風險管理－數字轉型下銀行員工職業(yè)操守、合規(guī)自律與風險防范

數字轉型下銀行員工之職業(yè)操守、合規(guī)自律與風險防范
梁力軍 副教授
一.講座主題與中心
本講座主題為“數字轉型下銀行員工之職業(yè)操守、合規(guī)自律與風險防范”。
本講座以商業(yè)銀行在新金融形勢下面臨極大轉型和競爭壓力、人員流失率日趨上升，以及部分經營和營銷違規(guī)現(xiàn)象、柜面服務及業(yè)務操作過程中的不合規(guī)問題和操作風險問題等作為切
入點，從內因（銀行結構、管理與經營水平、員工素質與技能、IT 系統(tǒng)建設等、績效考核體制等）和外因（互聯(lián)網金融沖擊、同業(yè)競爭壓力等）重點剖析商業(yè)銀行從業(yè)人員所面臨的職業(yè)操守、合規(guī)自律困惑及自我保護等相關問題。
本講座將從商業(yè)銀行治理、績效機制設計、人力資源管理、內控體系構建、合規(guī)風險及操作風險管理技術應用等視角，為商業(yè)銀行提出如何提升銀行從業(yè)人員職業(yè)操守水平和樹立合規(guī)自律意識，全面提升員工風險意識和風險防范水平的相關建議與具體措施，以期為商業(yè)銀行在新金融態(tài)勢下全面提升綜合管理與經營能力、實現(xiàn)有效轉型發(fā)展提供重要參考。
講座內容適合但不限于國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行和農村商業(yè)銀行等金融機構的營銷部門、業(yè)務部門、會計核算、風險管理、內控與合規(guī)、內部審計等相關領域的管理人員和專職人員。
二.講座目的與效果設計
本講座內容將緊密結合我國商業(yè)銀行數字轉型下的自身經營與管理的特點，合規(guī)管理、風險管理的現(xiàn)狀等，并結合大量國際、國內商業(yè)銀行的職業(yè)操守、合規(guī)與操作風險方面的案例情景，使商業(yè)銀行能夠清晰認知自身在職業(yè)操守、合規(guī)管理和風險管理方面的優(yōu)勢與劣勢所在，從“人本思想”、 人才使用”、“風險經營”和“轉型發(fā)展”等視角為商業(yè)銀行提出相關重要建議和參考措施，從而提升商業(yè)銀行的金融競爭力。
三.講座內容與授課設計
本講座授課時間計劃為 6 小時，分為上半場和下半場。
（一）講座內容設計
上半場內容：（銀行特點+規(guī)制規(guī)范+職業(yè)操守）
重點解析商業(yè)銀行在經營與管理方面的原則、功能和特點，以及新形勢下現(xiàn)代商業(yè)銀行未來發(fā)展的趨勢，闡述商業(yè)銀行規(guī)制規(guī)范的內涵、分類，銀行從業(yè)的基本準則及職業(yè)操守要求、銀行從業(yè)人員與不同利益相關人（領導、同事、客戶、社會機構等）的關系處理要點等。
下半場內容：（合規(guī)管理+風險防范+反思思考）
重點解析我國商業(yè)銀行在經營和發(fā)展過程中存在的合規(guī)問題、風險管理問題，以信貸業(yè)務、產品營銷、柜面服務等各類不同層面的合規(guī)案例、操作風險案例為分析切入點，從職業(yè)操守、合規(guī)意識和風險防范等視角進行深度解剖，從而使參訓人員能夠在情景案例中深入思數字轉型下銀行員工之職業(yè)操守、合規(guī)自律與風險防范考和反思。同時，組織參訓人員運用講座中所學的知識，就如何成為一名“銀行好員”展開反思思考，以達到參訓人員全面提升自我職業(yè)操守認知、合規(guī)意識和風險防范意識的培訓目的。
（二）互動方案設計
講座過程中，將會對參訓人員進行隨機團隊分組，并為其安排相應的主題任務，講座還將安排團隊聽課總結和認知分享等環(huán)節(jié)，使每個參訓人員均能充分參與其中。
在講座過程中，由參訓人員及團隊，根據預設的商業(yè)銀行職業(yè)操守、合規(guī)管理和風險管理等情景案例展開分析，并分組辯論（2 人 VS2 人制）和進行角色扮演（3 人 VS 3 人制）。
四. 講座提綱
(一) 基礎篇：數字時代下的商業(yè)銀行經營管理
? 現(xiàn)代商業(yè)銀行內涵、職能
? 商業(yè)銀行內涵
? 現(xiàn)代商業(yè)銀行主要職能
? 商業(yè)銀行主要經營業(yè)務及其特點
? 傳統(tǒng)金融業(yè)務及其特點
? 電子銀行業(yè)務與私人銀行業(yè)務
? 互聯(lián)網金融業(yè)務及其特點
? 商業(yè)銀行主要管理職能
? 客戶管理與營銷管理
? 合規(guī)管理與風險管理
? 現(xiàn)代商業(yè)銀行的未來發(fā)展
? 直銷銀行與互聯(lián)網銀行
? 智能銀行與智慧銀行
? 金融科技在銀行中的廣泛應用
(二) 規(guī)制篇：商業(yè)銀行規(guī)制規(guī)范篇
? 商業(yè)銀行法相關規(guī)定
? 銀行法基本內容
? 經營原則解析
? 商業(yè)銀行業(yè)務范圍解析
? 商業(yè)銀行與客戶的關系
? 資產業(yè)務相關規(guī)制與規(guī)范
? 負債業(yè)務相關規(guī)制與規(guī)范
? 中間業(yè)務相關規(guī)制與規(guī)范
(三) 職操篇：銀行從業(yè)職業(yè)操守
? 銀行從業(yè)人員職業(yè)操守指引解析
? 指引要點
? 基本準則
? 懲戒措施
? 銀行從業(yè)基本要求
? 銀行從業(yè)人員從業(yè)基本要求
? 銀行從業(yè)人員與客戶關系
? 銀行從業(yè)人員之間關系
? 銀行從業(yè)人員與同業(yè)關系
? 銀行從業(yè)職業(yè)操守案例解析
? 業(yè)務柜面案例
? 個人營銷案例
? 信貸業(yè)務案例
? 其他案例解析
(四) 合規(guī)篇：商業(yè)銀行合規(guī)管理
? 合規(guī)與合規(guī)經營認知
? 合規(guī)內涵與概念
? 合規(guī)總體要求與具體要求
? 合規(guī)與銀行員工的關系
? 合規(guī)經營的必要性與重要性
? 合規(guī)理念、合規(guī)文化理解
? 合規(guī)理念認知
? 合規(guī)文化內涵
? 合規(guī)風險理解
? 合規(guī)風險與合規(guī)風險管理
? 合規(guī)風險內涵
? 合規(guī)風險管理框架
? 合規(guī)風險案例解析
(五) 風險篇：商業(yè)銀行風險防范
? 商業(yè)銀行主要風險分析
? 信用風險
? 市場風險
? 操作風險
? 聲譽風險
? 商業(yè)銀行經營中的主要風險與防范
? 柜面風險及重點案例解析
? 操作風險及重點案例解析
? 營銷風險及重點案例解析
? 聲譽風險及重點案例解析
? 其他風險及重點案例解析
(六) 思考篇：一名好銀行員工是如何煉成的
? 遵章守紀方面
? 自我主動學習方面
? 合規(guī)與風險意識方面
? 業(yè)務水平提升方面
? 自我保護方面

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