信貸法律風險防控及不良資產(chǎn)清收處置講座提綱

信貸法律風險防控及不良資產(chǎn)清收處置講座提綱（光大石家莊）

第一部分 貸前信貸法律風險及防控措施

1. 貸前如何綜合運用各種大數(shù)據(jù)平臺調(diào)查了解借款人（擔保人）
的基本情況（20幾個平臺的特色和作用及綜合運用，附平臺界面）

2. 貸前法律風險及防控措施
（一）如何對借款人、擔保人公司的章程及決議進行法律審查（附案例）
1、公司章程未明確相關(guān)事項決策權(quán)限時的應(yīng)對方案
2、對借款人、擔保人公司決議審查的要點

（二）如何對動產(chǎn)抵押進行法律審查（附案例）
（三）如何對不動產(chǎn)抵押進行法律審查(附案例)
（四）如何對股權(quán)質(zhì)押進行法律審查（附案例）
（五）如何對應(yīng)收賬款質(zhì)押的法律審查（附案例）
（六）如何對“貿(mào)易背景真實性”進行法律審查
（七）法律上要求銀行對“貿(mào)易背景真實性”承擔何種審查義務(wù)（附案例）
（八）貿(mào)易背景虛假是否會導致銀行與客戶簽訂的融資合同無效（附案例）

第二部分 貸后法律風險及防控措施

一、債務(wù)人（擔保人）通過“假離婚”的方式逃避債務(wù)，銀行如何應(yīng)對（附案例）
二、債務(wù)人（擔保人）通過“虛假訴訟”的方式逃避債務(wù)，銀行如何應(yīng)對（附案例）
三、債務(wù)人（擔保人）通過“放棄到期債權(quán)、無償轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)”等方式逃避債務(wù)，銀行如何
應(yīng)對（附案例）
四、抵押人通過虛假租賃，阻卻銀行抵押權(quán)的實現(xiàn)，銀行如何應(yīng)對（附案例）
五、債務(wù)人（擔保人）通過轉(zhuǎn)讓股權(quán)，掏空公司，降低償債能力，逃避債務(wù)，銀行如何
應(yīng)對(附案例)
六、宣布貸款提前到期與解除合同兩種方式哪個對銀行更有利（附案例）

第三部分 訴前催收的相關(guān)問題詳解

一、訴前催收的方式

（一）如何進行電話催收
（二）如何進行信函催收
（三）如何進行傳真催收
（四）如何進行面訪催收
（五）如何進行律師函催收

二、訴前催收應(yīng)遵循的哪些原則
三、訴前催收中案件的調(diào)查、分析及催收策略的制定
四、訴前催收的基本步驟有哪些
五、催收人員應(yīng)注意哪些事項
六、催收技巧及話術(shù)

第四部分 訴訟清收中的相關(guān)問題詳解

一、訴訟清收中的訴訟時效問題（附案例）
二、訴訟清收中的法律文書送達問題（附案例）
三、訴訟清收中的證據(jù)收集問題（附案例）

四、訴訟清收中的法律疑難問題詳解

（一）借款人（擔保人）的唯一住房可否予以強制執(zhí)行的問題（附案例）

（二）債務(wù)人（擔保人）死亡了，就“人死債消”了嗎（附案例）

（三）債務(wù)人（擔保人）注銷了，銀行該起訴誰？（附案例）

（四）夫妻一方以產(chǎn)權(quán)人為自己的夫妻共同財產(chǎn)抵押貸款的，該抵押行為是否有效（附
案例）

（五）夫妻一方對外提供保證擔保，由此形成的債務(wù)是否為夫妻共同債務(wù)，能否要求另
一方共同承擔（附案例）

（六）夫妻一方擔保，能否在執(zhí)行過程中將另一方直接列為被執(zhí)行人（附案例）

（七）夫妻一方個人債務(wù)，在執(zhí)行階段如何執(zhí)行夫妻共同財產(chǎn)（附案例）

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