理財產品的凈值化時代

課程名稱：《理財產品的凈值化時代》


主講：陳楊老師6課時
課程背景：
隨著《資管新規(guī)》的落地和剛性兌付的加速打破，凈值型理財產品成為主流。理財經(jīng)理
如何緊跟趨勢、做好轉型，引導客戶做好“凈值配置型”營銷？本課程緊扣當下金融市場
環(huán)境，對凈值產品線進行專業(yè)講解，指導產品營銷切入點和實用技巧。

課程目標：
明確產品凈值化趨勢，指導理財經(jīng)理掌握產品專業(yè)知識，在售前、售中、售后實現(xiàn)全
流程服務營銷，引導理財經(jīng)理改善營銷服務觀念，實現(xiàn)專業(yè)勝任，提升凈值型產品銷售
業(yè)績。
授課對象：理財經(jīng)理、零售客戶經(jīng)理
授課形式及特色：
1. 室內授課 + 理論精講 + 實戰(zhàn)演練
2. 互動式教學 + 體驗式教學
3. 團隊學習 + 案例教學

課程大綱：
第一部分：銀行理財產品市場及展望
一、銀行理財產品市場發(fā)展回顧
二、利率市場化對銀行理財產品的沖擊
三、22年上半年理財產品破凈原因分析及未來趨勢

第二部分：?凈值型理財產品解析
一、凈值型理財產品的發(fā)展概況
二、凈值型理財產品的基本特性與類別
（1）預期收益率與業(yè)績比較基準
（2）固定期限與其他運作形態(tài)
①定開型、周期型與持有期型的特點
②運作形態(tài)與客戶需求的連接
三、凈值型理財產品的類別
（1）類貨幣市場基金型
（2）類債券基金型
（3）類股債混合基金型
（4）類股票基金型
四、凈值型理財產品的運營特點
（1）凈值估值機構
（2）凈值發(fā)布頻率
（3）凈值發(fā)布渠道

第三部分：凈值型理財產品客戶營銷及客訴管理
一、客戶購買理財產品三部曲
（1）了解投資需求和風險承受能力
（2）購買選擇的理財產品
（3）了解理財產品的信息披露方式、渠道和頻率 ? ? ? ? ? ?
二、客戶KYC及做好產品匹配
三、客戶對銀行理財產品的投訴方式和程序
四、銀行預防客訴風險及危機處理方式

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