù)規(guī)律及風(fēng)險(xiǎn)特征
日常操作容易出現(xiàn)的問題
典型案例分析
(十二)應(yīng)收應(yīng)付款賬戶風(fēng)險(xiǎn)
應(yīng)收應(yīng)付款賬戶的管理要求
應(yīng)收應(yīng)付款賬戶的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
典型案例分析
個(gè)人業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
開戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
虛假開戶目的、手段及銀行責(zé)任承擔(dān)
虛假開立個(gè)人賬戶的風(fēng)險(xiǎn)
政策解讀(銀監(jiān)會(huì)57號(hào)文件):加強(qiáng)個(gè)人存款開戶和網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理
個(gè)人開銷戶業(yè)務(wù)存在的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
個(gè)人開戶簽約,密碼,客戶信息,轉(zhuǎn)賬四個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)十項(xiàng)控制要點(diǎn)
了解你的客戶
為什么要了解你的客戶
如何了解你的客戶
客戶身份識(shí)別基本流程
個(gè)人客戶身份識(shí)別基本方法
個(gè)人客戶身份識(shí)別案例
產(chǎn)品銷售風(fēng)險(xiǎn)
1.風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn):誤導(dǎo)宣傳
將產(chǎn)品銷售給不匹配的對(duì)象
留存資料不符合風(fēng)控要求
違規(guī)代客理財(cái)
飛單
客戶信息泄露
2.什么是“飛單”?
3.“飛單”銷售的形式
4.飛單風(fēng)險(xiǎn)
5.產(chǎn)品銷售風(fēng)險(xiǎn)案例
6.政策解讀:銀監(jiān)會(huì)97號(hào)文件:加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示
(四)違規(guī)代客交易風(fēng)險(xiǎn)
1.風(fēng)險(xiǎn)隱患
2.產(chǎn)生原因
3.案例分析
(五)自辦業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1.風(fēng)險(xiǎn)隱患
2.產(chǎn)生原因
3.案例分析
(六)掛失與解掛業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1.嚴(yán)格審核核查程序
2. 對(duì)金額方面的規(guī)定
3. 解掛業(yè)務(wù)必須本人辦理(各種代理解掛處理規(guī)定)
4. 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及控制措施
(七)代發(fā)工資風(fēng)險(xiǎn)
代發(fā)工資風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例
(八)自助設(shè)備管理
自助設(shè)備管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例
對(duì)公業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
對(duì)公開戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
開銷戶業(yè)務(wù)存在的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
近期柜面風(fēng)險(xiǎn)防控形勢(shì)介紹
冒名開立單位結(jié)算賬戶案例
冒名開立單位結(jié)算賬戶特點(diǎn)
3.案例:雇傭法人開戶
對(duì)公虛假開戶
智慧柜臺(tái)虛假開戶
假印鑒辦理業(yè)務(wù)
假冒印章繳收回執(zhí)辦理賬戶變更
當(dāng)?shù)厝嗣胥y行對(duì)策(賬戶管理新規(guī)定)
(三)單位預(yù)留印鑒風(fēng)險(xiǎn)
1. 單位預(yù)留印鑒風(fēng)險(xiǎn)
2. 單位預(yù)留印鑒風(fēng)險(xiǎn)案例
(四)支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)
1.支付結(jié)算業(yè)務(wù)種類
2.支付結(jié)算原則
3.支付結(jié)算紀(jì)律
4.票據(jù)體系
5.票面審核問題
6.現(xiàn)金支票問題
7.支票問題案例
8.銀行承兌匯票
(1)銀行承兌匯票概念
(2)銀行承兌匯票票面審核與背書注意事項(xiàng)
(3)銀行承兌匯票背書不符案例
9.票據(jù)反假案例
三、柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范
1.網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理“四重點(diǎn)”
2.預(yù)防是第一要?jiǎng)?wù)
3.分析成因,對(duì)癥管理
4.柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范策略
風(fēng)險(xiǎn)的根源:風(fēng)險(xiǎn)的背后意味著責(zé)任的缺失
徐燕老師的其它課程
柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)與防范(課綱)時(shí)間:2天主講內(nèi)容:操作風(fēng)險(xiǎn)的概念和特點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理督導(dǎo)檢查與網(wǎng)點(diǎn)管理工作分享柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范與管理操作風(fēng)險(xiǎn)的概念和特點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)的概念操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)概念因流程、人員、系統(tǒng)、外部事件造成的操作風(fēng)險(xiǎn)案例、網(wǎng)點(diǎn)安全管理。臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理公共類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)日初處理營業(yè)前準(zhǔn)備應(yīng)該做什么?日初處理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一般柜
講師:徐燕詳情
《最新監(jiān)管處罰解析案防實(shí)務(wù)與運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)新》【課程大綱】最新監(jiān)管處罰熱點(diǎn)解析與案防實(shí)務(wù)監(jiān)管處罰及案防的特點(diǎn)和要求公司治理與實(shí)務(wù)解析運(yùn)營業(yè)務(wù)與案防實(shí)務(wù)商業(yè)銀行新形勢(shì)案防合規(guī)監(jiān)管要求與體系監(jiān)管部門案防工作思路及重點(diǎn)1.監(jiān)管部門案防思路。防范案件發(fā)生。健全案防制度。完善案件非現(xiàn)場監(jiān)測(cè)和現(xiàn)場檢查。落實(shí)責(zé)任。形成部門合力。監(jiān)管部門案防工作六個(gè)重點(diǎn)。加強(qiáng)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)內(nèi)
講師:徐燕詳情
- [潘文富] 中小企業(yè)招聘廣告的內(nèi)容完
- [潘文富] 優(yōu)化考核方式,減少員工抵
- [潘文富] 廠家心目中的理想化經(jīng)銷商
- [潘文富] 經(jīng)銷商的產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)與管理驅(qū)
- [潘文富] 消費(fèi)行為的背后
- [王曉楠] 輔警轉(zhuǎn)正方式,定向招錄成為
- [王曉楠] 西安老師招聘要求,西安各區(qū)
- [王曉楠] 西安中小學(xué)教師薪資福利待遇
- [王曉楠] 什么是備案制教師?備案制教
- [王曉楠] 2024年陜西省及西安市最
- 1社會(huì)保障基礎(chǔ)知識(shí)(ppt) 21158
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20229
- 3行政專員崗位職責(zé) 19044
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16222
- 5員工守則 15459
- 6軟件驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 15393
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15113
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14554
- 9文件簽收單 14194